郵儲銀行觀看合規(guī)回頭看心得體會--文庫吧資料
2025-04-05 03:25本頁面
【正文】 、合規(guī)制造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。推動合規(guī)文化建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證?！ °y行合規(guī)治理心得體會 為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營治理意識,培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建設及風險防范推動有著很強的現實性和必要性。虛心學習業(yè)務，專心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用?！ ∫虼耍訌姌I(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識，在當前已顯得相當重要。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。 三、建立風險評估機制和舉報監(jiān)督機制?！ 《⑴嘤己玫暮弦?guī)文化，構建綜合治理體系，建立主動合規(guī)的激勵機制，提高合規(guī)建設水平。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險治理的綱領性文件。識別和治理合規(guī)風險的主要程序、報告線路等。董事會和高管層的合規(guī)責任?！ ∫?、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，提高合規(guī)治理透明度。第五，合規(guī)工作遠未實現獨立性。第三，外部監(jiān)管機構沒有建立正向激勵機制。首先，合規(guī)尚未真正“從高層做起”。目前有的中小銀行合規(guī)性治理分別由財會、信貸不同的了業(yè)務部門進行自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)治理模式,使得合規(guī)風險治理不能有效地獨立于經營職能,同時由于缺乏專門的治理部門進行統(tǒng)一組織協調,使得合規(guī)風險治理有的部門重疊,形成重復治理,有的職責不清,出現治理真空。一些銀行非凡是中小銀行,還沒有成立獨立的合規(guī)風險治理部門來對合規(guī)風險進 行統(tǒng)籌治理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風險治理架構?！ ∧壳?，各家商業(yè)銀行的風險治理實際上是以風險控制為主要目標，對整個風險治理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務于全行業(yè)務進展實際和效益最大化的經營目標?！ ≈按蠖鄶瞪虡I(yè)銀行都是重業(yè)務拓展,而輕合規(guī)治理，合規(guī)風險并沒有被商業(yè)銀行提到一個單獨治理的位置予以重視，并且在此之前針對商業(yè)銀行合規(guī)風險治理的文獻較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風險治理指引》發(fā)布以來，合規(guī)風險治理才受到大多數人的
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