郵儲(chǔ)銀行觀看合規(guī)回頭看心得體會(huì)--wenkub
2025-04-05 03 本頁(yè)面
【正文】 制度，同時(shí)。通過(guò)實(shí)踐積累經(jīng)驗(yàn)，摸索出一條有效治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。合規(guī)部門(mén)的職責(zé)?！ ∫虼?，如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理職責(zé)分散?！ 《?、控制風(fēng)險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制還沒(méi)有完全形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制有待進(jìn)一步完善?！ ”M管我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放力度不斷加大，國(guó)內(nèi)銀行非凡是國(guó)有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國(guó)際接軌，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理成為國(guó)內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門(mén)高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理指引》，為合規(guī)治理工作提供了指導(dǎo)。經(jīng)過(guò)不斷的進(jìn)展，合規(guī)已經(jīng)成為國(guó)際金融行業(yè)普遍遵循的基本準(zhǔn)則和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)治理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同。在我國(guó)，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注，但是合規(guī)治理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題依然十分突出。近幾年，我國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理取得了比較大的進(jìn)展，但與國(guó)際銀行業(yè)相比仍有很大的差距?！ ∧壳?，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)治理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目標(biāo)，對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)治理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地服務(wù)于全行業(yè)務(wù)進(jìn)展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。目前有的中小銀行合規(guī)性治理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行自律監(jiān)管,這種自立門(mén)戶、各自為政的合規(guī)治理模式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營(yíng)職能,同時(shí)由于缺乏專門(mén)的治理部門(mén)進(jìn)行統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)治理有的部門(mén)重疊,形成重復(fù)治理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)治理真空。第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒(méi)有建立正向激勵(lì)機(jī)制?！ ∫弧⒅贫ńy(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門(mén)，提高合規(guī)治理透明度。識(shí)別和治理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等?！ 《?、培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合治理體系，建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制，提高合規(guī)建設(shè)水平。要在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和激勵(lì)機(jī)制。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用?！ °y行合規(guī)治理心得體會(huì) 為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)治
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