銀行保險(xiǎn)滿期客戶二次開(kāi)發(fā)方案-文庫(kù)吧資料
2025-05-20 15:36本頁(yè)面
【正文】 時(shí)間，二可提高長(zhǎng)期性分紅收益 4. 郵政渠道客戶年齡普遍偏大，理財(cái)傾向于保守型。萬(wàn)能險(xiǎn)客戶的維護(hù)仍很關(guān)鍵 年齡結(jié)構(gòu) 分紅險(xiǎn) 萬(wàn)能險(xiǎn) 總件數(shù) 總占比 件數(shù) 占比 件數(shù) 占比 2030 1054 % 1165 % 2219 % 3140 3175 % 4197 % 7372 % 4150 5355 % 7074 % 12402 % 5160 3105 % 3952 % 7057 % 61以上 3547 % 4226 % 7773 % 合計(jì) 16236 % 20587 % 36823 100% 3. 滿期本金與險(xiǎn)種的占比 ? 5 萬(wàn)以下保費(fèi)占總保費(fèi) %，件均 1 萬(wàn)元，保費(fèi)偏低 4. 年齡與保費(fèi)總量占比： 年齡 分紅 萬(wàn)能 保費(fèi) (萬(wàn)元 ) 分紅占比 保費(fèi)（萬(wàn)元） 萬(wàn)能占比 2030 % % 3140 % % 4150 % % 5160 % % 61以上 3880 % 6099 % 共計(jì) 30721 ? 51 歲以上客 戶分紅產(chǎn)品保費(fèi)共計(jì) 萬(wàn)元，占比%，郵政渠道的客戶群年齡整體偏大 （二） 結(jié)論 1. 萬(wàn)能險(xiǎn)件數(shù)占比 %，總金額為 30721 萬(wàn)。一是，在省公司領(lǐng)導(dǎo)層給與高度關(guān)注，并在政策層面給予支持；二是，用項(xiàng)目運(yùn)作的方式，采用訓(xùn)練與追蹤相結(jié)合的模式，培養(yǎng)銷售隊(duì)伍的主動(dòng)服務(wù)意識(shí)和服務(wù)技巧，并促進(jìn)銷售技能的提升，進(jìn)而打造專業(yè)化的銷售隊(duì)伍；三是，借助開(kāi)展“客戶大回訪”及“客戶轉(zhuǎn)保接 力賽”活動(dòng)，深入分析不同客戶群體的需求，在活動(dòng)中助力滿期客戶的二次開(kāi)發(fā)，有效提升轉(zhuǎn)保率，進(jìn)而帶來(lái)新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。如何更好地服務(wù)于客戶，提升客戶滿意度，進(jìn)而提升客戶的忠誠(chéng)度，無(wú)論是 XX還是郵政，留住客戶一直是我們的共同目標(biāo)。僅 2020 年，在郵政渠道 5 年保險(xiǎn)期的 XX客戶數(shù)就達(dá)到 36823 人次，保費(fèi)近 億。 2020 年， XX人壽 XX 分公司在郵政渠道將迎來(lái)保費(fèi)近 ，保單 16236 件分紅險(xiǎn)產(chǎn)品的滿期給付。 滿期客戶 轉(zhuǎn)保“接力”項(xiàng)目 項(xiàng)目介紹 在當(dāng)今金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的市場(chǎng)，要保持持續(xù)健康快速的業(yè)務(wù)發(fā)展首要因素就是能否吸引更多的客戶資源。因此，我們說(shuō)客戶資源是企業(yè)的生存之本，是市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心焦點(diǎn)，客戶資源的開(kāi)發(fā)是企業(yè)運(yùn)營(yíng)的重中之重。同時(shí)，萬(wàn)能險(xiǎn)也有保費(fèi)近 3 億，保單 20587 件在 2020 年進(jìn)入保險(xiǎn)期的第 5 年。這 批客戶對(duì) XX、還是對(duì)郵政都是極其寶貴的資源。 在 XX 省郵政的提議下，為提高服務(wù)質(zhì)量，做好滿期客戶的保單轉(zhuǎn)換工作， XX 人壽 XX分公司特推出《滿期客戶轉(zhuǎn)?！敖恿Α薄讽?xiàng)目。 目 錄 一、 目的 二、 客戶情況分析 （一） 客戶數(shù)據(jù)分析 （二） 結(jié)論 （三） 不同年齡層客戶需求分析 （四） 依據(jù)滿期產(chǎn)品客戶需求分析 三、 目標(biāo) 四、 實(shí)施措施 五、 培訓(xùn)計(jì)劃 六、 推動(dòng)節(jié)奏 七、 推動(dòng)工具 八、 榮譽(yù)體系 九、 12月行事歷 XX 人壽 XX 分公司
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1