保險公司客戶保險需求分析培訓ppt教程-文庫吧資料
2025-05-20 02:47本頁面
【正文】 來能有加保的可能 。 20 劉先生 《 美滿人生 》 綜合保障計劃 ? （ 1） ： 《 養(yǎng)老保障型 》 ? 鴻祥 5萬 +附加定期 5萬 +意外傷害 5萬 +意外傷害醫(yī)療 1萬 +住院費用 2檔 。 ? （ 4） 主要花銷多在飲食和健康上 。 ? （ 2） 身體較弱 ， 患病高峰期 。 ? 需求多在壽險保障，健康和意外保障上。 ? （ 4） 子女幼小和老人的贍養(yǎng)問題須解決 。 ? （ 2） 有一定的醫(yī)療和養(yǎng)老保障 ?？赡艿脑捯部杉? 些投資類險種。 ? （ 5） 事業(yè)上還有更大的發(fā)展空間 。 ? （ 3） 對家庭的責任和供樓費用 ， 使其風險壓力大 。 ? 劉公子 :年齡 3周歲 17 客戶需求分析 ? 劉先生的壽險需求分析： ? （ 1） 收入是家庭的主要經(jīng)濟來源 。 擁有樓房 2幢 ， 其中 1幢出租 ， 房租收入約 1萬元 。希望上面的建議能對您有所助益。 14 六、單一健康族 ? 到此為止，以上以人的一生成長歷程來看保險規(guī)劃，您目前在那個價段呢？如果，以前您一直都沒買過保險，那您考慮的方面相對要多一點，但我還是要提醒您，一切以自己的能力來做事。 13 六、單一健康族 ? 就現(xiàn)實環(huán)境而言，目前還有部分工薪族群沒辦法一下子接受較多的保費支出，但這一占很大比重的人群更需要商業(yè)保險公司的保障。 12 五、繳稅族群： 55— 65歲 ? 險種建議： ? 計算一下您該交多少稅？那么您就該買多少保額的保險，問題是您必需有一個建康的身體，保險公司才會接受您的投保。 11 五、繳稅族群： 55— 65歲 ? 一生的努力在這一個時期已經(jīng)讓您感受到不虛此生的成就感，但是，努力 積累的資產(chǎn)，也會成為您另一個煩惱，國內(nèi)即將出臺的 “ 遺產(chǎn)稅、贈與稅法 ” 就是針對有錢人課稅的法規(guī)。 ? 交費 20年，年交保費約在 7500— 15000元甚至更高。經(jīng)濟穩(wěn)定、持續(xù)做保守的投資、繼續(xù)為子女的未來提供后援 …… 但更應該在此時開始計劃老年時的生活。 8 三、育英族群： 30— 40歲的父母 0—— 10歲的小孩 ? 險種建議： A案 — 子女終身受益型 ? 以子女出生即投保終身還本型商品 +重在疾病附約 — 小孩保額限制 5萬元，交費 20年，年交保費約在 1800—2400元，不同的組合即產(chǎn)生不同的還本金額。 6 三、育英族群： 30— 40歲的父母 0—— 10歲的小孩 ? 當那一聲清脆的哭聲在產(chǎn)房響
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