【正文】 日期格式檢查：發(fā)票日、應(yīng)收 賬 款到期日必須格式必須為 YYYYMMDD，否則提示：“文件中某筆資料的 XX 格式有誤”； 幣別符號(hào)必須是系統(tǒng)中幣別維護(hù)信息中存在的幣別代號(hào)，否則有提示信息：“文件中某筆資料幣別格式錯(cuò)誤”； 金額格式：所有金額格式必須為數(shù)字格式，否則有提示信 息：“文件格式有誤”； 對(duì)于導(dǎo)入的電子檔資料，統(tǒng)計(jì)信息要正確。 批量導(dǎo)入 供應(yīng)鏈平臺(tái)系統(tǒng)提供憑單信息通過 EXCEL 表批量導(dǎo)入的功能。模版見附件（四）批量導(dǎo)入模版 可查看所有 已 受讓憑單信息 受讓頁面 1) 系統(tǒng)自動(dòng)帶出“選擇應(yīng)收賬款幣種”、應(yīng)收賬款 金 額 匯總自動(dòng)根據(jù)所勾選發(fā)票進(jìn)行累加。 9) 發(fā)票信息只提供一條發(fā)票錄入行，按保存，此條錄入自動(dòng)轉(zhuǎn)到下面“已錄入未受讓的發(fā)票信息資料中” 10)應(yīng)收賬款金額應(yīng)默認(rèn)與發(fā)票票面金額相同，可修改，修改規(guī)則為：0應(yīng)收賬款金額 =發(fā)票票面金額 11)同一賣方，憑單編號(hào)在系統(tǒng)中重復(fù)時(shí)不允許錄入（國內(nèi)單保理、國際單保理之間均不可以重復(fù)） 修改： 可對(duì)已錄入未受讓的發(fā)票信息進(jìn)行修改，修改控制與單筆錄入規(guī)則相同 刪除：可對(duì)已錄入未受讓的發(fā)票信息進(jìn)行刪除（只讀顯示憑單信息）。格式必須為 YYYYMMDD。格式必須為 YYYYMMDD?？蓪?duì)每張單據(jù)關(guān)聯(lián)單證信息，單擊單證管理即可。 可通過賬款信息 憑單錄入交易完成從錄入到受讓的所有交易，也可分別通過憑單錄入、批量導(dǎo)入、 應(yīng)收賬款 受讓三個(gè)交易進(jìn)行相應(yīng)操作。 1) **地區(qū)：總行 —— 四個(gè)管理部 —— 管轄行（直屬行） —— 被管轄行 2) 其他地區(qū)：總行 —— 分行 —— 支行（營業(yè)部） (四 ) 業(yè)務(wù)受理渠道 無 (五 ) 該軟件系統(tǒng)同其他系統(tǒng)或其他機(jī)構(gòu)的基本的相互來往關(guān)系 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 30 頁，共 71 頁 北京銀行參數(shù)操作 五、 具體業(yè)務(wù)處理流程 (一 ) 國內(nèi)單保理 傳統(tǒng)保理及國內(nèi)信保單保理共用 “ 有追索權(quán)國內(nèi)保理 ”、 “ 無追 索權(quán)國內(nèi)保理 ” 、 “ 有追索權(quán)國內(nèi)信保保理 ”、“ 無追索權(quán)國內(nèi)信保保理 ” 共用如下業(yè)務(wù)流程： 賬款信息（憑單錄入、批量導(dǎo)入、受讓） 通過電子檔匯入或發(fā)票手工錄入，將需要做應(yīng)收 賬 款受讓業(yè)務(wù)的發(fā)票錄入到系統(tǒng)中，并選定相應(yīng)的應(yīng)收賬款進(jìn)行 受讓（ 轉(zhuǎn)讓 ） 。 供應(yīng)鏈系統(tǒng)“交易型態(tài)”編碼規(guī)則參照附件六。 表單中通知書中的所有“編號(hào)” 以及 回單中涉及的“交易編號(hào)”均取自供應(yīng)鏈平臺(tái)的“ 交易編號(hào) ”，此交易編號(hào)為 20 或 23 位 。 所有業(yè)務(wù)品種保理的表單可共用 （根據(jù)業(yè)務(wù)品種在表單中相應(yīng)變換顯示“有追索”或“無追索”即可）。 回單包括：融資回單 、收費(fèi)回單、結(jié)息回單、還款回單。 通知書包括： 應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書、賬號(hào)更改通知書、 放款通知書 、應(yīng)收賬款回購 確認(rèn) 書 。 1 供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)平臺(tái)需要 維護(hù)“ 內(nèi)部賬號(hào)名稱 ” 欄位，該信息在內(nèi)部賬號(hào) （以機(jī)構(gòu)開立） 更新時(shí)，同步到系統(tǒng)中。如果業(yè)務(wù)人員對(duì)其中某項(xiàng)內(nèi)容不選擇而進(jìn)行更新操作，則表示查詢主機(jī)中該項(xiàng)內(nèi)容的所有范圍的內(nèi)部賬號(hào)。 機(jī)構(gòu)發(fā)生撤并，需由業(yè)務(wù)管理崗根據(jù)實(shí)際情況在供應(yīng)鏈系統(tǒng)中點(diǎn)擊相關(guān)操作進(jìn)行相關(guān)數(shù)據(jù)的同步。 按機(jī)構(gòu)開立的 內(nèi)部賬號(hào) 由業(yè)務(wù)管理崗一次性 初始化 導(dǎo)入 供應(yīng)鏈 平臺(tái)后，核心系統(tǒng)中的內(nèi)部賬號(hào)如發(fā)生新增、變更、刪除等操作，不主動(dòng)告知 供應(yīng)鏈 系統(tǒng)， 導(dǎo)入到系統(tǒng)中的 以機(jī)構(gòu)開立的 內(nèi)部賬號(hào)不能修改、刪除 。 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 28 頁，共 71 頁 審批流詳見“權(quán)限、崗位與審批流” 客戶賬號(hào)只能由平臺(tái)維護(hù)，并與核 心進(jìn)行校驗(yàn)（機(jī)構(gòu)號(hào)、幣種、客戶組織機(jī)構(gòu)代碼，狀態(tài)） 。 **銀行賬號(hào)規(guī)則： 1) 客戶賬 23 位：地區(qū)（ 4 位）＋網(wǎng)點(diǎn)（ 5位） +校驗(yàn)位（ 1位）＋幣種（ 2位）＋一級(jí)科目（ 3位） +二級(jí)科目（ 2位）＋賬號(hào)（ 6位） 2) 內(nèi)部賬 （以機(jī)構(gòu)開立） 21位： 地區(qū)（ 4位）＋網(wǎng)點(diǎn)（ 5位） +校驗(yàn)位（ 1位）＋幣種（ 2位）＋一級(jí)科目（ 3位） +二級(jí)科目（ 2位）＋賬號(hào)（ 4位） 3) 內(nèi)部賬（以客戶開立）： 60301 綜合授信（賣方） 內(nèi)部戶 為 21 位 ； 其余有追 /無追兩個(gè) 146融資戶和有追 /無追兩個(gè) 741 債權(quán)戶均為 23 位。 客戶結(jié)算戶以客戶 +機(jī)構(gòu) +幣種進(jìn)行開立，允許同時(shí)開立多個(gè)即（同一客戶的結(jié)算戶在供應(yīng)鏈系統(tǒng)中存在多個(gè)）； 以機(jī)構(gòu)開立的 內(nèi)部戶 （如 保理特戶 ） 是以“機(jī)構(gòu) +幣種 +一級(jí)科目（ 3 位） +二級(jí)科目（ 2位）＋賬號(hào)（ 4 位） ”控制唯一性。 其中“內(nèi)部 戶”又分兩類（按機(jī)構(gòu)開立、按客戶開立）：如保理特戶就是以機(jī)構(gòu)開立的內(nèi)部戶。 2 供應(yīng)鏈平臺(tái)保理合同中 關(guān)聯(lián)額度有以下幾種： （所有關(guān)聯(lián)額度均為“循環(huán)”且“共享”） 1) “ 有追索權(quán)國內(nèi)租賃保理 ” ： 建關(guān)聯(lián)融資額度 、 關(guān)聯(lián)信用銷售額度 ； 2) “ 無追索權(quán)國內(nèi)租賃保理 ” ： 建關(guān)聯(lián)融資額度 、 關(guān)聯(lián)擔(dān)保額度 。 建其他關(guān)聯(lián) 額度時(shí)不需向信貸系統(tǒng)校驗(yàn)。其他各種比例及期限上限均不受業(yè)務(wù)參數(shù)管理模塊限定值控制。 轉(zhuǎn)讓方式：下拉提 供 “ 全部公開、部分公開、全部隱蔽、部分隱蔽 ”四種可選 ，默認(rèn)全部公開。 1 關(guān)聯(lián)合同信息：買方名稱、轉(zhuǎn)讓方式、租賃類型、催賬期（天）、 融資比例 、擔(dān)保付款期限（天）（業(yè)務(wù)品種為無追時(shí)才顯示）、 商務(wù)合同編號(hào)（非必輸）、商務(wù)合同名稱（非必輸）、 關(guān)聯(lián)額度（關(guān)聯(lián)額度起始日、關(guān)聯(lián)額度到期日、關(guān)聯(lián)額度幣種金額，是否凍結(jié)（默認(rèn)否）、凍結(jié)日期（ “是否凍結(jié)”項(xiàng)為“是”時(shí)才顯示，默認(rèn)為當(dāng)前營業(yè)日，可修改為當(dāng)前 營業(yè)日后的日期 ）等。 1 若管理費(fèi)收取 交易中 收取過固定金額或額度收費(fèi)時(shí)，則合同修改相應(yīng)的費(fèi)用 方式及金額 時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)校驗(yàn)：修改后的值 =“已收費(fèi)用”，否則應(yīng)提示 不允許修改。 4) 模式 4： 信用調(diào)查費(fèi) ：按固定金額收取一個(gè)管理費(fèi)用， 需 手工 輸入“ 信用 調(diào)查費(fèi) 幣種 金額” （幣種只為人民幣）。 2) 模式 2： 應(yīng)收賬款管理費(fèi) ：在應(yīng)收賬款受讓環(huán)節(jié)，按照 應(yīng)收賬款凈值進(jìn)行收取，需手工輸入“ 管理費(fèi)費(fèi)率 ”。 在受讓時(shí)按照應(yīng)收賬款金額 *管理費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi)。按 信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保 收費(fèi) 模式僅在業(yè)務(wù)品種為無追時(shí)才有，有追時(shí)無此模式。若選擇“整體收費(fèi)”只需輸入“管理費(fèi)率”；若選擇“分項(xiàng)收費(fèi)”模式，則可復(fù)選以下五種收費(fèi)模式： 發(fā)票處理 費(fèi)、 應(yīng)收賬款管理 費(fèi)、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保收費(fèi)、 信用 調(diào)查費(fèi) 、信用額度核定費(fèi)。 1 催賬期利率從 租金付款 日后開始自動(dòng)執(zhí)行 。 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 25 頁，共 71 頁 大合同中設(shè)定的 結(jié)息方式： 當(dāng) 收息方式為先收息時(shí)，結(jié)息方式 為 預(yù)收利息； 當(dāng) 收息方式為后收息時(shí)， 不需顯示 “結(jié)息方式”（后 收息方式 即 為約定 方式 時(shí)，邏輯處理上同“利隨本清”相同 ） 大合同中的利率信息設(shè)定提供正常利率的：利率類型（固定利率、浮動(dòng)利率）（默認(rèn) 浮動(dòng)利率 ）、加減碼浮動(dòng)方式（按點(diǎn)、按比例）（默認(rèn)按比例）、加減碼（加碼、減碼）（默認(rèn)加碼）、浮動(dòng)利率變動(dòng)方式（變動(dòng)、鎖定）（默認(rèn)變動(dòng)）、浮動(dòng)周期（ 可選：按日、按月、按季、按年；指公歷月首日 /季首日 /年首日浮動(dòng) ）；“催賬期利率”在正常 執(zhí)行利率基礎(chǔ)上按比例上浮 %、“逾期利率”在正常執(zhí)行利率基礎(chǔ)上按比例上浮 %。 大合同中“客戶經(jīng)理”欄位為輸入人員名稱 （非必輸） 。 業(yè)務(wù)行 只 可搜索到本行及所轄行（ 下級(jí)行 ）的機(jī)構(gòu) 。 合同編號(hào)：根據(jù)已審批通過的額度合同的編號(hào)進(jìn)行手工錄入 業(yè)務(wù)人員編制的保理主合同的編號(hào)（可手工修改，不做為唯一性） 。在一個(gè)大合同下 ，同一買賣方可存在 多 個(gè)關(guān)聯(lián) 。 租賃 保理合同信息為后續(xù) 租賃 交易（如發(fā)票錄入、應(yīng)收賬款受讓、融資、還款等）提供支持。 4) “有追索權(quán)國內(nèi)保理”（服務(wù)型）： 無 。 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 24 頁，共 71 頁 2 供應(yīng)鏈平臺(tái)保理合同中關(guān)聯(lián)額度有以下幾種：（所有關(guān)聯(lián)額度均為“循環(huán)”且“共享”） （按不同業(yè)務(wù)品種配置不同關(guān)聯(lián)額度） 1) “有追索權(quán)國內(nèi)保理”（融資型）、“有追索權(quán)國內(nèi)信保保理” （融資型）： 建關(guān)聯(lián)融資額度 、 關(guān)聯(lián)信用銷售額度 ； 2) “無追索權(quán)國內(nèi)保理”（ 融資型）： 建關(guān)聯(lián)融資額度 、 關(guān)聯(lián)擔(dān)保額度 。 建其他關(guān)聯(lián)額度時(shí)不需向信貸系統(tǒng)校驗(yàn)。其他各種比例及期限上限均不受業(yè)務(wù)參 數(shù)管理模塊限定值控制。 2 保理類型： 下拉提供“ 融資型、服務(wù)型 ”，默認(rèn)融資型。 2 建立關(guān)聯(lián)時(shí)，買方客戶可搜索到全行范圍內(nèi)的客戶類型“對(duì)公企業(yè)”的客戶，買方不能與賣方相同。 1 關(guān)聯(lián)合同信息：買方名稱、轉(zhuǎn)讓方式、保理類型、信保公司（業(yè)務(wù)品種為信保時(shí)才顯示） 、催賬期（天）（非服務(wù)型時(shí)才顯示）、 融資比例 （非服務(wù)型才顯示）、擔(dān)保付款期限（天）（業(yè)務(wù)品種為無追且非服務(wù)型時(shí)才顯示）、 商務(wù)合同編號(hào)（ 非 必輸）、 商務(wù)合同名稱（非必輸）、 關(guān)聯(lián)額度（關(guān)聯(lián)額度起始日、關(guān)聯(lián)額度到期日、關(guān)聯(lián)額度幣種金額，是否凍結(jié)（默認(rèn)否）、凍結(jié)日期（ “是否凍結(jié)”項(xiàng)為“是”時(shí)才顯示，默認(rèn)為 當(dāng)前營業(yè)日，可修改為當(dāng)前營業(yè)日后的日期 ）等。 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 23 頁，共 71 頁 1 若管理費(fèi)收取 交易中 收取過固定金額或額度收費(fèi)時(shí)，則合同修改相應(yīng)的費(fèi)用 方式及金額 時(shí)，系統(tǒng)應(yīng)校驗(yàn)：修改后的值 =“已收費(fèi)用”，否則應(yīng)提示 不允許修改。 4) 模式 4： 信用調(diào)查費(fèi) ： 按固定金額收取一個(gè)管理費(fèi)用， 需 手工 輸入“ 信用 調(diào)查費(fèi) 幣種 金額” （幣種只為人民幣）。 2) 模式 2： 應(yīng)收賬款管理費(fèi) ： 在應(yīng)收賬款受讓環(huán)節(jié)，按照 應(yīng)收賬款凈值進(jìn)行收取，需手工輸入“ 管理費(fèi)費(fèi)率 ” 。 在受讓時(shí)按照應(yīng)收賬款金額 *管理費(fèi)率進(jìn)行收費(fèi)。 按信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保收費(fèi)模式僅在業(yè)務(wù)品種為無追時(shí)才有，有追時(shí)無此模式。 若選擇“整體收費(fèi)”只需輸入“管理費(fèi)率”； 若選擇“分項(xiàng)收費(fèi)”模式，則可復(fù)選以下五種收費(fèi)模式： 發(fā)票處理 費(fèi)、 應(yīng)收賬款管理 費(fèi)、信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保收費(fèi)、 信用 調(diào)查費(fèi)、信用額度核定費(fèi)。 1 催賬期利率從應(yīng)收賬款到期日后開始自動(dòng)執(zhí)行 。 1 大合同中的利率信息設(shè)定提供正常利率的：利率類型（固定利率、浮動(dòng)利率）（默認(rèn) 浮動(dòng)利率 ）、加減碼浮動(dòng)方式（按點(diǎn)、按比例）（默認(rèn)按 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 22 頁，共 71 頁 比例）、加減碼（加碼、減碼）（默認(rèn)加碼）、浮動(dòng)利率變動(dòng)方式（變動(dòng)、鎖定）（默認(rèn)變動(dòng)）、浮動(dòng)周期（ 可選：按日、按月、按季、按年；指公歷月首日 /季首日 /年首日浮動(dòng) ）；“催賬期利率”在正常執(zhí)行利率基礎(chǔ)上按比例上 浮 %、“逾期利率”在正常執(zhí)行利率基礎(chǔ)上按比例上浮 %。 大合同中設(shè)定的 結(jié)息方式： 當(dāng) 收息方式為 先收息時(shí)，結(jié)息方式 為 預(yù)收利息； 當(dāng) 收息方式為后收息時(shí)，結(jié)息方式為按月、按季、利隨本清三種方式下拉 可選 。 大合同中“客戶經(jīng)理”欄位為輸入人員名稱 （非必輸） 。 業(yè)務(wù)行 只 可搜索到本行及所轄行（ 下級(jí)行 ）的機(jī)構(gòu) 。 。 大合同中信息：合同編號(hào)、賣方名稱、業(yè)務(wù)行、業(yè)務(wù)品種、收息方式、結(jié)息方式、客戶經(jīng)理、利率信息、收費(fèi)方式、 結(jié)息賬戶（可設(shè)多個(gè)幣種，每種幣種 只設(shè)一 個(gè)）等。 （以下為除“租賃保理”之外的公用合同） 同一賣方、同一業(yè)務(wù)品種，只可存在一個(gè)大合同。 供應(yīng)鏈平臺(tái)中客戶信息數(shù)據(jù)項(xiàng)包括： 1) 客戶 /集團(tuán)：單一客戶、集團(tuán)客戶 2) 客戶類型：對(duì)公企業(yè)、擔(dān)保方 3) 境內(nèi)外：境內(nèi)、境外 4) 是否本行客戶（是 /否） 5) 基本信息：客戶代號(hào) （即 組織機(jī)構(gòu)代碼 ） 、客戶名稱（中文）、客戶名稱（英文）、公司網(wǎng)址、所屬地區(qū)、所屬集團(tuán)、所屬行業(yè)、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、所屬國家、信用等級(jí)、企業(yè)規(guī)模、負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式【電話、傳真、Email、地址（中文）、地址（英文）、郵政編碼、聯(lián)系人（中文）、聯(lián)系人（英文）】 **銀行信息業(yè)務(wù)分析與電子銀行部 第 21 頁，共 71 頁 6) 客戶經(jīng)理 審批流詳見“權(quán)限、崗位與審批流” 合同信息（除租賃保理外其他 品種共用） 合同管理主要為銀行與借款人簽訂的信貸合同基礎(chǔ)信息（合同所屬的業(yè)務(wù)品種；對(duì)該特定借款人或交易授予的 關(guān)聯(lián)信貸額度、利率設(shè)定、 申請(qǐng)融資的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、 融資比例 、 催賬期 等）。 CIF 系統(tǒng)不支持導(dǎo)出所有客戶信息，在保理交易中，如客戶信息在保理系統(tǒng)中尚未錄入，則需要錄入客戶組織機(jī)構(gòu)代號(hào)，調(diào)用接口，從 CIF 系統(tǒng)返回客戶的相關(guān)信息（相關(guān)數(shù)據(jù)項(xiàng)待接口定），返回的信息不允許修改，填入保理系統(tǒng)需要的信息后保存在系統(tǒng)中?？蛻粜畔⒆鳛樾畔w屬源，關(guān)聯(lián)到合同、篩選、賬務(wù)等，同時(shí)也是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的依據(jù)。 同業(yè)及第三方信息 在此處同客戶信息維護(hù)一樣維護(hù)“同業(yè)及第三方信息 ”，客戶類型：“保理公司、保理銀行 、 保險(xiǎn)公司、倉儲(chǔ)公司”