【正文】 附件341中國(guó)建立銀行法律性審查表送審部門(mén)送審時(shí)間 年 月 日 急緩程度經(jīng)辦人 部門(mén)指導(dǎo)送審主要材料 補(bǔ) 充 材 料 送達(dá)時(shí)間 年 月 日 法規(guī)部門(mén)審查 審查人審查完畢時(shí)間 年 月 日 備 注內(nèi)容總結(jié)（1） 概 述
定義
信貸法律文書(shū)是指由建立銀行簽具的以及其他提供并被我行承受的主要涉及信貸經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律效力或法律意義的（2）.3 常用合同的使用范圍和填寫(xiě)要求
信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)和我行的審批就不同的信貸業(yè)務(wù)種類(lèi)選擇相應(yīng)的法律文書(shū)原那么上必須采用建立銀行總行制定的信貸法律文書(shū)（3）的規(guī)定根據(jù)保證申請(qǐng)人的不同保證申請(qǐng)?jiān)谑跈?quán)權(quán)限內(nèi)簽發(fā)不同品種的保。如“為此根據(jù)?企業(yè)破產(chǎn)法()?第７條第一款和?民事訴訟法?第１９９條規(guī)定懇求人民裁定宣告被申請(qǐng)人破產(chǎn)還債〞。其次表達(dá)向被申請(qǐng)人追償債務(wù)的詳細(xì)經(jīng)過(guò)以及被申請(qǐng)人歸還情況；第三根據(jù)所理講解明被申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)虧損無(wú)力償債狀況。簡(jiǎn)要表述懇求事項(xiàng)如“被申請(qǐng)人因嚴(yán)重虧損確實(shí)無(wú)力歸還我行和其他債權(quán)人的到債務(wù)懇求予以裁定宣告破產(chǎn)還債。.8 企業(yè)法人破產(chǎn)還債申請(qǐng)書(shū)1．定義：是指?jìng)鶆?wù)人因嚴(yán)重虧損、無(wú)力清償?shù)絺鶆?wù)經(jīng)債權(quán)人或債務(wù)人向債務(wù)人住所地人民懇求裁定該企業(yè)法人破產(chǎn)還債的書(shū)狀。第三對(duì)于申請(qǐng)人是票據(jù)的合法持有人票據(jù)被盜、遺失或者滅失以及此后所采取的補(bǔ)救措施等寫(xiě)明有哪些證據(jù)。２〕和理由首先說(shuō)明申請(qǐng)人持有票據(jù)情況即是何種票據(jù)、票據(jù)張數(shù)、票面金額及原出票人和持票人是誰(shuí)已背書(shū)情況；其次表達(dá)票據(jù)何時(shí)被盜或遺失、滅失及詳細(xì)經(jīng)過(guò)。3．根本格式： 催告申請(qǐng)書(shū)申請(qǐng)人：中國(guó)建立銀行 行住所法定代表人或其授權(quán)代理人〕：、職務(wù)、 、委托代理人：性別年齡工作職務(wù)住所委托代理人：如委托代理人為兩人的同上〕申請(qǐng)事項(xiàng)：申請(qǐng)事項(xiàng)：和理由： 此致 〕人民 申請(qǐng)人：中國(guó)建立銀行 行公章〕 法定代表人或其授權(quán)代理人〕： 簽字〕 年 月 日 附：１〕書(shū)證名稱(chēng)〕件 ２〕物證名稱(chēng)〕件 ３〕證人名稱(chēng)〕住所〕 4〕其他證據(jù)4．填寫(xiě)要求：１〕申請(qǐng)事項(xiàng)。.7 催告申請(qǐng)書(shū)1．定義：指票據(jù)持有人因可轉(zhuǎn)讓的票據(jù)被盜、遺失或者滅失為使自己享有的權(quán)利得以依法確認(rèn)申請(qǐng)人民以的方式限催促利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利并在逾不申報(bào)權(quán)利時(shí)判決利害關(guān)系人喪失該項(xiàng)權(quán)利的書(shū)狀。債務(wù)人是公民的向債務(wù)人住所地的基層人民提出債務(wù)人是法人或其他組織的向債務(wù)人所在地人民提出；２〕申請(qǐng)支付必須有確實(shí)、充分的證據(jù)要求平時(shí)注重加強(qiáng)借款合同的常規(guī)理嚴(yán)格依法簽定合同保證借款合同內(nèi)容合法完好形式要素齊全向人民申請(qǐng)支付才能持之有據(jù)；３〕并不是所有清收貸款案件都適用于催促程序。同時(shí)說(shuō)明被申請(qǐng)人消費(fèi)營(yíng)狀況和財(cái)產(chǎn)狀況證明其有才能歸還而不歸還；最后援引用有關(guān)法律條文懇求人民下達(dá)支付如“根據(jù)民事訴訟法第１８９條的規(guī)定特申請(qǐng)人民向被申請(qǐng)人發(fā)出支付責(zé)限清償申請(qǐng)人借款人民幣本金 元利息 元〞。首先寫(xiě)明債權(quán)債務(wù)發(fā)生的根據(jù)、金額、時(shí)間、地點(diǎn)、以及借款合同中規(guī)定的歸還時(shí)間；債務(wù)人對(duì)上述是否成認(rèn)有無(wú)爭(zhēng)議；其次說(shuō)明申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人無(wú)其他債權(quán)債務(wù)糾紛與申請(qǐng)支付的標(biāo)的不存在互相抵消的情況；第三說(shuō)明銀行討債經(jīng)過(guò)而債務(wù)人不履行義務(wù)的情況。簡(jiǎn)要寫(xiě)明懇求人民下達(dá)支付如“懇求人民向被申請(qǐng)人發(fā)出支付判被申請(qǐng)人歸還申請(qǐng)人借款本金 元利息 元共計(jì)人民幣 元〞。２〕支付直接可以送達(dá)借款人。2．適用條件：１〕權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確沒(méi)有其它的債務(wù)糾紛。.6 支付申請(qǐng)書(shū)1．定義：指?jìng)鶛?quán)人根據(jù)催促程序申請(qǐng)簽發(fā)以要求債務(wù)人給付金錢(qián)或有價(jià)為內(nèi)容懇求基層人民向債務(wù)人發(fā)出催促其履行支付義務(wù)的書(shū)狀。執(zhí)行如凍結(jié)財(cái)產(chǎn)、強(qiáng)行拍賣(mài)等。寫(xiě)明申請(qǐng)執(zhí)行人要求執(zhí)行的詳細(xì)懇求及執(zhí)行的。其次寫(xiě)明并列舉債務(wù)人有才能履行而不履行的根據(jù)和如被申請(qǐng)人經(jīng)濟(jì)狀況和財(cái)產(chǎn)所在地。首先簡(jiǎn)要表達(dá)原案情和處理結(jié)果不必詳細(xì)表達(dá)經(jīng)過(guò)和認(rèn)定的證據(jù)。假設(shè)對(duì)強(qiáng)迫執(zhí)行書(shū)申請(qǐng)強(qiáng)迫執(zhí)行的寫(xiě)法是：申請(qǐng)人與被申請(qǐng)人之間因事項(xiàng)經(jīng)處于年 月 日 作出年度〕字第執(zhí)行強(qiáng)迫書(shū)為此申請(qǐng)你院予以強(qiáng)迫執(zhí)行。2．適用條件：１〕建立銀行作為原告向?qū)Ψ疆?dāng)事人提出的；２〕具有申請(qǐng)執(zhí)行的法律根據(jù)；３〕必須是對(duì)方當(dāng)事人對(duì)生效的法律文書(shū)有才能履行而不履行的。.5 申請(qǐng)執(zhí)行書(shū)1．定義：指一方當(dāng)事人對(duì)于人民已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定、調(diào)解書(shū)仲裁機(jī)構(gòu)發(fā)生法律效力的裁決以及的賦予強(qiáng)迫執(zhí)力的債權(quán)文書(shū)對(duì)方當(dāng)事人不予履行的申請(qǐng)人民強(qiáng)迫執(zhí)行的法律文書(shū)。主要說(shuō)明撤訴的理由因何種原因如被告已經(jīng)清償債務(wù)或提供了實(shí)在可靠的擔(dān)保不必再繼續(xù)訴訟。 3 .根本格式： 撤訴申請(qǐng)書(shū) 申請(qǐng)人：中國(guó)建立銀行 行住所法定代表人或其授權(quán)代理人〕職務(wù) 委托代理人：職務(wù)如兩人依次寫(xiě)〕 申請(qǐng)人于年 月 日 向你院起訴的 〕案現(xiàn)因特此申請(qǐng)撤訴請(qǐng)予批準(zhǔn)。.4 撤訴申請(qǐng)書(shū)1．定義：指原告或上訴人在訴訟過(guò)程中于人民判決宣告前自愿懇求撤回起訴的書(shū)面懇求。２〕與理由。3．根本格式： 財(cái)產(chǎn)保全申請(qǐng)書(shū)申請(qǐng)人：中國(guó)建立銀行 行住所：法定代表人或其授權(quán)代理人〕職務(wù) 委托代理人：職務(wù)如兩人依次寫(xiě)〕 被申請(qǐng)人：名稱(chēng)及住所法定代表人：職務(wù) 假設(shè)是個(gè)人寫(xiě)、性別、年齡、民族、籍貫、職業(yè)、職務(wù)、工作及住所〕懇求事項(xiàng)：與理由： 此致 〕人民 申請(qǐng)人：中國(guó)建立銀行 行公章〕 法定代表人或其授權(quán)代理人〕 簽字 年 月 日 附：１〕書(shū)證名稱(chēng)〕件２〕物證名稱(chēng)〕件３〕證人〕住所〕4〕其他證據(jù) 4．填寫(xiě)要求１〕懇求事項(xiàng)。其它原因一般指自然的原因例如由于財(cái)物性質(zhì)不宜久存；178。 因當(dāng)事人一方的行為或其它原因使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行。 必須提供擔(dān)保不提供擔(dān)保的人民有權(quán)駁回申請(qǐng)；178。 必須是由于情況緊急申請(qǐng)人的合法權(quán)益面臨遭受難以彌補(bǔ)的損害。 2〕訴訟保全是在人民受理案件后為保證將來(lái)判決的執(zhí)行對(duì)當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)或者爭(zhēng)議的標(biāo)的物所采取的強(qiáng)迫措施。財(cái)產(chǎn)保全分為訴前保全和訴訟保全。３〕上訴狀副本份數(shù)按被上訴人的人數(shù)提交。5．本卷須知１〕上訴時(shí)應(yīng)當(dāng)提交上訴狀口頭表示上訴的不發(fā)生法律效力。 原審裁判違犯了訴訟程序等２〕上訴理由。 原審裁判認(rèn)定的不清證據(jù)缺乏178。主要應(yīng)寫(xiě)明上訴人認(rèn)為原審訊決或裁定有何錯(cuò)誤或不當(dāng)要求二審撤銷(xiāo)、變更原審裁判或懇求重新審訊的要求。也可直接向第二審人民遞交訴狀。上訴狀是二審受理案件的根據(jù)有利于防止錯(cuò)案的發(fā)生保證審訊的質(zhì)量。5．本卷須知通常情況下應(yīng)當(dāng)遞交書(shū)面起訴書(shū)起訴狀用鋼筆、毛筆書(shū)寫(xiě)或印刷。４〕尾部。要寫(xiě)明侵權(quán)或爭(zhēng)議起因、時(shí)間、地點(diǎn)、人員、結(jié)果等詳細(xì)情節(jié)重點(diǎn)寫(xiě)清雙方爭(zhēng)執(zhí)的焦點(diǎn)和對(duì)民事權(quán)益爭(zhēng)執(zhí)的詳細(xì)內(nèi)容。３〕與理由。簡(jiǎn)要寫(xiě)明通過(guò)訴訟所要到達(dá)的目的即可但懇求事項(xiàng)應(yīng)寫(xiě)得明確詳細(xì)如“判被告人歸還貸款本金元利息元〞。委托代理人假設(shè)有兩人的依次填寫(xiě)。委托代理人可以是信貸部門(mén)的工作人員也可以是法規(guī)部門(mén)的人員或律師。根本格式 起 訴 狀原告：中國(guó)建立銀行 行住所：法定代表人或其授權(quán)代理人〕：、職務(wù)、 委托代理人：、性別、年齡、工作、職務(wù)、住所委托代理人：同上如委托代理人是兩人的依次寫(xiě)〕被告：全稱(chēng)〕住所：法定代表人：職務(wù) 假設(shè)是個(gè)人寫(xiě)、性別、年齡、民族、籍貫、職業(yè)、職務(wù)、工作和住址〕訴訟懇求：與理由：證據(jù)和證據(jù)來(lái)源證人和住址〕 此致 〕人民 具狀人：中國(guó)建立銀行 行 公章〕 法定代表人或其授權(quán)代理人〕 簽名〕： 年 月 日 附：１〕本訴狀副本一份 ２〕物證名稱(chēng)〕件 ３〕書(shū)證名稱(chēng)〕件 ４〕證人名稱(chēng)〕及住所 5〕其他證據(jù)4．填寫(xiě)要求１〕當(dāng)事人欄。2．適用條件：主要適用于依法強(qiáng)迫清收信貸及其他因侵權(quán)或發(fā)生爭(zhēng)議的案件。根本訴狀.1起訴狀1．定義：指當(dāng)事人為維護(hù)自己的民事權(quán)益向人民提出訴訟懇求并載明和理由的書(shū)面文書(shū)。４．用語(yǔ)得體語(yǔ)言簡(jiǎn)練。表達(dá)各項(xiàng)要素應(yīng)該完備因果關(guān)系要明確先寫(xiě)后寫(xiě)應(yīng)有邏輯關(guān)系３．抓住關(guān)鍵有的放矢。２．清楚邏輯清楚。寫(xiě)作要求１．格式工程齊全。文本書(shū)寫(xiě)、最后審查、簽字、蓋章、登記、存檔、修改等參見(jiàn)本章文書(shū)的要求。 正式簽具對(duì)于由客戶(hù)提供的律文書(shū)經(jīng)法規(guī)部門(mén)審查和有權(quán)部門(mén)審批后可以直接由法定代表人或授權(quán)代理人簽字蓋章后生效。7. 對(duì)于法律關(guān)系復(fù)雜或情況特殊而難以把握的律性本級(jí)行法規(guī)部門(mén)難以解決的信貸部門(mén)應(yīng)同法規(guī)部門(mén)一同及時(shí)上級(jí)行法規(guī)部門(mén)。5. 假設(shè)法規(guī)部門(mén)對(duì)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)送達(dá)的法律性進(jìn)審查認(rèn)為該符合法律、法規(guī)規(guī)定在?中國(guó)建立銀行法律性審查表?中“部門(mén)審查〞一欄簽注“本符合要求〞的并在“審查人〞一欄簽字外聘律師審查由律師簽字〕后信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)才能將呈送有權(quán)簽字人簽字。對(duì)特殊需要緊急簽具的法律性可要求在當(dāng)日審查完畢。3. 法規(guī)部門(mén)在收到?中國(guó)建立銀行法律性審查表?后檢查送審材料是否齊全如不全信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)按要求及時(shí)將補(bǔ)充材料送達(dá)法規(guī)部門(mén)。2. 經(jīng)辦行信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)填制相應(yīng)業(yè)務(wù)品種規(guī)定的審批表以及按照?中國(guó)建立銀行法律性審查制度暫行規(guī)定?填制?中國(guó)建立銀行法律性審查表?見(jiàn)附件341〕將以下資料一同報(bào)經(jīng)本行法規(guī)部門(mén)人員〕進(jìn)展法律性審查并簽署。主要內(nèi)容包括對(duì)出具該律文書(shū)的傾向性、該業(yè)務(wù)帶來(lái)的相關(guān)效益、存在的風(fēng)險(xiǎn)及防范措施等內(nèi)容。否那么造成經(jīng)濟(jì)損失的信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員應(yīng)負(fù)相應(yīng)責(zé)任。律文書(shū)的審核律文書(shū)必須經(jīng)過(guò)法規(guī)部門(mén)審核。４〕結(jié)尾。２〕受益對(duì)象。標(biāo)明各定代表人或授權(quán)代理人〕簽字、公章、簽訂日處。３〕主要條款。２〕當(dāng)事人欄。寫(xiě)明合同或協(xié)議的性質(zhì)如借款合同、銀企合作協(xié)議等。.1法律文書(shū)的擬定人建立銀行信貸法律文書(shū)的承辦人為各級(jí)行信貸部門(mén)工作人員工作人員必須經(jīng)有權(quán)簽約行行長(zhǎng)的授權(quán)委托。 規(guī)定當(dāng)其收到受益人的索賠后只有在申請(qǐng)人一方無(wú)法提出相反證明說(shuō)明已履約或反過(guò)來(lái)證明正是受益人本身違約的情況下保證銀行才進(jìn)展賠付；178。保證銀行應(yīng)盡可能采用有條件的索賠條款條件主要包括：178。所有保證、證明的受益者是特定的必須是一人一事； ７〕有效限包括生效限和失效限。保證、證明的受益事項(xiàng)應(yīng)明確是商務(wù)合同項(xiàng)下的保證、證明。包括準(zhǔn)確、清楚的合同或標(biāo)書(shū)等協(xié)議的碼、日及事由等目的在于區(qū)別同一保證人在其他交易項(xiàng)下向同一受益人作出一樣類(lèi)的保證承諾以及為申請(qǐng)人防止受益人可能濫用權(quán)利提供根據(jù)； ４〕文書(shū)性質(zhì)或種類(lèi)、目的。4．保、證明類(lèi)文書(shū)的主要內(nèi)容： １〕文書(shū)受益人名稱(chēng)及其。應(yīng)將有權(quán)簽字人簽字作為該生效的必要條款在文書(shū)中加以約定；（11） 解決爭(zhēng)議的方式。包括客戶(hù)的責(zé)任和義務(wù)我行的權(quán)利義務(wù)和免責(zé)條款；（7） 擔(dān)保方式及主合同與擔(dān)保合同的關(guān)系；（8） 按照協(xié)議性質(zhì)應(yīng)當(dāng)規(guī)定的條款如借款合同中還要規(guī)定借款用途、還款資金來(lái)源等內(nèi)容；（9） 當(dāng)事人一方要求必須規(guī)定的特殊條款；（10） 協(xié)議有效限。即確定標(biāo)的的客觀在金交融同中多表現(xiàn)貨幣金額；（4） 價(jià)款和酬金。3． 協(xié)議類(lèi)文書(shū)的主要內(nèi)容：（1） 當(dāng)事人的名稱(chēng)或者和住所；（2） 標(biāo)的。文字要求簡(jiǎn)明扼要、語(yǔ)言通順表達(dá)前后必須一致不能互相矛盾。2．本卷須知：（1） 保條款必須與?保證協(xié)議書(shū)?內(nèi)容一致要載明被保證人、受益人、保證事項(xiàng)、保證金額及保證的有效等事項(xiàng)并且嚴(yán)格限定受益人、保證事項(xiàng)、保證限和保證金額等條款。尤其對(duì)于我行出具保的失效限要規(guī)定明確的時(shí)間界限防止使用“履行完義務(wù)后自動(dòng)失效〞等字樣。原那么上不得出具任何金額表示模糊或開(kāi)口保類(lèi)文書(shū)如保中列明保證賠償受益人的一切經(jīng)濟(jì)損失和費(fèi)用或是以一個(gè)根底合同價(jià)額的百分比來(lái)表示金額等； ４〕除世界銀行貸款工程或部進(jìn)口類(lèi)外匯保證可按國(guó)際慣例外一般不出具在條款中注明“見(jiàn)索即付〞字樣的以及文本中沒(méi)有索賠條件或約定的索賠條件