基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性實(shí)施指引(參考版)
2024-11-15 13:03本頁面
【正文】 在認(rèn)真做好監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、協(xié)會、公司關(guān)于投資者適當(dāng)性管理工作的要求，將投資者適當(dāng)性管理工作與日常工作緊密結(jié)合，從我營業(yè)部客戶的實(shí)際情況出發(fā)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益，引導(dǎo)投資者理性參與證券市場投資。營業(yè)部要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險，并進(jìn)行留痕備案。滬市風(fēng)險警示板、滬深退市整理板塊，加強(qiáng)這兩項(xiàng)新業(yè)務(wù)制度的適當(dāng)性管理工作。個人投資者堅(jiān)持要求參與同其風(fēng)險承受能力不相適應(yīng)的證券產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的，營業(yè)部應(yīng)要求投資者親自書寫自愿承擔(dān)投資風(fēng)險的情況說明。如創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開通及創(chuàng)業(yè)板投資者的后續(xù)跟蹤等繼續(xù)加強(qiáng)落實(shí)高風(fēng)險業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理，在后續(xù)評估過程中，認(rèn)為某一服務(wù)或產(chǎn)品不適合某一客戶或者無法判斷適當(dāng)性的，應(yīng)當(dāng)將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項(xiàng)服務(wù)或產(chǎn)品。根據(jù)測評結(jié)果對客戶進(jìn)行分類管理，將投資者劃分為積極成長型、一般型和保守型三種類型，引導(dǎo)投資者樹立正確的投資理念，審慎選擇適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品。五、營業(yè)部繼續(xù)加強(qiáng)在辦理業(yè)務(wù)過程中的日常開戶、產(chǎn)品推送等環(huán)節(jié)做好風(fēng)險承受能力調(diào)查，明確告知客戶所提供服務(wù)或者銷售產(chǎn)品的風(fēng)險特征，按照規(guī)定程序，建議客戶購買與風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的產(chǎn)品，嚴(yán)格做好留痕工作并以書面或者電子方式記載、留存。四、定期組織投資者教育，舉辦交流會、講座等形式及時介紹證券投資知識，交易規(guī)則介紹及產(chǎn)品推薦規(guī)范投資者交易行為，對不同分類的客戶提出與之相適應(yīng)的投資建議、理財規(guī)劃建議、產(chǎn)品風(fēng)險特征、研究報告和投顧產(chǎn)品等。三、定期開展管理小組、全員工員學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，保證在員工掌握的基礎(chǔ)上在工作的每一個環(huán)節(jié)將適當(dāng)性管理工作將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品推薦給適當(dāng)?shù)目蛻簟９芾硇〗M負(fù)責(zé)制定營業(yè)部適當(dāng)性方案的實(shí)施、向客戶告知所推送產(chǎn)品的風(fēng)險特征、反饋問題、并調(diào)查評價適當(dāng)性管理工作效果開展，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，好的方案、建議集體討論推行。二、營業(yè)部成立投資者適當(dāng)性工作小組。此外，證券公司作為向投資者提供投資產(chǎn)品和服務(wù)市場主體，同時也是實(shí)施適當(dāng)性管理工作并接受監(jiān)督者，其為有效地執(zhí)行客戶開發(fā)管理制度和開戶審核等工作制度的要求，根據(jù)法律及監(jiān)管規(guī)則制定的公司內(nèi)部工作機(jī)制和業(yè)務(wù)流程可被看作是構(gòu)建適當(dāng)性制度的重要基礎(chǔ)，有助于在實(shí)踐中控制或防范公司的經(jīng)營風(fēng)險與法律風(fēng)險。證券公司基于委托協(xié)議向投資者提供諸如證券經(jīng)營、投資顧問、資產(chǎn)管理等服務(wù)并收取傭金等費(fèi)用。證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法評估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障性措施要貫徹投資者適當(dāng)性制度，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制，確保公司投資者適當(dāng)性制度得到有效執(zhí)行，證券公司應(yīng)當(dāng)明確管理層、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的設(shè)計、評審、銷售等部（或機(jī)構(gòu)）及其工作人員各自的適當(dāng)性工作職責(zé)，應(yīng)當(dāng)要求公司履行內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)的部門加強(qiáng)對公司投資者適當(dāng)性制度建立及執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。不得將高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷售給低風(fēng)險承受能力的客戶而到指客戶利益受損。規(guī)定合格投資者指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力、風(fēng)險承擔(dān)能力、投資于單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個人收入不低于50萬元。第十一條本公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的投資者適當(dāng)性管理制度。第六條本公司的投資者按照財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等情況，成為合格投資者第七條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者適當(dāng)性管理義務(wù)：（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本辦法規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)；（二）對于本辦法投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》；第八條投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。第四條投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力；（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；（三）向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對性的投資者教育；（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。第二條公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本辦法、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。特此通知。三、開放式基金場內(nèi)份額的交易投資者適當(dāng)性義務(wù)參照中國證券業(yè)協(xié)會有關(guān)適當(dāng)性自律規(guī)則執(zhí)行。同時，鼓勵募集機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況結(jié)合客戶回訪、自查、評估等工作，主動對老客戶的適當(dāng)性管理作出妥善安排，在實(shí)踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)優(yōu)化投資者適當(dāng)性管理制度。第二篇：基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)2017年6月28日為規(guī)范基金募集機(jī)構(gòu)銷售行為，指導(dǎo)投資者適當(dāng)性管理制度的有效落實(shí)，維護(hù)投資者合法權(quán)益，依據(jù)《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）起草了《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》（以下簡稱《指引》），經(jīng)協(xié)會理事會表決通過，現(xiàn)予以發(fā)布實(shí)施，并將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、自《指引》實(shí)施之日起，基金募集機(jī)構(gòu)向新客戶銷售基金產(chǎn)品或者提供服務(wù)、向老客戶銷售（提供）高于其原有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，需按《辦法》要求執(zhí)行。第五十四條 本指引自
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