【正文】 第二十條本制度自印發(fā)之日起施行。第五章附則第十九條 本制度由中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行負(fù)責(zé)解釋和修訂。反洗錢工作資料管理人員調(diào)離崗位時(shí)，必須在離崗前辦理工作資料移交手續(xù)，由相關(guān)負(fù)責(zé)人監(jiān)督移交過(guò)程并簽章確認(rèn)。第四章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的保管第十七條人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專職或兼職檔案管理人員妥善保管金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料。第十五條對(duì)反洗錢行政調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、大額和可疑交易報(bào)告等涉密信息資料，單獨(dú)立卷歸檔，但在金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料中登記目錄、備注。第十四條 檔案整理裝訂結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)裝盒。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料如有變動(dòng)的，人民銀行留存的檔案資料要及時(shí)整理更新。第三章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料的整理、歸檔第十二條人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部收到當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)報(bào)告的反洗錢工作資料，應(yīng)對(duì)每家機(jī)構(gòu)單獨(dú)建立檔案。人民銀行各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢工作部門收到后，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行審核、登記、整理、分析和匯總，一旦發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的情況不真實(shí)、不準(zhǔn)確和不完整的，應(yīng)責(zé)令其補(bǔ)正，并將審核無(wú)誤后的電子稿及時(shí)通過(guò)notes傳分行反洗錢處，涉密資料應(yīng)采取加密措施傳送，紙質(zhì)稿留存?zhèn)洳椤５诰艞l金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于本辦法印發(fā)之日起30日內(nèi)將本形成的、或本仍有效的、本制度“第七條”要求報(bào)送的反洗錢工作報(bào)告資料集中、全面報(bào)送一次（其中，已報(bào)送的列明目錄，不再重復(fù)報(bào)送），自印發(fā)之日起后形成的工作資料，按以下時(shí)間報(bào)送：（一）本制度第七條“第（一）項(xiàng)”、“第（四）項(xiàng)第8款”、“第（五）項(xiàng)”每半年報(bào)送一次，分別為每年的7月10日前、1月10日前將截至上半年及截至上年底的相關(guān)情況報(bào)人民銀行；（二）本制度附件報(bào)表均為季報(bào)，報(bào)送時(shí)間為每季結(jié)束后10個(gè)工作日；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求；（三）本制度其余條款于工作資料形成后10日內(nèi)報(bào)送；人民銀行另有早于該時(shí)間要求的，依照其要求。重大事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：可疑線索特征；初步掌握或已確定的違法違規(guī)事實(shí)，包括案發(fā)時(shí)間、地點(diǎn)、涉嫌違法主體、涉案金額、初步定性等；當(dāng)前狀態(tài)、進(jìn)展情況及采取的措施；下一步處置方案及有關(guān)工作意見(jiàn)。（七）本單位因開(kāi)展反洗錢工作獲得的內(nèi)部、外部表彰、榮譽(yù)及事跡介紹。本單位依照人民銀行反洗錢自我評(píng)估辦法，對(duì)反洗錢工作進(jìn)行的全面自我評(píng)價(jià)。包括本單位、本系統(tǒng)開(kāi)展的反洗錢業(yè)務(wù)檢查報(bào)告或檢查報(bào)告中的反洗錢業(yè)務(wù)情況；對(duì)本單位、本系統(tǒng)反洗錢全面業(yè)務(wù)或單項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告；對(duì)本單位、本系統(tǒng)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中的反洗錢工作內(nèi)容等；1本單位落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度的其他情況，以及配合人民銀行完成的其它臨時(shí)性工作。包括自行開(kāi)展及配合人民銀行開(kāi)展反洗錢宣傳、培訓(xùn)方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見(jiàn)附件6：“＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表”；反洗錢信息系統(tǒng)建設(shè)及運(yùn)行情況、成效。包括客戶身份識(shí)別方面所作的主要工作及相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，詳見(jiàn)附件4：“＃＃金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表”；客戶身份資料和交易記錄保存工作。包括高級(jí)管理層有關(guān)會(huì)議記錄、決策、單位負(fù)責(zé)人批示等；大額交易和可疑交易報(bào)告。（四）落實(shí)反洗錢法規(guī)政策及反洗錢內(nèi)控制度情況本單位反洗錢工作總結(jié)和工作計(jì)劃。詳見(jiàn)附件1：“＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表”。包括本單位制定的客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等；與反洗錢相關(guān)的內(nèi)部控制制度。附件包括：中華人民共和國(guó)金融許可證（正本）復(fù)印件；中華人民共和國(guó)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正本）復(fù)印件；中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；中華人民共和國(guó)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的其它許可證件復(fù)印件。第二章金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料收集范圍第七條金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告資料包括以下內(nèi)容：（一）概況以文字材料形式介紹本單位概況，并加蓋單位公章。第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本制度，指定專人及時(shí)、客觀、如實(shí)地向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢相關(guān)工作資料，并對(duì)報(bào)送資料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司。第三條中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行按照“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)管理”的原則，分行負(fù)責(zé)指導(dǎo)、綜合、協(xié)調(diào)＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告管理工作，分行負(fù)責(zé)跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的駐魯管轄機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告管理工作，人民銀行（＃＃）各市中心支行、分行營(yíng)業(yè)管理部負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)仄渌鹑跈C(jī)構(gòu)的反洗錢報(bào)告管理工作。作者單位：吉林省吉林市農(nóng)村信用合作聯(lián)社第五篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度＃＃金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作報(bào)告制度（試行）(征求意見(jiàn)稿)第一章總 則第一條為了及時(shí)、全面、準(zhǔn)確掌握金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況，有效開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析，為人民銀行切實(shí)履行反洗錢行政主管部門職責(zé)、預(yù)防轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)決策依據(jù)，構(gòu)建＃＃反洗錢工作長(zhǎng)效機(jī)制，依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法律、行政法規(guī)和規(guī)章，結(jié)合＃＃實(shí)際，制定本制度。實(shí)行現(xiàn)代企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度改革是農(nóng)村信用社改革的終級(jí)目標(biāo)，也是市場(chǎng)化、商業(yè)化運(yùn)作的前提，農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革必須堅(jiān)持各項(xiàng)指標(biāo)真正達(dá)標(biāo)，不能采取“包裝”過(guò)關(guān)，更不能留有硬傷。此外，以地（市）為單位，在轄區(qū)內(nèi)選擇一家具備條件的縣級(jí)聯(lián)社改制成農(nóng)村商業(yè)銀行，再由農(nóng)村商業(yè)銀行對(duì)本市其他縣聯(lián)社進(jìn)行控股管理,實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)、人員、資源的全面整合。要增強(qiáng)員工的民主管理意識(shí)，對(duì)有能力清收不良貸款的員工實(shí)行個(gè)人出資認(rèn)購(gòu)買斷，自主清收，轉(zhuǎn)增股本，鼓勵(lì)“做股東、當(dāng)主人”。充分調(diào)動(dòng)員工參與改革的積極性，在不良貸款壓降、提高經(jīng)濟(jì)效益、提升資本實(shí)力等方面下足功夫，最大限度實(shí)現(xiàn)自主達(dá)標(biāo)。其二，壯大自身實(shí)力。五是對(duì)行政干預(yù)形成的不良貸款及村級(jí)債務(wù)等，要通過(guò)現(xiàn)金歸還、完善抵押物等方式幫助清收化解，并責(zé)成公檢法等部門幫助清收不良貸款。溢價(jià)部分用于消化不良貸款或彌補(bǔ)歷年虧損掛賬。三是采取投資人認(rèn)購(gòu)方式化解不良貸款。積極動(dòng)員和協(xié)調(diào)地方政府采取“以稅抵債”的做法，現(xiàn)金注資幫助農(nóng)村信用社化解不良資產(chǎn)和歷年虧損，用農(nóng)村商業(yè)銀行未來(lái)多納稅的地方留成部分逐年抵補(bǔ)。一是由政府牽頭成立籌建領(lǐng)導(dǎo)組織和專門機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對(duì)外形象宣傳，協(xié)調(diào)各相關(guān)單位幫助農(nóng)村信用社做好產(chǎn)權(quán)改革工作，確保改革的順利實(shí)施。升級(jí)農(nóng)商行的可行性方略當(dāng)前，農(nóng)村信用社順利轉(zhuǎn)型為農(nóng)村商業(yè)銀行，可以有以下幾種可選擇性的操作途徑。省級(jí)聯(lián)社要組織省內(nèi)已組建農(nóng)商行的市縣有計(jì)劃地著手研究兼并重組發(fā)展落后、資產(chǎn)質(zhì)量較差的聯(lián)社，采取控股的方式改制成農(nóng)村商業(yè)銀行，允許跨地區(qū)開(kāi)展兼并重組。各地發(fā)展速度快，資產(chǎn)質(zhì)量好，各項(xiàng)指標(biāo)基本達(dá)標(biāo)的縣聯(lián)社，特別是市（州）所在地聯(lián)社要率先組建農(nóng)村商業(yè)銀行，實(shí)現(xiàn)搶先發(fā)展，闖出一條組建農(nóng)商行的成功之路，總結(jié)改革經(jīng)驗(yàn)，壯大資本實(shí)力，提升盈利水平，為后續(xù)兼并擴(kuò)張打好基礎(chǔ)。從吉林省農(nóng)村信用社發(fā)展情況看，縣級(jí)聯(lián)社總體規(guī)模不大，區(qū)域發(fā)展不均衡問(wèn)題突出，這也是省情、縣情的真實(shí)反映，應(yīng)分三步走來(lái)謀劃全省農(nóng)村信用社產(chǎn)權(quán)改革。要千方百計(jì)爭(zhēng)得地方政府支持，特別是有地方政策制定權(quán)的省政府的支持?！胺€(wěn)定縣域”強(qiáng)調(diào)的是縣級(jí)法人的主體地位，但只要做到定位不變、機(jī)構(gòu)不少、業(yè)務(wù)不減、服務(wù)不降，就能實(shí)現(xiàn)“穩(wěn)定縣域”的目標(biāo)，金融服務(wù)“三農(nóng)”的作用就會(huì)得到加強(qiáng)。但是，要想實(shí)現(xiàn)產(chǎn)權(quán)制度改革新突破，既要結(jié)合自身和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際，因地制宜、順勢(shì)而為，又要確保經(jīng)營(yíng)質(zhì)量硬件達(dá)標(biāo)、軟件適用，關(guān)鍵要建立起符合現(xiàn)代金融企業(yè)要求的公司治理機(jī)制。但下一步該往何處去？如何才能謀求一條更好的發(fā)展之路？實(shí)踐證明，深化產(chǎn)權(quán)制度改革是農(nóng)信社實(shí)現(xiàn)自主創(chuàng)新、自立而為和自我發(fā)展的可行之路。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時(shí)廢止。中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或提出建議。金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。經(jīng)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)