內(nèi)控合規(guī)(參考版)
2024-11-04 17:41本頁面
【正文】 。這些操作原則都是基礎中的基礎，但同時也是重中之重。X X X還專門叮囑我們剛?cè)胄械男聠T工，在內(nèi)控合規(guī)方面要好好學習，努力的培養(yǎng)自己這方面的意識。它不是一個干癟無實得口號，而是可以滲入每個人每個工作細節(jié)的真實存在。這些本應該可以避免的損失都源于合規(guī)操作的不到位。這同時也就提醒著每一位員工，我們每個人都要從自己做起，不斷的學習鉆研自己的業(yè)務流程，只有深層次的了解業(yè)務的每一個步驟，才能了解在操作過程中的風險，從而能夠更有針對性的進行風險把控。而每個崗位的員工有著各自的業(yè)務范圍，不同的業(yè)務又有著不同的風險點。只有內(nèi)控合規(guī)工作做得好，杜絕風險的發(fā)生，我行的各項業(yè)務才能順利的展開，才能穩(wěn)步的發(fā)展。首先，X X X強調(diào)了內(nèi)控合規(guī)的重要性和復雜性。第五篇：內(nèi)控合規(guī)感想內(nèi)控合規(guī)培訓感想為加強各支行內(nèi)控合規(guī)操作，強化內(nèi)控合規(guī)、防范風險的意識，內(nèi)控合規(guī)部開展了下網(wǎng)點、零距離培訓交流的工作。在企業(yè)內(nèi)設定業(yè)務目標，確立企業(yè)政策，在組織資源配置及管理決策時，IT負責輔助企業(yè)制定政策方針并在組織內(nèi)部傳達交流。IT內(nèi)部控制必須遵循企業(yè)的內(nèi)部控制機制和策略，確保IT控制符合企業(yè)內(nèi)部控制的基調(diào)。因此，企業(yè)進行內(nèi)部控制應該從以IT為主的內(nèi)部控制為突破口。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個企業(yè)業(yè)務的重要支撐，同時也是對企業(yè)活動進行控制的重要手段。可以說，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。相對而言，包括三鹿集團、香港合俊等，中國很多企業(yè)都缺乏完善的應急機制、業(yè)務連續(xù)性管理體系和風險防范意識，這正是壓倒他們的最后稻草?！痹凇懊绹嫠_班斯法案”中，也有類似條款，比如第404條款規(guī)定：企業(yè)必須了解那些可能影響財務報告流程的風險，并要求他們實施恰當?shù)目刂埔宰柚关攧者`法行為；此外，404條款還要求，企業(yè)需建立一個基礎設施，以確保所有的記錄和數(shù)據(jù)不會被毀滅、丟失、未經(jīng)授權(quán)的變更和錯誤的使用——這是業(yè)務連續(xù)性管理能夠成為滿足薩班斯法案合規(guī)性手段的重要原因之一。2008年6月，我國財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，并將于2009年7月起首先在上市企業(yè)中實施。加強內(nèi)控，箭已在弦內(nèi)部控制有助于企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績和利潤目標，提高工作效率，防止資源損失，提高財務報告的可靠性，督促企業(yè)遵守相關法律、法規(guī)，避免企業(yè)名譽受到損害以及受到其它不良影響。從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國安然、世通到雷曼兄弟的破產(chǎn)，每場危機的背后都隱藏著風險管理的缺口。但是，目前國內(nèi)大部分企業(yè)乃至很多全球性企業(yè)都在風險防范意識方面重視程度不足，在風險管控措施方面執(zhí)行不到位，這使得眾多企業(yè)在面對重大突發(fā)災難時，很容易陷入生存危機，比如，“”事件迫使超過半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無前例的打擊。如何通過內(nèi)部控制與合規(guī)管理防范、降低風險，是企業(yè)領導迫切需要解決的管理難題。認真學習合規(guī)文化，我們就能很好地利用合規(guī)文化這把“保護傘”。今天我們嚴格要求自己，是為了明天我們能更自由。對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升農(nóng)行以及自身合規(guī)文化精華。加強學習，努力提高自身的人生觀、世界觀、價值觀，培訓合規(guī)文化思想。農(nóng)行作為一個企業(yè)，要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。合規(guī)不只是專業(yè)管理人士的責任，合規(guī)管理人人有責；對合規(guī)機制建設無一例外；對制度規(guī)范執(zhí)行一視同仁，這是合規(guī)文化建設所追求的效果。在前段時間還積極參加了分行組織的參觀看守所進行警示教育活動，對此我也感受頗深，深深地明白了不按規(guī)章制度辦事可能帶來的嚴重后果。加強對自身的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，把風險防范放在第一位。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經(jīng)營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有限防控
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