【正文】 二是認(rèn)真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監(jiān)督落實好整改。據(jù)不完全統(tǒng)計，銀監(jiān)、人民銀行及行業(yè)主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務(wù)等其他部門共檢查也近10次。(六)認(rèn)真落實督辦各級檢查的整改工作。二是按照全新的商業(yè)銀行監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)、70個輔助指標(biāo)進行計算分析和預(yù)警，并計算出監(jiān)管評級得分，為聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行提供了詳實的指標(biāo)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策和風(fēng)險管理提供了有效理論依據(jù)。為健全和完善農(nóng)村信用社的風(fēng)險監(jiān)管體系，實現(xiàn)對農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風(fēng)險預(yù)警。按照聯(lián)社安排，組織實施對聯(lián)社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，對進一步加強和規(guī)范后勤管理工作起到了積極的促進作用。認(rèn)真實施財務(wù)審計工作。(四)認(rèn)真做好各項內(nèi)部審計工作。根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實施了我縣農(nóng)村信用社2010年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進了信貸管理工作。全年累計發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書xx份，發(fā)現(xiàn)存在問題568條，現(xiàn)場糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場處罰xx人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書46份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報告看，已基本整改到位。全面完成全年序時稽核工作任務(wù)，工作總結(jié)《財務(wù)稽核工作總結(jié)》。組織實施了2010會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準(zhǔn)確。針對信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《xx縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達到了統(tǒng)一規(guī)范。今年以來，稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運用指導(dǎo)稽核審計工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實確認(rèn)書、稽核工作報告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。(二)規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實施到位。實行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個營業(yè)網(wǎng)點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實行稽核審計責(zé)任追究制度，進一步夯實了管理責(zé)任，增強了稽核人員工作責(zé)任心。（三）2010年是個制度規(guī)范年，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點，重新梳理第五篇：財務(wù)稽核工作總結(jié)財務(wù)稽核工作總結(jié)一、稽核審計工作成績及基本做法(一)完善崗位責(zé)任制，落實稽核包片責(zé)任，財務(wù)稽核工作總結(jié)。、資金營運部等單位的主動溝通整改。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點地開展工作。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點問題。這個制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。記得外聘的董老師就物流金融問題的督改給我室提出了的非常具體指導(dǎo)意見。我也清楚地記得李總給我們提的關(guān)于整改工作標(biāo)準(zhǔn)問題，要我們深入思考什么叫舉一反三整改。在這個轉(zhuǎn)變的過程中，我們也學(xué)到了很多東西：特別是我室兩位年紀(jì)較小的員工，行宇從現(xiàn)場室過來，做過督改后更多地領(lǐng)會到如何在現(xiàn)場檢查問題確認(rèn)的同時就應(yīng)更深層次地想到整改措施的重要性。我們從督改的方向、流程、方式、方法都做了創(chuàng)造性的完善和改進。從非現(xiàn)場差異化督改到協(xié)同化整改機制的確定。（二）2010年是個開拓創(chuàng)新年為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗和機制，哪一條哪一款都是我們在部領(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實踐，再由實踐上升到理論的一個螺旋型提升的過程。這點點滴滴的付出還是有所回報的，二季度的經(jīng)營分析會上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會聽到的最好的一次報告，董事長和行長也給了充分的肯定。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點至10點，李總給我打了不下20個電話，一個問題、一個字地核實確認(rèn)，報告當(dāng)天早晨5點鐘，李總還在對建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個地方注意是否改了。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時間。報告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險或有特色的經(jīng)營亮點，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合。為了這份報告的成功，成書記專門在一季度稽核運行會上具體講到怎樣抓住分行的特點進行描述，李總、吳總召開專門的會議布置安排，我記得在我們在下發(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。二是半稽核監(jiān)督分析報告的撰寫。當(dāng)然，具體的計劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2010年的計劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。在李總的大力肯定和支持下，我就計劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗。一是全年工作計劃的制定。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個流程不是耗費了主撰人、協(xié)作者及各級領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。短短一句話可能都會對行長或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會材料的組織，壓力是非常之大的。記得我曾和同事們感言，寫報告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會的材料?！?010市場風(fēng)險稽核報告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會報告。《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報告》，7017字，董事會通過?！?010年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報?！度A夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計報告》，董事會通過?！度A夏銀行股份有限公司XX年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報告》，20389字，分為匯報版、報告版和說明，董事會通過。我粗略地統(tǒng)計了一下，從年初的董事會開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會、行長辦公會、經(jīng)營分析會，或向行長單獨匯報的會議綜合性材料就多達10項次13份報告，平均每個月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。（一）2010年是個上會報告年隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。這一年，我和我的團隊，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗，不斷向工行的老師們請教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個比較圓句號。（四）在反洗錢專項審計中在客戶身份識別和客戶風(fēng)險分類等級管理中 在辦理大額存取款業(yè)務(wù)時，未對客戶身份進行識別的4家行處，違規(guī)筆數(shù)26筆，%。其中飛天個人卡2658張，卡內(nèi)平均余額為4726元；飛天福農(nóng)卡1629張，卡內(nèi)平均余額4967元。在銀行卡業(yè)務(wù)交易中 對銀行卡業(yè)務(wù)交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業(yè)務(wù)、密碼管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、銀行卡銷戶、手續(xù)費收繳、業(yè)務(wù)資料等方面進行了全面的審計，存在的問題是：一是掛失；二是開戶金額不符合規(guī)定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規(guī)范的7筆672萬元；四是未經(jīng)評級授信開戶的2筆；；存在問題較多上亭分理處、東華支行、營業(yè)部等。在銀行卡開戶信息管理中銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發(fā)卡條件等方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時的114筆，其中飛天個人卡56筆，福農(nóng)卡58筆；二是開卡資料填寫不完整的67筆，其中飛天個人卡31筆，福農(nóng)卡36筆；三是 開卡手續(xù)不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實的8筆；五是客戶基本信息不真實、不健全的1筆。（三）在銀行卡業(yè)務(wù)專項審計中在銀行卡卡片管理中對銀行卡的庫存、領(lǐng)取、保管、發(fā)出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。在會計核算及賬務(wù)處理中：未整改的違規(guī)問題4條31筆涉及金額691萬元。在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：查出違規(guī)問題2條225 筆15443萬元。在貸款業(yè)務(wù)審計中：查出違規(guī)問題 17 條1438筆，涉及違規(guī)金額33800萬元。從立項、撰寫稽核工作實施方案、下發(fā)稽核通知、到現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查工作底稿、備查記錄通知書等環(huán)節(jié)、都嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案的管理存檔。一年來稽核審計部對省聯(lián)社下發(fā)的稽核審計管理制度，組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，且能熟練掌握運用到稽核審計工作中。三是對全年序時稽核、后續(xù)稽核、