【正文】 業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識(shí)等方面觀念淡薄，對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識(shí)不到位，粗放型經(jīng)營(yíng)，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營(yíng)利益，而忽視了長(zhǎng)遠(yuǎn)意義上的社會(huì)效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象。（13）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了突擊檢查。（5）****年**月**日至**月**日分別對(duì)**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。主要對(duì)借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級(jí)分類的偏離度等。一是利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會(huì)貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來(lái)，我對(duì)學(xué)習(xí)就沒(méi)有停止過(guò)，自己深知如今是知識(shí)時(shí)代，沒(méi)有知識(shí)在將來(lái)將會(huì)無(wú)立足之地，為此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，《中國(guó)農(nóng)村信用合作》、《中國(guó)金融》、《金融時(shí)報(bào)》及各種稽核方面的知識(shí)，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對(duì)工作有幫助的東西。因信貸人員緊張，部分社對(duì)農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。今年以來(lái)，稽核部對(duì)本檢查出的屢查屢犯、屢禁不止的問(wèn)題，加大了處罰和問(wèn)責(zé)力度。明確了“執(zhí)行年”工作目標(biāo)及任務(wù)，為鞏固**聯(lián)社案件防控治理成果，構(gòu)建案件防控長(zhǎng)效機(jī)制提供了保障；三是通過(guò)督導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社各職能部門(mén)認(rèn)真開(kāi)展自查和檢查工作，確保風(fēng)險(xiǎn)排查和整改到位；四是通過(guò)總結(jié)“執(zhí)行年”活動(dòng)開(kāi)展情況、取得的效果及存在問(wèn)題，不斷提高案防水平。（3）審計(jì)稽核部全年及時(shí)開(kāi)展了****名離任主任的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。：2011年審計(jì)稽核工作總結(jié) 2011年審計(jì)稽核工作總結(jié)一年來(lái)，在上級(jí)主管部門(mén)和縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，審計(jì)稽核部嚴(yán)格按照年初確定的總體工作思路，通過(guò)轉(zhuǎn)變審計(jì)工作理念，提高工作 效率，圍繞合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等重點(diǎn)內(nèi)容開(kāi)展全面的審計(jì)工作，有效促進(jìn)了轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。第三篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)工作總結(jié)及思路***區(qū)分公司本人自今年6月任***區(qū)分公司稽核員至今，回顧近5個(gè)月的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。為健全和完善農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)，并將序時(shí)稽核報(bào)告及時(shí)向聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)送閱，使聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)全面掌握各信用社制度執(zhí)行和落實(shí)情況，準(zhǔn)確做出管理決策，通過(guò)強(qiáng)有力監(jiān)督檢查，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。第一篇：2010年稽核工作總結(jié)（本站推薦）2010年農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作總結(jié)及2011年工作設(shè)想2010年，農(nóng)村信用社又一次踏上新的改革征途，農(nóng)村合作銀行已正式運(yùn)行，并按照合行組建的相關(guān)要求正在逐步付諸實(shí)施。（二）規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。全年累計(jì)發(fā)出稽核現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)xx份，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題568條，現(xiàn)場(chǎng)糾改223條，限期整改345條，現(xiàn)場(chǎng)處罰xx人次，罰金38000元，發(fā)出整改通知書(shū)46份，通過(guò)后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報(bào)告看，已基本整改到位。（五）及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送“1104”工程報(bào)表，按月準(zhǔn)確上報(bào)，按季做好監(jiān)管核心指標(biāo)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)打分，準(zhǔn)確預(yù)測(cè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實(shí)。這樣的工作量是在營(yíng)業(yè)廳沒(méi)有過(guò)的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門(mén)之間進(jìn)行溝通，從剛開(kāi)始的難以適應(yīng)到現(xiàn)在已經(jīng)做到可以熟練完成。我堅(jiān)信自己能夠在今后的工作中會(huì)表現(xiàn)得更好，希望能繼續(xù)得到領(lǐng)導(dǎo)的信任,準(zhǔn)許我繼續(xù)在這個(gè)崗位工作。一是年初對(duì)2009 財(cái)務(wù)收支年終決算情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)檢查存在的問(wèn)題督促落實(shí)整改；二是對(duì)****年5月1日以后聯(lián)社新增貸款質(zhì)量情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場(chǎng)檢查，通過(guò)對(duì)新增貸款質(zhì)量的有效監(jiān)控，進(jìn)一步摸清了新增貸款的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了可靠依據(jù)；三是為推動(dòng)全轄信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作扎實(shí)、有序開(kāi)展，2011 年五月份審計(jì)稽核部門(mén)開(kāi)展了一次五級(jí)分類專項(xiàng)檢查工作，通過(guò)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)聯(lián)社樹(shù)立審慎經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念；四是針對(duì)上按揭貸款檢查中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)開(kāi)展了住房按揭貸款后續(xù)跟蹤專項(xiàng)檢查，及時(shí)查看了按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)是否控制到位，各項(xiàng)措施是否得到有效建立，進(jìn)一步促進(jìn)了聯(lián)社按揭貸款的規(guī)范辦理；五是為了及時(shí)查找上新開(kāi)辦的授信貸款業(yè)務(wù)工作存在的問(wèn)題和困難，對(duì)授信業(yè)務(wù)適時(shí)開(kāi)展了一次專項(xiàng)檢查，通過(guò)檢查準(zhǔn)確掌握了授信貸款業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況，達(dá)到了促進(jìn)聯(lián)社審慎經(jīng)營(yíng)，完善授信工作機(jī)制，規(guī)范授信管理的目的，極大的促進(jìn)了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；六是為進(jìn)一步規(guī)范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位，2011年5月份審計(jì)稽核部對(duì)全轄利率執(zhí)行情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查，及時(shí)糾正了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問(wèn)題；七是對(duì)銀行承兌匯票開(kāi)展專項(xiàng)檢查，對(duì)開(kāi)辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象進(jìn)行了糾正，促進(jìn)了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展；八是按照銀監(jiān)部門(mén)監(jiān)管要求，開(kāi)展了對(duì)聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項(xiàng)檢查，有效規(guī)避了隱藏風(fēng)險(xiǎn)；九是按照聯(lián)社安排對(duì)上半年大額貸款資金流及土地抵押貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；十是為加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提高成本核算水平，審計(jì)稽核部對(duì)上半年財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)其中存在的問(wèn)題進(jìn)行了糾正；另外審計(jì)稽核部在全年共對(duì)張xx、xxx、xxx三名貸款經(jīng)辦人員經(jīng)辦貸款分別進(jìn)行了***8次專項(xiàng)審計(jì)，通過(guò)采取與貸戶見(jiàn)面、采用電話核實(shí)、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計(jì)核對(duì) 600多筆，摸清了經(jīng)辦責(zé)任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款等，對(duì)違規(guī)經(jīng)辦的貸款進(jìn)行了取證，并及時(shí)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)依規(guī)處理。一是通過(guò)制訂《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到有的放矢，有序開(kāi)展；二是通過(guò)層層簽訂責(zé)任書(shū)，將案件防控責(zé)任落實(shí)到每一個(gè)崗位、每一位職工。（二）是嚴(yán)格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規(guī)事項(xiàng)，不斷加大嚴(yán)重違規(guī)事項(xiàng)的移送力度。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營(yíng)銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢(shì)依然嚴(yán)重，通過(guò)歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會(huì)計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動(dòng)下，會(huì)計(jì)工作秩序、會(huì)計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂(lè)做“學(xué)習(xí)型員工”為適應(yīng)新形勢(shì)的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。（4）****年**月**日至**日對(duì)**支行、**分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。（12）****年**月**日對(duì)**進(jìn)行了離崗審計(jì)。（1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。二是對(duì)**支行、**分理處等 19家行處進(jìn)行了三輪以上后續(xù)追蹤稽核審計(jì)，應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次）占100%。（三）規(guī)范檢查行為規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。（二）在后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方面一年來(lái)，按照《甘肅**農(nóng)村合作銀行后續(xù)追蹤稽核審計(jì)方案》對(duì)全轄19家網(wǎng)點(diǎn)上期稽核檢查中查出的問(wèn)題，結(jié)合各行處限時(shí)整改情況，逐項(xiàng)逐條進(jìn)行了復(fù)查，經(jīng)復(fù)查，未整改的情況如下：在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：未整改的違規(guī)問(wèn)題12條435筆。在銀行卡發(fā)卡質(zhì)量評(píng)價(jià)中在發(fā)卡質(zhì)量上，抽樣審計(jì)數(shù)量4287張，卡內(nèi)平均余額9693元。為什么這么說(shuō)呢，2010年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來(lái)越多了。《2010年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營(yíng)分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。可以說(shuō)，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì)，都如“過(guò)堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書(shū)記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書(shū)記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過(guò)程，可見(jiàn)主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度?，F(xiàn)場(chǎng)室，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們。聽(tīng)到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來(lái)，一切的努力都是值得的。丁鑫也從一遍遍對(duì)督改工作流程的梳理過(guò)程中，理清了當(dāng)前的工作思路和下一步的努力方向。年初制定了《2010年稽核審計(jì)工作安排意見(jiàn)》，對(duì)全年序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計(jì)工作有總體安排意見(jiàn)，季度有分段實(shí)施部署，月度有進(jìn)度和考核，作到任務(wù)明確。(三)認(rèn)真做好各項(xiàng)稽核檢查工作。對(duì)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門(mén)執(zhí)行政策、貸款管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、規(guī)范流程操作等方面進(jìn)行了稽核審計(jì)和審議評(píng)價(jià)，進(jìn)一步規(guī)范了管理部門(mén)的管理及操作行為。一是加強(qiáng)與業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)和信息等部門(mén)的溝通配合，報(bào)表人員加班加點(diǎn)、認(rèn)真細(xì)致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯(cuò)，保證了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，得到了安康銀監(jiān)局的好評(píng)。