合規(guī)大討論心得(參考版)
2024-10-29 02:16本頁面
【正文】 今天的討論大家均能夠認真對待、積極發(fā)言，這是我們在討論中發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的良好開端，我們要把此次討論的內容熟記于心，要做到合規(guī)發(fā)展兩不誤，好，今天的討論結束！。***（信貸部主任）：再就是如果任何人發(fā)現(xiàn)違規(guī)或授意違規(guī)現(xiàn)象，都有權利抑制和舉報的，我們員對于這些均熟記于心，對于違規(guī)者，那絕對應該是嚴懲不岱的，無論造成沒造成后果均需要承擔相應的責任，只有真正的處罰才能起到真正的督促作用。***（支行長）：對于“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”，我并不認可，做任何工作，規(guī)章制度研究透、學習到位了，做起工作來就會得心應手，違規(guī)的機率就會小很多，越是不懂或似懂非懂，做業(yè)務是就會容易模棱兩可，拿不定主意，越容易出問題，我們平時對學習培訓要求的很是嚴格，平時考試也是作為測量員工制度掌握情況的手段，員工對這種觀點是一致不認可的。這就是一個風險點。我覺得這些問題存在的機率不是沒有，但這并不能成為日常違規(guī)的借口，上級指令方面，自己完全可以站穩(wěn)立場，對于違規(guī)的授意行為敢于說“不”，平時我們部門也沒有發(fā)現(xiàn)有此種現(xiàn)象；要說任務壓力必然是有，但業(yè)務發(fā)展與違規(guī)又并不成正比，剛剛高總也給我們闡述了業(yè)務發(fā)展與合規(guī)之間的關系，這是剛性要求，決不可以違背，好在我們部門并不存在此種現(xiàn)象，業(yè)務發(fā)展一直處于良好狀態(tài)，但還沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象出現(xiàn)。依我們個金、信貸等日常制度執(zhí)行情況及目前業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀上看，我們在這兩個方面處理的是較好的，無違規(guī)并沒有影響業(yè)務發(fā)展，無違規(guī)并沒有影響到有些方面的創(chuàng)新，希望我們能辯證地理解這些關系，做到真正的合規(guī)發(fā)展。最主要的是強調合規(guī)并沒有封閉發(fā)展的大門，在合規(guī)的基礎上發(fā)展，在發(fā)展的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)，這應該是兩者的共同求索，如果我們把握了這個原則，相信合規(guī)與發(fā)展是相得益彰的關系而不是此長彼消的關系，在我看來，合規(guī)與發(fā)展是可以互補和共容的。其次，銀行合規(guī)的目的是在確保安全性的基礎上保證和提高效益性、流動性，而發(fā)展的目的也是要提高效益和流動性，但同樣也離不開以安全為基礎的保障。**副總經(jīng)理：今天我們就按照上級要求展開討論，首先我們就從第一方面違規(guī)意識方面展開討論，其中包括六個方面的問題，我們大家要本著實事求事的原則，結合日常工作中遇到的問題進行討論；***總經(jīng)理：我從違規(guī)與發(fā)展的關系——是有利于業(yè)務發(fā)展還是影響業(yè)務發(fā)展，違規(guī)與創(chuàng)新的關系——是促進創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新兩個方面談一下自己的看法。郵儲銀行應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道,制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃,明確管理內部報告流程,以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題,并建立管理報告核證流程。4．溝通應建立暢通的渠道。通過加大懲戒力度,特別是對管理者違規(guī)的懲戒,及時有效制止違規(guī)操作,提高執(zhí)行力,并在實踐中形成一種“文化”予以滲透,是實現(xiàn)有效的全面風險控制的重要手段。3．制度執(zhí)行應營造“熱爐效應”。三是要在明確業(yè)務品種、梳理操作規(guī)程的基礎上,明確業(yè)務流程中的風險控制要點,對業(yè)務流程進行全面優(yōu)化。一是要對現(xiàn)有業(yè)務品種進行科學的分類。2．流程再造應突出合規(guī)文化。通過定期測試等工作,主動維護、強化事前預警和控制。二要避免制度的“破窗效應”。制度是人們相互的約定,制度的制定過程要體現(xiàn)流程控制,沒有可操作性和流程控制的制度不能成為制度。1．制度建立應充分體現(xiàn)流程控制。目前,盡管為加強合規(guī)制度建設而設立了合規(guī)部門,但新制度出臺也只停留在合規(guī)部門進行“會簽”的基礎上。三是新制度的出臺缺乏流程控制。一是“部門制度”造成管理邊緣化現(xiàn)象突出。導致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低,內控制度就形成虛設,造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。2．執(zhí)行文化未真正建立。三是第二道防線管理傳導不力。一是管理權力與管理責任不對等,削弱了管理。二、當前郵儲銀行合規(guī)文化建設方面存在的問題及現(xiàn)實途徑選擇（一）當前郵儲銀行合規(guī)文化建設方面存在的問題。當前,郵儲銀行將面臨著健全公司治理結構、完善經(jīng)營管理體制,從國際銀行業(yè)發(fā)展規(guī)律看,合規(guī)管理是實施有效公司治理的重要途徑之一。因此,郵儲銀
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