【正文】 經(jīng)過這次合規(guī)管理年學(xué)習(xí)，讓我樹立起了合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起、合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)促進發(fā)展的理念。按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的職責(zé)，而不僅僅是某一方面的職責(zé)，不僅僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查供給有力的支持和保障。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時整改職責(zé)體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、幫促整改的體系；第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核。各部門、各業(yè)務(wù)線都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應(yīng)的措施和方法。一是建立條線的39。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。一是風(fēng)險意識淡薄。三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系x行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步構(gòu)成了自我的管理模式和特點。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞下不為例，對直接管理者要問責(zé)，對職責(zé)人要問責(zé)。四要糾。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有必須實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。三要建。稽核等相關(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準(zhǔn)，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。建立監(jiān)督檢查長效機制。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴(yán)格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責(zé)權(quán)不分，職責(zé)不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。建立群防群治機制。二、從嚴(yán)治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中抓住防、查、建、糾四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺xxxx各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為。經(jīng)過這次認(rèn)真學(xué)習(xí)，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學(xué)習(xí)心得匯報如下：一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。從xx銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的龍字號銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使牢固大堤轟然崩潰的蟻穴。作為一名銀行工作人員，要應(yīng)對日理斗金的狀況而坐懷不亂，要應(yīng)對糖衣炮彈的侵襲而處事不驚，念念有如臨敵日，心心常似過橋時我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)的目標(biāo)。也許一天工作下來真的很累，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但禮貌服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識，讓我們在工作中依法合規(guī)行事，做一名訓(xùn)練有素，出國留學(xué)具備專業(yè)本事的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造團體的價值。僅有讓合規(guī)深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓禮貌優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。驚天大案的`炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口!僅有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會終止，杯具才會不會再發(fā)生。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一向都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自我的意識并持之以恒。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一齊案件不是因為違規(guī)造成的哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。工作中，這樣的情景時有發(fā)生。你們不嫌麻煩啊每次都要拿著印鑒比較半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成太較真了吧!我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真。合規(guī)經(jīng)營心得體會6俗話說，沒有規(guī)矩，不成方圓，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展、人類提高亙古不變的規(guī)律。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。否則就會造成主角沖突和主角曖昧。四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不一樣的主角，是因為不一樣情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責(zé)。壓力的最好來源是機構(gòu)內(nèi)部的實時監(jiān)督。三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤。所以，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。文化建設(shè)的`優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感；同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動一、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的一種團體榮辱觀。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。為了更好的干好工作，在今后工作中我要以提高個人思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念為中心，科學(xué)操作，虛心積極，加強法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，經(jīng)過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。四、合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，作為銀行的一名分子我必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打16造優(yōu)秀大型上市銀行供給分子的合規(guī)文化支撐！這次學(xué)習(xí)對我來說十分重要，也受益匪淺，我認(rèn)真深入地參加了這次全行開展的遵章、整改學(xué)習(xí)活動。僅有這樣，才能保障我們的`事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難?？墒俏覀円鞔_這點合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。二、我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。本人經(jīng)過這次的學(xué)習(xí)活動總結(jié)了以下心得：一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。銀行，一個每一天與現(xiàn)金，打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，所以，如何防范風(fēng)險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。當(dāng)一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。我們應(yīng)當(dāng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、18事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途。重要手段。所以，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。南海光華案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。經(jīng)過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的職17責(zé)以及這次主題教育的意義和重要性。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。二要建立健全各項規(guī)章制度。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。工作中，應(yīng)當(dāng)做到三要。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。最終要結(jié)合工作實際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。首先要采取走出去、請進來等形式，經(jīng)過學(xué)習(xí)、交流、研討