合規(guī)在我心中平安伴我同行(參考版)
2024-10-29 00:49本頁面
【正文】 。要切實(shí)對(duì)高管人員、重要崗位人員的監(jiān)督管理，尤其是8小時(shí)之外行為的教育、監(jiān)測(cè)和管理。其次引導(dǎo)員工樹立正確的業(yè)績觀，業(yè)務(wù)發(fā)展固然重要，績效考核固然重要，但風(fēng)險(xiǎn)防范更是“高壓線”，觸犯必受罰。首先加強(qiáng)員工教育管理，從道德法律、規(guī)章制度、規(guī)章規(guī)范、獎(jiǎng)懲機(jī)制等方面入手，強(qiáng)化員工職業(yè)操守教育，全面提升員工政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。人人合規(guī)首先要求領(lǐng)導(dǎo)要率先垂范，并且在全行倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等。從一定程度上說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基石，實(shí)現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提。并且加臺(tái)對(duì)現(xiàn)有的制度進(jìn)行清理、梳理、整合和優(yōu)化，建立明晰的崗位分工體系和基于流程的崗位責(zé)任體系，形成以流程管理為基礎(chǔ)的“一流程一程序、一崗位一手冊(cè)”的文件化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。無規(guī)矩?zé)o以成方圓，制度始終是業(yè)務(wù)管理準(zhǔn)則。合規(guī)文化就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。三、如何做到合規(guī)？管理是一個(gè)過程，只有上升到文化層面，管理才是成功的。另一個(gè)側(cè)面來說，也是保護(hù)柜員自己。很多同事跟我說，事后監(jiān)督這個(gè)部門好象沒什么用吧？而我想要說的是，其實(shí)這個(gè)部門用處很大，對(duì)內(nèi)規(guī)避柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)外規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)。比如營業(yè)終了或臨時(shí)離柜，柜員卡、庫箱鑰匙是否隨人走，現(xiàn)金、重證及印章是否入箱上鎖，出入庫是否符合金庫管理，掛失是否符合掛失規(guī)定，密碼交接是否符合規(guī)定，授權(quán)人對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)未審核即實(shí)施授權(quán)等，所有的柜臺(tái)操作都關(guān)系到我們的合規(guī)性，稍有不慎就會(huì)引發(fā)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)。銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，這是行業(yè)給我們的評(píng)價(jià)，但也是有原因的，就是我們跟錢打交道，所以我們的柜臺(tái)操作最應(yīng)該合規(guī)，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。我們開立賬戶要求客戶提供身份證，并且我們要復(fù)印留檔，這就是本行遵守中國人民銀行關(guān)于《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，而其它包括無卡無折存款要客戶出示身份證、代理辦理業(yè)務(wù)要提供身份證等等，所有的一切都是因?yàn)槲覀冝k理業(yè)務(wù)要遵守規(guī)章規(guī)定，而不是我想如何辦就如何辦。上面說到，合規(guī)與一切的銀行規(guī)章制度有關(guān)，而銀行的規(guī)章制度涉及的方面較廣，我們將主要關(guān)注業(yè)務(wù)層次的合規(guī)，這是我們了解合規(guī)的一個(gè)突破口。二、合規(guī)在我們們身邊。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括因未遵循各項(xiàng)相關(guān)法律、條例、行為準(zhǔn)則和良好的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（合稱“法律、準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)”）導(dǎo)致受到法律和監(jiān)管條例制裁、財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。為了實(shí)現(xiàn)合規(guī)，銀行就要進(jìn)行合規(guī)管理?！迸c銀行經(jīng)營業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn), 包括諸如反洗錢、防止恐怖分子進(jìn)行融資活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定、涉及銀行經(jīng)營的準(zhǔn)則包括避免或減少利益沖突等問題、隱私、數(shù)據(jù)保護(hù)以及消費(fèi)者信貸等方面的規(guī)定此外, 依據(jù)監(jiān)管部門或銀行自身采取的不同監(jiān)督管理模式, 上述法律、規(guī)則及標(biāo)準(zhǔn)還可延伸至銀行經(jīng)營范圍之外的法律、規(guī)則及準(zhǔn)則, 如勞動(dòng)就業(yè)方面的法律法規(guī)及稅法等。一、合規(guī)是什么？合規(guī)，引用百度百科的定義如下，從巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的界定來看, 銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標(biāo)準(zhǔn)。可是，合規(guī)在一線員工中幾乎無人能準(zhǔn)確的定義它、說明它，恰恰反映了合規(guī)文化的短板。但是，自從我進(jìn)入XX社的那一天起，我就知道聯(lián)社有個(gè)部門叫合規(guī)部。是啊，規(guī)范操作，合法經(jīng)營，這早已不是一句空頭的口號(hào)，而已成為一種文化蘊(yùn)涵，更應(yīng)該堅(jiān)持不懈地推崇下去！如果說，農(nóng)行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋，就更需要我們?nèi)?zhí)行！創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需要我們所有的信合人！從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從現(xiàn)在做起！只要我們把農(nóng)行的合規(guī)文化像奧運(yùn)火炬一樣在每個(gè)人的心中傳遞
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