【正文】 答案：審批；操作；會計記錄 來源：。答案：資產(chǎn)、負(fù)債、財務(wù)、人員 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對大額存單簽發(fā)、大額存款支取實行（）和（）制度，按規(guī)定對大額款項收付進(jìn)行登記和報備，確保存款等交易信息的真實、完整。答案： 以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費和轉(zhuǎn)嫁成本 來源：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引3商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則 答案：全面、審慎、有效、獨立 來源：商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引3商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。答案：以貸轉(zhuǎn)存；存貸掛鉤；以貸收費；浮利分費；借貸搭售；一浮到頂；轉(zhuǎn)嫁成本 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營專項治理的通知3銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評指標(biāo)包括五大類：（）、（）、（）、（）、（）。答案：經(jīng)濟(jì)效益指標(biāo)、風(fēng)險成本控制指標(biāo)；社會責(zé)任指標(biāo) 來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的通知3從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)涉及本人、親屬或其他利益相關(guān)人時，應(yīng)（）。答案：案件信息報送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項制度的通知（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程）2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度，發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)分別建立檔案，做到（）。答案：2 來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》的通知2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，“三優(yōu)先”是指（）、（）、（）。答案：發(fā)行長期次級債務(wù)等監(jiān)管資本工具補充附屬資本來源：中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強案件防控工作的通知2根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強案件防控工作的通知》規(guī)定，1年內(nèi)不得（）。答案：市場準(zhǔn)入來源：商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引2根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強案件防控工作的通知》規(guī)定，對大、中型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照（）提高最低資本充足率要求。該部門主要職責(zé)包括：協(xié)助其他部門（）、（）、（）、（）及（）操作風(fēng)險答案：識別、評估、監(jiān)測、控制、緩釋 來源：《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》1（）風(fēng)險是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對商業(yè)銀行負(fù)面評價的風(fēng)險。答案：以客戶交易結(jié)算資金為擔(dān)保來源：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險的通知1《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括（）和（）。答案：小貸公司、典當(dāng)行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、民間融資、非法集資 來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于防范外部風(fēng)險傳染的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對小貸公司和融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實行（）管理，由總行統(tǒng)一確定合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。答案：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。答案：經(jīng)辦對賬工作的人員；被查機(jī)構(gòu)人員來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)部門的要求，將地下錢莊非法活動排查工作納入稽核檢查的范圍，結(jié)合（）、（）、（）等客戶信息進(jìn)行數(shù)據(jù)篩選。答案：3年；離任審計來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知各機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每年組織一次對總、分行對賬制度執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查。堅決禁止采用（）、（）或（）等方式來代替輪崗制度的落實。答案：財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)制度和財經(jīng)紀(jì)律的通知費用支出應(yīng)與（）保持平衡配比，并實行歸口管理和預(yù)算控制。答案：印；押；證來源：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險提示的通知銀行機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)過程中，必須確保承兌保證金比例適當(dāng)且及時足額到位，不得以（）繳存保證金。答案：5萬以上50萬以下《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于國有及國有控股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“小金庫”問題處理處罰的意見》“小金庫”資金來源與“小金庫”資金用途處理處罰適用法律法規(guī)依據(jù)不一致時，以法律法規(guī)規(guī)定的（）為標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處罰。答案：資金或資產(chǎn)是否列入符合規(guī)定的單位賬簿。答：周某的行為違反了條例第八十七條和第一百二十六條的規(guī)定，根據(jù)紀(jì)律處分運用規(guī)則，一個違紀(jì)行為同時觸犯本條例兩個以上（含兩個）條款的，依照處分較重的條款定性處理，建議給予周某撤銷黨內(nèi)職務(wù)或留黨察看處分。，經(jīng)常在高檔會所玩到凌晨兩三點，喝高檔紅酒，吃高檔菜肴，還頻頻初入該市其他私人會所，多次被網(wǎng)友偷拍傳到了網(wǎng)上，引發(fā)了嚴(yán)重不良社會影響。答：劉某的行為不正確，與條例第八十四條的精神相違背，向從事公務(wù)的人員及其配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關(guān)系人贈送明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金、消費卡等，是要受到黨紀(jì)處分的。，趁年節(jié)之際，拜訪某市分管農(nóng)業(yè)的副市長高某，并給高某女兒5000元壓歲錢，高某執(zhí)意不收，劉某只好悻悻而去。林某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。每到一處，臨走之際，當(dāng)?shù)卣蚱髽I(yè)都會準(zhǔn)備一些禮品和土特產(chǎn)品，林某礙于盛情，又覺得這些東西價值不大，就讓基層的同志把東西裝在車上了。，一行三人到某市調(diào)研指導(dǎo)工作。答：李某的行為違反了條例第九十六條和《關(guān)于嚴(yán)禁元旦春節(jié)期間公款購買贈送煙花爆竹等年貨節(jié)禮的通知》的規(guī)定，用公款購買發(fā)放禮品，對直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。春節(jié)前夕，某管理區(qū)主任李某組織召開生產(chǎn)管理委員會，集體研究決定動用管理區(qū)上剩余的自籌自用資金，給全體生產(chǎn)管理委員會成員和管理人員每人200元的標(biāo)準(zhǔn)購臵年貨。答：孫某的行為違反了條例第八十七條的規(guī)定，違反個人有關(guān)事項報告規(guī)定，不報告、不如實報告的，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分。，在本地?fù)碛凶》恳惶?，另在省會城市和北京分別以丈夫和兒子的名義購臵住房兩套，且持有因私護(hù)照，經(jīng)常出境旅游，但孫某一直未向組織報告持有因 私護(hù)照和出境情況，并瞞報其在北京的房產(chǎn)。吳某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到何種黨紀(jì)處分。裝修結(jié)束后，實際裝修費用總計在10萬元，張某跟吳某說，只給裝修材料費6萬元就行，其他人工勞務(wù)費就不用給了，算是義務(wù)幫忙。答：孫某的行為違反了條例第九十條的規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的配偶、子女及其配偶，違反有關(guān)規(guī)定在該黨員領(lǐng)導(dǎo)干部管轄的區(qū)域或者業(yè)務(wù)范圍內(nèi)從事可能影響其公正執(zhí)行公務(wù)的經(jīng)營活動，應(yīng)當(dāng)予以糾正，并根據(jù)條例第四十一條之規(guī)定，收繳違紀(jì)行為所獲得的經(jīng)濟(jì)利益，拒不糾正的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，孫某利用職務(wù)上的便利，讓其兒子駕駛挖掘機(jī)在管理區(qū)進(jìn)行作業(yè)，每年結(jié)算作業(yè)費好幾萬元。趙某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到什么處分。，配有會客室、休息室和獨立衛(wèi)生間。金某的行為違反了什么規(guī)定，是否應(yīng)當(dāng)受到當(dāng)黨紀(jì)處分。答：根據(jù)條例第三十三條，因故意犯罪被依法判處刑法規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）的黨員，應(yīng)當(dāng)給予開除黨籍處分。，為朋友趙某提供虛假土地承包合同，騙取銀行貸款30萬元，趙某攜款出走，后田某被該地法院以騙取貸款罪判處有期徒刑1年，緩期2年執(zhí)行。根據(jù)條例應(yīng)當(dāng)如何追究李某的黨紀(jì)責(zé)任。并根據(jù)條例第四十一條之規(guī)定，收繳所收禮金。王某的行為違反了什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以什么處分。答：王某的行為違反了條例第九十九條的規(guī)定，違反公 務(wù)接待管理規(guī)定，超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍接待或者借機(jī)大吃大喝，對直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，某場管理區(qū)主任王某邀請該管理區(qū)包片領(lǐng)導(dǎo)周某等5人參加該管理區(qū)組織的迎新年活動，活動結(jié)束后，王某帶領(lǐng)管理區(qū)班子成員宴請周某等人，餐飲中，每人上高檔菜肴鮑魚一份，飲用3瓶茅臺酒，餐飲共計消費6285元，王某指示財務(wù)人員入賬用公款報銷。應(yīng)當(dāng)如何追究徐某的黨紀(jì)責(zé)任。答：根據(jù)條例第三十三條，因故意犯罪被依法判處刑法規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）的黨員，應(yīng)當(dāng)給予開除黨籍處分。，醉酒駕車被公安機(jī)關(guān)查獲，當(dāng)?shù)胤ㄔ阂晕ｋU駕駛罪判處其拘役一個月，并處罰金人民幣三千元。胡某是否應(yīng)該這么做，為什么。答：錢某的行為違反了《條例》第九十五條的規(guī)定，利用職權(quán)或者職務(wù)上的影響，違反有關(guān)規(guī)定占用公物歸個人使用，時間超過六個月，情節(jié)較重的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分。，于去年5月調(diào)到糧食科工作，將原單位工作期間公家為其配備的一臺照相機(jī)帶走，供自己使用，至今沒有歸還。何某行為違反了《條例》的什么規(guī)定，應(yīng)當(dāng)收到什么處分。答：張某的行為屬于違紀(jì)行為，根據(jù)《條例》第一百零五條的規(guī)定，在辦理涉及群眾事務(wù)時刁難群眾、吃拿卡要的，對直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者，情節(jié)較輕的，給予警告或者嚴(yán)重警告處分；情節(jié)較重的，給予撤銷黨內(nèi)職務(wù)或者留黨察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除黨籍處分。，某管理區(qū)職工林某想給自己子女辦理最低生活保障，于是找管理區(qū)主任張某辦理相關(guān)手續(xù)，張某一直沒有給其辦理，林某宴請張某吃飯后，張某才為其辦理了最低生活保障的相關(guān)手續(xù)。張某的行為是否屬于違紀(jì)行為，應(yīng)當(dāng)如何處理。張某到達(dá)后才發(fā)現(xiàn)，原來是某私營業(yè)主文某請趙某出面宴請張某，此時，文某在張某所在管理區(qū)承攬了工程，張某覺得此時與工作服務(wù)對象文某吃飯不妥，但礙于同學(xué)張某的面子，便沒有拒絕。答：（一）公開發(fā)表違背四項基本原則，違背、歪曲黨的改革開放決策，或者其他有嚴(yán)重政治問題的文章、演說、宣言、聲明等的；（二）妄議中央大政方針，破壞黨的集中統(tǒng)一的；（三）丑化黨和國家形象，或者詆毀、誣蔑黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人，或者歪曲黨史、軍史的。答：（一）拒不執(zhí)行黨和國家的方針政策以及決策部署的；（二）故意作出與黨和國家的方針政策以及決策部署相違背的決定的；（三）擅自對應(yīng)當(dāng)由中央決定的重大政策問題作出決定和對外發(fā)表主張的。答：是指涉嫌違紀(jì)的黨員在組織初核前向有關(guān)組織交代自己的問題，或者在初核和立案調(diào)查其問題期間交代組織未掌握的問題，在《條例》中被稱作什么。22.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》指導(dǎo)思想是什么? 答：以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三 個代表”、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，深入貫徹總書記系列重要講話精神，落實全面從嚴(yán)治黨戰(zhàn)略部署。21.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》對全體黨員和各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部提出的“四個必須”的總要求是什么。，有哪些情形的的，應(yīng)當(dāng)對直接責(zé)任者和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者給予黨紀(jì)處分。（三）廉潔修身，自覺提升思想道德境界。答：（一）廉潔從政，自覺保持人民公仆本色。（四）堅持吃苦在前，享受在后，甘于奉獻(xiàn)。（二）堅持崇廉拒腐，清白做人，干凈做事。答：（一）因故意犯罪被依法判處刑法規(guī)定的主刑（含宣告緩刑）的；（二）被單處或者附加剝奪政治權(quán)利的；（三）因過失犯罪，被依法判處三年以上（不含三年）有期徒刑的。答：對于全體或者多數(shù)黨員嚴(yán)重違犯黨紀(jì)的黨組織，應(yīng)當(dāng)予以解散。答：對于嚴(yán)重違犯黨紀(jì)、本身又不能糾正的黨組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)予以改組。答：加重處分，是指在本條例規(guī)定的違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到的處分幅度以外，加重一檔給予處分。答：減輕處分，是指在本條例規(guī)定的違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到的處分幅度以外，減輕一檔給予處分。答：從重處分，是指在本條例規(guī)定的違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到的處分幅度以內(nèi)，給予較重的處分。答：從輕處分，是指在本條例規(guī)定的違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到的處分幅度以內(nèi)，給予較輕的處分。答：（一）在紀(jì)律集中整飭過程中，不收斂、不收手的；（二）強迫、唆使他人違紀(jì)的；（三）本條例另有規(guī)定的。答：（一）主動交代本人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分的問題的；（二）檢舉同案人或者其他人應(yīng)當(dāng)受到黨紀(jì)處分或者法律追究的問題，經(jīng)查證屬實的；（三）主動挽回?fù)p失、消除不良影響或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的；（四）主動上交違紀(jì)所得的；（五）有其他立功表現(xiàn)的。如果決定撤銷其兩個以上職務(wù)，則必須從其擔(dān)任的最高職務(wù)開始依次撤銷。答：應(yīng)當(dāng)明確是撤銷其一切職務(wù)還是某個職務(wù)。答：撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，是指撤銷受處分黨員由黨內(nèi)選舉或者組織任命的黨內(nèi)職務(wù)。答：（一）黨要管黨、從嚴(yán)治黨（二）黨紀(jì)面前一律平等（三）實事求是（四）民主集中制（五）懲前毖后、治病 救人。答：是黨的各級組織和全體黨員必須遵守的行為規(guī)則。84.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》要求黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔齊家，應(yīng)當(dāng)如何做到廉潔齊家。83.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》要求黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔修身，應(yīng)當(dāng)如何做到廉潔修身。82.《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》由哪個機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)解釋。答：各省、自治區(qū)、直轄市黨委81.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》對全體黨員和各級黨員領(lǐng)導(dǎo)干部提出了什么總要求。答：留黨察看處分。，欺上瞞下，損害群眾利益的，應(yīng)當(dāng)追究哪些人的黨紀(jì)責(zé)任。、子女及其配偶等親屬、身邊工作人員和其他特定關(guān)系人謀取利益搞權(quán)權(quán)交易的，一般應(yīng)當(dāng)給予什么處分。、民主測評、組織考察和黨內(nèi)選舉中搞拉票、助選等非組織活動的，一般應(yīng)當(dāng)給予什么處分。，對批評人、檢舉人、控告人、證人及其他人員打擊報復(fù)的，應(yīng)當(dāng)如何給予處分。、偽造個人檔案資料的，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。、調(diào)動、交流等決定的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。、貪圖享樂、追求低級趣味，造成不良影響的，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項紀(jì)律。，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項紀(jì)律。，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項紀(jì)律。，不報告、不如實報告的，違反了黨的六大紀(jì)律中哪項紀(jì)律。，掩蓋事實的，屬于什么行為。，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。，經(jīng)批評教育后確有悔改表現(xiàn)的，可以如何處理。、參加旨在反對黨的領(lǐng)導(dǎo)、反對社會主義制度 或者敵視政府等組織的，對策劃者、組織者和骨干分子，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。，或者詆毀、誣蔑黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人，或者歪曲黨史、軍史的，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)給予什么處分。、立案調(diào)查過程中，涉嫌違紀(jì)的黨員能夠配合調(diào)查工作，如實坦白組織已掌握的其本人主要違紀(jì)事實的，可以如何給予黨紀(jì)處分。答：應(yīng)當(dāng)對其批評教育或者延長預(yù)備期。答：應(yīng)當(dāng)及時