【正文】 ，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（一）請(qǐng)問(wèn)可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類(lèi)型進(jìn)行填報(bào)？（5分）（一）答：、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。劉、陳等6個(gè)人的自然人銀行賬戶。A: 2007年3月1日B: 2007年6月1日C: 2007年10月1日D: 2007年12月1日 32．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ABC）。（ABCDEFG）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立賬戶、假名賬戶的 E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 F、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（AB）工作。A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（B）業(yè)務(wù)。A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén) B、公安機(jī)關(guān) C、法院 D、檢察院25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（ABC）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A:臨時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件24．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向（AB）舉報(bào)。（CD）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi)B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ABCD）。A: 20萬(wàn) B:50萬(wàn) C:100萬(wàn)D:500萬(wàn)4．洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。A: 三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）A: 英國(guó) B:法國(guó)C:澳大利亞 D。22．嚴(yán)格控制現(xiàn)金的（激存）是反洗錢(qián)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。20．銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（偷逃稅款）、（逃廢債務(wù)）、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。18.（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。 年9月，中國(guó)人民銀行正式成立（反洗錢(qián)局）。14．我國(guó)于2004年建立了（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心），作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢(qián)信息的接收和分析工作。12．洗錢(qián)過(guò)程通常經(jīng)過(guò)（處置）階段，（離析）階段 和（歸并）階段。10．履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（法律）保護(hù)。8．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門(mén)是反洗錢(qián)協(xié)查的協(xié)辦部門(mén)，主要承擔(dān)（本業(yè)務(wù)條線）的反洗錢(qián)協(xié)查職責(zé)。5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的（真實(shí)性）、（完整性）、（和合法性）。3．“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”要求金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)的四項(xiàng)主要制度是（“了解客戶制度”），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。（X）第四篇：反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案反洗錢(qián)考試題庫(kù)資料一、填空題1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確(專(zhuān)人)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（X）銀行工作人員可以憑直覺(jué)判斷可疑資金交易（X）任何單位和個(gè)人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動(dòng)（√）我國(guó)境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動(dòng)，但可以以外幣進(jìn)行記價(jià)結(jié)算（X）境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項(xiàng)目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯（X）經(jīng)營(yíng)B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。（√）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作。（X）判斷題根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢(qián)罪是指毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。（√）聯(lián)合國(guó)對(duì)洗錢(qián)的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財(cái)物的真實(shí)性質(zhì)、來(lái)源、地點(diǎn)、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動(dòng)有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢(qián)行為。（√）針對(duì)特定對(duì)象是洗錢(qián)犯罪的特征之一。（X）不是所有的大額外匯資金交易都需要報(bào)告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家機(jī)關(guān)、武警部隊(duì)、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報(bào)告。判斷題凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門(mén)所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過(guò)凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。洗錢(qián)是一種復(fù)雜的犯罪活動(dòng)，主要體現(xiàn)在其具有（ABDE）。A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；C、單位提取20萬(wàn)元以上的；D、單位提取50萬(wàn)元以上的。按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（BC）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。（AB）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，；B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（BDE）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元；B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取；E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE）。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的；典型洗錢(qián)交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（BDE）。不能作為實(shí)名證件使用的有________。多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的原則包括：（ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開(kāi)、公平、公正原則。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。1居民個(gè)人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1總行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（D）部。1按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢(qián)罪適用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。1《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自（C）開(kāi)始實(shí)行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。(D)A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局； B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。一般存款賬戶不得辦理________。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢(qián)義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。我們通常說(shuō)的反洗錢(qián)“一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法”中的“規(guī)定”是指________。我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪的上游犯罪有________種。單項(xiàng)選擇題我國(guó)________最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和定罪。1《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（B）開(kāi)始實(shí)施？A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。A、不超過(guò)違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。1按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。1金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。(B)A、1萬(wàn)元人民幣；B、1萬(wàn)美元；C、3萬(wàn)元人民幣；D、3萬(wàn)美元。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書(shū)》；D、《查詢令》。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位的整數(shù)資金往來(lái)頻繁； D、經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的，原則上處（C）罰款A(yù)、10萬(wàn)元； B、50萬(wàn)元； C、100萬(wàn)元； D、200萬(wàn)元。對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬(wàn)元人民幣，應(yīng)填制（D）進(jìn)行報(bào)告A、居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表；C、可疑外匯資金交易月報(bào)表；D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢(qián)法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢(qián)法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專(zhuān)用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專(zhuān)用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專(zhuān)用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專(zhuān)用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專(zhuān)用賬戶 36．下列哪些專(zhuān)用賬戶可以支取現(xiàn)金而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購(gòu)資金專(zhuān)用賬戶 B:社會(huì)保障基金專(zhuān)用賬戶 C:住房基金專(zhuān)用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專(zhuān)用賬戶 7．下列哪些組織屬于專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織（）A:亞太反洗錢(qián)小組(APG)B:歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來(lái)源的文件，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí) 40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢(qián)的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢(qián)國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢(qián)領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開(kāi)展 B:將洗錢(qián)犯罪定為刑事犯罪C:洗錢(qián)犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題1答案 選擇題 單項(xiàng)選擇題《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》是由（A）發(fā)布的A、國(guó)務(wù)院； B、中國(guó)人民銀行； C、國(guó)家外匯管理局； D、全國(guó)人大。臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)