【正文】 (A)、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、1萬元以上5萬元以下、5萬元以上50萬元以下1有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動的是(D)。D、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn)行洗錢，會嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會的巨大風(fēng)險1根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動。D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶。B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶。 反洗錢調(diào)查采取詢問措施，必須滿足條件(ABCD) 1網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)印件或影印件?(ABCD)A開立本外幣賬戶B單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)C單筆交易金額在人民幣5萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)1金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的(C)個工作日內(nèi)以電子方式報告。以下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是(BCD)。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為：(ABCD)A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。A、轉(zhuǎn)移 B、隱藏 C、篡改 D、毀損我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得(ABC)A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社會性質(zhì)組織犯罪 D、盜竊犯罪根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款(ABC)A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的 B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 D、未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告”的大額交易(ABC D)A、個人和機(jī)構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里B、個人和機(jī)構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款C、個人和機(jī)構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。（X）第四篇：2016年反洗錢考試題庫及答案根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是(ABD)。（X）銀行工作人員可以憑直覺判斷可疑資金交易（X）任何單位和個人都可以檢舉、揭發(fā)違反外匯管理的行為和活動（√）我國境內(nèi)禁止外幣現(xiàn)鈔流動，但可以以外幣進(jìn)行記價結(jié)算（X）境內(nèi)機(jī)構(gòu)的經(jīng)常項目收入，可以選擇入賬、取現(xiàn)或結(jié)匯（X）經(jīng)營B股業(yè)務(wù)的證券機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金的，屬正常業(yè)務(wù)范疇，不應(yīng)納入可疑外匯非現(xiàn)金交易。（√）在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司、保險公司、信托公司、租賃公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。（X）判斷題根據(jù)2001年《刑法》第191條，洗錢罪是指毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。（√）聯(lián)合國對洗錢的定義是：凡隱藏或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質(zhì)、來源、地點、流向及轉(zhuǎn)移、或協(xié)助任何與非法活動有關(guān)系之人規(guī)避法律應(yīng)負(fù)責(zé)任者，均屬洗錢行為。（√）針對特定對象是洗錢犯罪的特征之一。（X）不是所有的大額外匯資金交易都需要報告，比如定期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期存款續(xù)存等業(yè)務(wù)，各級黨的機(jī)關(guān)、國家機(jī)關(guān)、武警部隊、政協(xié)等發(fā)生的大額外匯資金交易也不需要報告。判斷題凍結(jié)金額要根據(jù)執(zhí)法部門所作凍結(jié)決定的額度凍結(jié)，不足凍結(jié)金額的，匯入款可以繼續(xù)入賬，只進(jìn)不出，超過凍結(jié)金額部分，被凍結(jié)人不得自行支配。洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動，主要體現(xiàn)在其具有（ABDE）。A、個人提取3萬元以上的；B、個人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的；D、單位提取50萬元以上的。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易？（BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰的身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼？（BC）A、負(fù)責(zé)人；B、代理人；C、被代理人；D、監(jiān)護(hù)人。存款人開立什么賬戶實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。（AB）A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬美元，；B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶，張三的賬戶同時收取人民幣約33萬元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元；E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元。下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（BDE）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元；B、居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊；C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元；D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??；E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ABCDE）。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ABCDE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記的；D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（BDE）。不能作為實名證件使用的有________。多項選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（ABE）A、合法審慎原則；B、保密原則；C、封閉管理原則；D、公開、公平、公正原則。境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個人非法逃匯的，處（B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。1居民個人銀行卡頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指(D)A、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元； B、每天發(fā)生5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于10000美元； C、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上、不少于10000美元； D、每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上、不少于8000美元。1總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（D）部。1按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（C）刑期？ A、3年以上5年； B、5年以下；C、5年以上10年以下； D、10年以上15年以下。1《中華人民共和國外匯管理條例》自（C）開始實行 A、1980年12月18日； B、1990年12月18日； C、1996年4月1日； D、1996年1月29日。A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動特別工作組。(D)A、中國人民銀行反洗錢局； B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計司；C、中國人民銀行支付結(jié)算司； D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心。(B)A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。一般存款賬戶不得辦理________。________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實施。我們通常說的反洗錢“一個規(guī)定兩個辦法”中的“規(guī)定”是指________。我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。單項選擇題我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。1《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（B）開始實施？A、2000年3月20日； B、2000年4月1日；B、2000年4月20日； D、2001年4月1日。A、不超過違法金額等值；B、違法金額30％以上1倍以下； C、違法金額1倍以上3倍以下； D、違法金額1倍以上5倍以下。1按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計價。1金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局 A、當(dāng)日； B、2日； C、3日； D、5日。A、《通行證》；B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。(B)A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。A、《介紹信》；B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。A、30％以上3倍以下； B、30％以上5倍以下； C、50％以上3倍以下； D、50％以上5倍以下。（C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時進(jìn)行核查的是（A）A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣； B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購匯；C、企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁； D、經(jīng)營B股的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的，原則上處（C）罰款A(yù)、10萬元； B、50萬元； C、100萬元； D、200萬元。對違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（A）作出。銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（D）進(jìn)行報告A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；B、企業(yè)大額外匯資金交易月報表；C、可疑外匯資金交易月報表；D、金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報告表。32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報告法》 D:《1994年禁止洗錢法》33．下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時機(jī)構(gòu) C:異地臨時經(jīng)營活動 D：注冊驗資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財政預(yù)算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（）A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會經(jīng)費(fèi)專用賬戶 7．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 D:金融行動特別工作組38．在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）A:確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識 40．《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（）A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 反洗錢業(yè)務(wù)知識競賽題1答案 選擇題 單項選擇題《中華人民共和國外匯管理條例》是由（A）發(fā)布的A、國務(wù)院； B、中國人民銀行； C、國家外匯管理局； D、全國人大。臨時身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E: