【正文】 D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付130．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)140．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料； C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB 、帳號(hào)、住所； 、住所； ； 、工作單位14對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的14對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。117．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性118金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人119．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來源 C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國護(hù)照B香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件D外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明122．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件 C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所C．客戶的經(jīng)營范圍D．對(duì)公客戶的有效證明證件？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 ？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理D．銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。E國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。C金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCDEF）A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易。D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測分析中心上報(bào)。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時(shí)，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。D、長期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。B、客戶長期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE 10下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法》 E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》10有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（CDE）A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；E、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的； 10以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》1下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（ABCD）A、核對(duì)客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 11開戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識(shí)別客戶身份B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無合理理由拒絕配合。B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD 10符合以下情形的，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，拒絕繼續(xù)提供服務(wù)。C、客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)、被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 10以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：()A、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。D、客戶在我行的地位。B、客戶存款或交易的規(guī)模。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。C、交易量極大，與客戶財(cái)務(wù)規(guī)?；蚪?jīng)濟(jì)狀況不相匹配。()A、看上去沒有任何經(jīng)濟(jì)或商業(yè)上的意義。E、先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。C、客戶姓名或者名稱與各級(jí)司法、行政機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動(dòng)嫌疑。E、貿(mào)易或交易的背景、交易對(duì)手情況。B、資金用途。E、客戶被列入國際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。C、經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變?cè)?；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補(bǔ)充提供。E、通過或利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等公開的傳媒了解該外國政要的聲譽(yù)及那些已被公開指控涉嫌或構(gòu)成腐敗犯罪的外國政要。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 9在接納外國政要客戶時(shí)因多種因素存在較高的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)持審慎態(tài)度并在審批時(shí)綜合考慮以下因素：()A、來自高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)、高層腐敗嚴(yán)重的國家或地區(qū)的外國政要。D、查詢客戶信用記錄檔案。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 9對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，柜臺(tái)經(jīng)辦人員可在開立賬戶前或開立賬戶后的合理時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶提供的身份證件及其它住處的真實(shí)性，可采取以下幾種措施進(jìn)行核實(shí)。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。B、自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營狀況。 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C 92.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D “長期閑臵賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國人民銀行，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時(shí)凍結(jié)通知書，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE3關(guān)于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：，不得違反規(guī)定對(duì)外提供、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，不得向任何單位和個(gè)人提供、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE3根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時(shí)凍結(jié)措施：，稱張某向美國大量匯款 ，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國轉(zhuǎn)款的跡象，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過福建某地下錢莊向美國轉(zhuǎn)款的跡象，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE ： ，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查 ，自動(dòng)解除封存答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD36.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE3金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B．信用等級(jí) C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)答案 ACDE3出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C．客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)外商投資企業(yè)的（）行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注并作為可疑交易報(bào)告。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD2對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以： ，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？ ，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。8下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作，且2007年8月1日后沒有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作8中國人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD） D．向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 8非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）“實(shí)際受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “實(shí)際受益人數(shù)” 8《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD） 90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE） E．內(nèi)部