【正文】 A、開除 B、通報同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款8下列哪種行為是明顯違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（B）。A、上級機構(gòu) B、所在機構(gòu)的監(jiān)督管理部門 C、國家司法機關(guān) D、以上都正確 8銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構(gòu)、(A)、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。A、財務(wù)狀況調(diào)查 B、盡職調(diào)查、審查和授信后管理 C、經(jīng)營狀況調(diào)查 D、信用記錄調(diào)查7向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進行充分的(A)。A．了解該企業(yè)所處行業(yè)情況．B．如該企業(yè)申請擔保貸款，應(yīng)當了解擔保物的情況 C．了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D．必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況77．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，此行為違反了(B)規(guī)定。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程74．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是(B)。A．銀監(jiān)會 B．所在機構(gòu)負責(zé)人 C．銀行業(yè)協(xié)會 D．上級主管 72．以下哪一項關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確?(D)A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私．C．銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。A、誰主管 B、誰負責(zé) C、綜合整治 D、以上全對70、對客戶的業(yè)務(wù)請求和咨詢實行(B)；對不屬于職責(zé)范圍的，應(yīng)告知客戶聯(lián)系人和聯(lián)系電話，或進行記錄并及時將結(jié)果回復(fù)客戶。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度 D、以上都應(yīng)遵守6柜員卡密碼設(shè)置做到（C）更換，柜員在辦理業(yè)務(wù)輸入密碼時應(yīng)實行回避制度。A、假幣沒收收據(jù) B、貨幣真?zhèn)舞b定書 C、假幣收繳憑證 D、沒有正確的答案6《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》由（C）負責(zé)解釋。A、2 B、3C、4D、5 6金融結(jié)構(gòu)柜面人員一次性發(fā)現(xiàn)20張（枚）以上假人民幣，應(yīng)該（D）。A、社會團體法人 B、事業(yè)單位法人 C、機關(guān)法人 D、企業(yè)法人6持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持（Ｃ）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。保險代理人、保險經(jīng)紀人、保險公估機構(gòu)可以加入保險行業(yè)協(xié)會。A、短期健康保險業(yè)務(wù) B、意外傷害保險業(yè)務(wù)C、短期健康保險業(yè)務(wù)或意外傷害保險業(yè)務(wù) D、短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)60、個人保險代理人在代為辦理（A）時，不得同時接受兩個以上保險人的委托。A、調(diào)解 B、協(xié)商 C、仲裁 D、訴訟5保險人不得兼營人身保險業(yè)務(wù)和財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。A、保險金額 B、保險價值 C、保險費 D、保險利益5人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（D），自其知道或者應(yīng)當知道保險事故發(fā)生之日起計算。新保險法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險人應(yīng)當在(C)內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。A、30天 B、60天 C、90天 D、100天5保險合同是保險人和（A）約定權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。A、保險人 B、保險經(jīng)紀人 C、被保險人 D、投保人5依據(jù)保險的標的進行分類，保險可分為（A）。A、保險合同訂立前 B、保險事故發(fā)生時 C、保險合同訂立時 D、保險事故發(fā)生后5保險經(jīng)紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。A、主動性 B、可控性 C、安全性 D、漸進性4國務(wù)院外匯管理部門依法對外匯市場進行（D）。A、1% B、2% C、3% D、4%4外匯指定銀行辦理（A）須經(jīng)外匯局審批核準。A、檢察院 B、公安機關(guān) C、司法機關(guān) D、工商管理機關(guān)4違反外匯管理行為在（B）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，法律另有規(guī)定的除外，不再給予行政處罰。A、數(shù)量B、規(guī)模C、幣種D、總額4外匯管理機關(guān)按照規(guī)定對（A）或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。A、總量B、總額C、金額D、規(guī)模4人民幣匯率實行以市場供求為基礎(chǔ)的、有管理的（B）匯率制度。A、海關(guān)B、公安C、外匯D、稅務(wù)3境外機構(gòu)和個人在我國境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關(guān)主管部門批準后，應(yīng)當?shù)酵鈪R管理機關(guān)辦理（A）。A、2008年8月1日B、2008年8月10日 C、2008年8月30日D、2008年8月5日3國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移（B）限制。A、15日以下拘留、1萬元以下 B、20日以下拘留、1萬元以下 C、15日以下拘留、2萬元以下3對偽造貨幣集團的首要分子或偽造貨幣數(shù)額特別巨大的，最高可以判處(C)A、有期徒刑 B、無期徒刑C、死刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)3經(jīng)查實，某金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假人民幣而未收繳，按照規(guī)定，人民銀行可以對該機構(gòu)應(yīng)處以(B)。A、2萬元以上20萬元以下 B、1萬元以上10萬元以下 C、5萬元以上20萬元以下3明知是偽造的貨幣而持有、使用，數(shù)額特別巨大的，處十年以上有期徒刑，并處(A)罰金或者沒收財產(chǎn)。A、3年 B、5年 C、10年銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣或者利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，數(shù)額巨大或者有其他嚴重清節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處(A)元以上(A)元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年2出售、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處(A)元以上 元以下罰金。A、5千元以下 B、2萬元以下 C、1萬元以下2銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員購買偽造的貨幣利用職務(wù)上的便利，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，(A)處理。A、中國人民銀行授權(quán)書 B、反假貨幣上崗資格證書 C、反假貨幣鑒定資格證書2對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以(B)的罰款。A、假幣沒收憑證 B、假幣收繳憑證 C、假幣鑒定憑證2持有人對公安機關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向（C）申請鑒定。A、人民幣和外幣 B、人民幣的紙幣和硬幣 C、人民幣紙幣和外幣紙幣金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機構(gòu)（A）業(yè)務(wù)人員當面予以收繳。A、5天 B、10天 C、5個工作日 D、10個工作日1存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（A）賬戶辦理。A、定日付款B、出票后定期付款 C、見票即付D、見票后定期付款1銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是（C）A、業(yè)務(wù)公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 B、單位財務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 C、匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章 D、單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章1支票的提示付款期限是（D）A、自出票日起6個月 B、自出票日起1個月 C、自出票日起15天 D、自出票日起10天1《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的（D）A、結(jié)算專用章 B、業(yè)務(wù)公章 C、轉(zhuǎn)訖章 D、財務(wù)章1銀行業(yè)金融機構(gòu)在出售可全國通用支票時，應(yīng)在支票票面記載付款銀行（B）。下列可疑交易活動中，有必要進行反洗錢調(diào)查的是：（A）A、金融機構(gòu)依據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告B、明顯與洗錢活動無關(guān)的可疑交易活動C、可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動 D、超過法定資料保存期限的可疑交易活動對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是。C、客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存5年。B、小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D、中石油公司財務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（A）A、交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。D、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人。B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)。A: 行長辦公室 B: 董（理）事會 C: 高管委員會 D: 董事長銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事會應(yīng)定期聽取高管層關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作開展情況的專題報告，并將相關(guān)工作作為（D）的重要內(nèi)容。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在產(chǎn)品銷售過程中，嚴格區(qū)分（）和代銷產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作考核評價辦法（試行）》，董（理）事會將消費者權(quán)益保護確定為銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略的重要內(nèi)容，從總體規(guī)劃上指導(dǎo)高級管理層認真開展消費者權(quán)益保護工作，定期聽取其相關(guān)專門報告，有效監(jiān)督其加強履職，并留有會議紀要或其它證明材料，不再增減分數(shù)；否則，可在（B）（含）以內(nèi)扣分。A: 售前管理 B: 售中管理 C: 售后管理 D: 全流程管理根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作考核評價辦法（試行）》，銀行業(yè)金融機構(gòu)半年報告和報告內(nèi)容翔實完整，且按時提交，半年報告應(yīng)在（D）前提交。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強產(chǎn)品和服務(wù)信息的披露，在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中合理（B），以便銀行業(yè)消費者根據(jù)相關(guān)信息做出合理判斷。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立或指定（Ａ）負責(zé)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作。A: 12 B: 24 C: 36 D: 48A: 1分 B: 2分 C: 3分 D: 4分銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當在（C）等各個監(jiān)管環(huán)節(jié)充分體現(xiàn)、落實銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的理念和要求。A: 1月20日 B: 1月30日 C: 2月10日 D: 2月20日消費者權(quán)益保護工作考核針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的消費者權(quán)益保護職能部門，主要考察消費者權(quán)益保護職能部門的（D），以及部門配置的人員是否具有相應(yīng)的（）A: 獨立性；專業(yè)能力 B: 權(quán)威性；綜合能力 C: 獨立性；綜合能力D: 獨立性和權(quán)威性；專業(yè)能力和綜合工作能力 A: 5分 B: 3分 C: 2分 D: 1分 A: 銀行消費者 B: 銀行業(yè)金融機構(gòu) C: 社會公眾 D: 監(jiān)管機構(gòu)根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作考核評價辦法（試行）》，銀行業(yè)金融機構(gòu)就消費者權(quán)益保護工作重要進展或標志性事件（非重大突發(fā)事件）額外提供不定期報告，可在（D）（含）以內(nèi)加分。A: 反饋控制機制 B: 閉環(huán)控制機制 C: 閉環(huán)管理機制 D: 開環(huán)控制機制銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當尊重銀行業(yè)消費者的個人金融信息安全權(quán)，不得在未經(jīng)銀行業(yè)消費者（C）的情況下向第三方提供個人金融信息。A: 上級行行長 B: 網(wǎng)點負責(zé)人 C: 運營主管 D: 大堂經(jīng)理在消費者權(quán)益保護工作最終考核評價結(jié)果送達后（Ｄ），銀行業(yè)金融機構(gòu)向法人監(jiān)管機構(gòu)提交整改報告。A: 受理投訴能力培養(yǎng) B: 思想道德教育 C: 教育和培訓(xùn) D: 技能培訓(xùn)A: 認定投訴責(zé)任人 B: 設(shè)置投訴處理機構(gòu) C: 暢通投訴處理渠道 D: 梳理投訴辦理流程 “合規(guī)收費”是指服務(wù)收費應(yīng)科學(xué)合理、統(tǒng)一定價、（B）。根據(jù)服務(wù)突發(fā)事件的級別，如營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生擠兌，則屬于（A）。A: 2011年5月1日 B: 2011年6月1日 C: 2011年7月1日 D: 2011年8月1日根據(jù)服務(wù)突發(fā)事件的級別，如單個營業(yè)網(wǎng)點出現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，則屬于（B）。A: 王先生的做法可以有效規(guī)避外匯收支管理及結(jié)匯總額管理 B: 王先生的做法屬于分拆行為，但無需罰款C: 王先生的做法違反了《中華人民共和國外匯管理條例》，可處以行政處罰 D: 以上說法都不正確銀行以有限合伙方式或公司制方式募集資金，為消費者提供融資服務(wù)解決方案的融資類產(chǎn)品是（C）。A: 設(shè)置密碼 B: 使用 C: 授權(quán) D: 激活記賬式國債是指由（C）方式發(fā)行、以電腦記賬方式記錄債權(quán)，并（）上市交易的債券。香港（A）公布的《建議加強投資者保障措施的咨詢文件》，在金融產(chǎn)品的售前、售中、售后的信息披露方面均作出了明確要求。A: 知情權(quán) B: 公平交易權(quán) C: 監(jiān)督權(quán) D: 批評權(quán)銀行從業(yè)人員應(yīng)樹立保密觀念，增強保密意識，嚴格遵守保密法規(guī)，自覺履行保密責(zé)任。A: 知情權(quán) B: 選擇權(quán) C: 公平交易權(quán) D: 受尊重權(quán)（B）是銀行消費者（）的應(yīng)有之義和自然合理的延伸。A: 1分B: 2分C: 3分D: 4分在銀行業(yè)金融機構(gòu)未能與消費者就投訴處置達成一致的情況下，（A）接受消費者的再次投訴，并將調(diào)查處置意見反饋消費者。A: 發(fā)送郵件B: 會談見面C: 電話通知D: 視頻會議銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護工作考核評價結(jié)果為（D）級，表明銀行業(yè)金融機構(gòu)的消費者權(quán)益保護工作需要改進。A: 《假幣收繳資格證書》 B: 《貨幣真?zhèn)舞b定資格證書》 C: 《反假貨幣上崗資格證書》 D: 《反假幣崗位從業(yè)資格證書》銀監(jiān)會及其派