案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)心得體會(參考版)
2024-10-17 17:46本頁面
【正文】 （注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結(jié)合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點(diǎn)評。）下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風(fēng)險行業(yè)B經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險、承擔(dān)風(fēng)險損失C獲取風(fēng)險收益D風(fēng)險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風(fēng)險的是（）A聲譽(yù)風(fēng)險 B國家風(fēng)險 C法律風(fēng)險 D信用風(fēng)險E市場風(fēng)險 F操作風(fēng)險 G流動性風(fēng)險 H戰(zhàn)略風(fēng)險銀行全面風(fēng)險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責(zé)體系 C業(yè)務(wù)和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系弟1頁/（共6頁）目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營行為B產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營戰(zhàn)略D風(fēng)險控制、經(jīng)營能力普遍不強(qiáng)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A確保國家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C確保風(fēng)險管理體系的有效性D確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實(shí)和完整 E確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨(dú)立性 F邏輯性銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風(fēng)險識別與評估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤 B加強(qiáng)對員工行為的關(guān)注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果C加強(qiáng)對員工日常行為的管理，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。而在會計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會計(jì)交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。給自己的親人和朋友帶來痛苦。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和 發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個 超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和 社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán) 重的后果。風(fēng)控中心的設(shè)立加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號,重空交接,認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項(xiàng)規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù), 在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng)佳績，為促進(jìn)信用社的各項(xiàng)工作健康發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。作為一名普通員工,我覺得不僅盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生。同時監(jiān)督檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，監(jiān)督檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。缺乏對風(fēng)險的研究分析，不能準(zhǔn)確把握風(fēng)險點(diǎn)，頭痛醫(yī)頭，腳痛醫(yī)腳，具有很大的隨意性。一旦走錯，既損害了銀行的形象，更毀了自己的前程。但是，很多員工習(xí)慣了信用社往日松散的工作方式，原則性差，缺乏對案件風(fēng)險防控規(guī)范化、制度化的認(rèn)識，對案件治理的重要性認(rèn)識不足。不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時間就會下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)。近年來，銀行各類金融案件屢屢發(fā)生，從今年初的淮安盱眙農(nóng)村合作銀行十里營支行錢箱被搶案到江西鄱陽9400萬元財政專戶資金被套取案，到
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