案件風險防控學習心得體會-資料下載頁
2025-10-08 17:46本頁面
【正文】 親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的 對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現象；印、證、押管理； 會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數量不斷下降。辛豐支行潘宏志第五篇：案件風險防控試題睢縣農村信用合作聯社案件風險防控考試試題（考試時間90分鐘，滿分100分）一、填空（總分30分，每空2分）（）和()提供融資或變現資產而造成損失或資不抵債的風險。()()()()()3.《巴塞爾新資本協議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風險經濟資本計量方法。（）（）（）（）并實行（）二、多選題（總分20分，、選少、不選均不得分。）下列關于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風險行業(yè)B經營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰(zhàn)略風險銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業(yè)務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系弟1頁/（共6頁）目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經營行為B產權主體缺位造成內部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經營戰(zhàn)略D風險控制、經營能力普遍不強銀行內部控制的目標是（）A確保國家法律規(guī)定和銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現 C確保風險管理體系的有效性D確保業(yè)務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化良好內部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性銀行內部控制的五大要素包括（）A內部控制環(huán)境 B風險識別與評估 C內部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評價與糾正 F考核激勵與懲罰員工行為管理的主要內容包括（）A堅持從嚴治行，對違規(guī)違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規(guī)土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監(jiān)督。D增強員工的自我保護意識弟2頁/（共6頁）E加強員工的自我學習良好的職業(yè)操守包括（）A誠實信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規(guī)中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級D依據要充分E處理要公平F處理輕重要適度三、簡答題（總分20分，每題10分）合同文本的填寫應當符合哪些要求？貸款收歸環(huán)節(jié)的風險表現形式主要有哪些？第3頁/共6頁四、案例分析題（總分30分）Z縣農村信用聯社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農村信用聯社在開展案件專項治理自查工作中，發(fā)現所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發(fā)放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長期以來一直是3人社）請結合法律法規(guī)及省聯社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）
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