案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得體會(huì)-資料下載頁(yè)
2025-10-08 17:46本頁(yè)面
【正文】 親人們要承受旁人的冷眼，長(zhǎng)時(shí)間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來(lái)源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺(jué)得主要應(yīng)該從以下幾個(gè) 方面著手： 首先，要從思想上重視案件防控工作，樹(shù)立高尚的職業(yè)價(jià)值觀和職業(yè)道德感，把自己 所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來(lái)完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時(shí)工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件 如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會(huì)計(jì)方面，銀行與企業(yè)的 對(duì)賬制度；會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理； 會(huì)計(jì)交接；有價(jià)單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時(shí)候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對(duì)同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。通過(guò)這次活動(dòng)，我們每個(gè)員工通過(guò)進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確 今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。辛豐支行潘宏志第五篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控試題睢縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險(xiǎn)防控考試試題（考試時(shí)間90分鐘，滿分100分）一、填空（總分30分，每空2分）（）和()提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。（）（）（）（）并實(shí)行（）二、多選題（總分20分，、選少、不選均不得分。）下列關(guān)于銀行業(yè)的描述正確的有（）A．高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失C獲取風(fēng)險(xiǎn)收益D風(fēng)險(xiǎn)管理能力是銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力屬于銀行三大主要風(fēng)險(xiǎn)的是（）A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) C法律風(fēng)險(xiǎn) D信用風(fēng)險(xiǎn)E市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) F操作風(fēng)險(xiǎn) G流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) H戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責(zé)體系 C業(yè)務(wù)和管理流程體系 D工具體系 E考評(píng)獎(jiǎng)懲體系弟1頁(yè)/（共6頁(yè)）目前中小金融機(jī)構(gòu)在公司治理方面存在的主要問(wèn)題有（）A股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理扭曲經(jīng)營(yíng)行為B產(chǎn)權(quán)主體缺位造成內(nèi)部人控制 C缺乏可持續(xù)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略D風(fēng)險(xiǎn)控制、經(jīng)營(yíng)能力普遍不強(qiáng)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D確保業(yè)務(wù)紀(jì)律、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 E確保投資者利益最大化良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時(shí)性 E獨(dú)立性 F邏輯性銀行內(nèi)部控制的五大要素包括（）A內(nèi)部控制環(huán)境 B風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 C內(nèi)部控制措施 D信息交流與反饋 E監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正 F考核激勵(lì)與懲罰員工行為管理的主要內(nèi)容包括（）A堅(jiān)持從嚴(yán)治行，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為果斷進(jìn)行處理，堅(jiān)決鏟除違規(guī)土壤 B加強(qiáng)對(duì)員工行為的關(guān)注，制定員工異常行為排查管理方法，通過(guò)“聽(tīng)、看、談、報(bào)、防、查”等方式提高排查效果C加強(qiáng)對(duì)員工日常行為的管理，建立重點(diǎn)員工關(guān)注檔案，進(jìn)行跟蹤管理，做好員工工作時(shí)間之外的行為監(jiān)督。D增強(qiáng)員工的自我保護(hù)意識(shí)弟2頁(yè)/（共6頁(yè)）E加強(qiáng)員工的自我學(xué)習(xí)良好的職業(yè)操守包括（）A誠(chéng)實(shí)信用B守法合規(guī)C專業(yè)勝任 D勤勉盡職E保守秘密 F公平競(jìng)爭(zhēng) G抵制違規(guī)中小金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究應(yīng)遵循以下原則（）A教育懲罰相結(jié)合B一案四問(wèn)責(zé)C上追兩級(jí)D依據(jù)要充分E處理要公平F處理輕重要適度三、簡(jiǎn)答題（總分20分，每題10分）合同文本的填寫(xiě)應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？貸款收歸環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式主要有哪些？第3頁(yè)/共6頁(yè)四、案例分析題（總分30分）Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農(nóng)村信用聯(lián)社在開(kāi)展案件專項(xiàng)治理自查工作中，發(fā)現(xiàn)所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會(huì)人員毛某、羅某等人內(nèi)外勾結(jié)，在2002年1月至2005年9月，通過(guò)假冒名方式發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬(wàn)元。（注：K分社處于偏僻地區(qū)，長(zhǎng)期以來(lái)一直是3人社）請(qǐng)結(jié)合法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點(diǎn)評(píng)。第4頁(yè)/共6頁(yè)弟5頁(yè)/（共6頁(yè)）弟6頁(yè)/（共6頁(yè)）
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