【正文】 。這本身就是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建設(shè)過程。這就要求銀行必須改變粗放式管理的套路, 建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和方法而且在銀行內(nèi)部, 要形成濃厚的合規(guī)文化,做到人人合規(guī)。銀行在組建內(nèi)部的合規(guī)部門時(shí), 應(yīng)遵循本文件所規(guī)定的原則, 而合規(guī)部門則應(yīng)支持管理部門推進(jìn)以職業(yè)操守為基礎(chǔ),建設(shè)蓬勃向上富有活力的合規(guī)文化, 從而促進(jìn)形成高效的公司治理環(huán)境。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理是最為有效的。合規(guī)文化建設(shè)銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)的管理方式的一種界定。信用社要廣泛接納員工的各種意見建議，大膽革新以往呆滯、落后的制度、章程，讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和步驟。因此宣揚(yáng)合規(guī)理念，提高員工合規(guī)意識是合規(guī)文化建設(shè)的重中之重。合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障，從過去的各類金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn)，金融行業(yè)大案、要案的背后不是沒有完善的企業(yè)規(guī)章制度，而往往是許多員工有法不依、有章不循；對待工作麻痹大意，對待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識培養(yǎng)巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本，但目前我國銀行整體的資本充足率普遍不高。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實(shí)“八條”措施、開展“五大”系列活動(dòng)的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員進(jìn)行深入排查。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí)，嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作，從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制由于農(nóng)村信用社在內(nèi)控制度仍不健全。此外，還有一些信用社已出臺的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴(yán)重制約了信用社依法合規(guī)經(jīng)營。進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制農(nóng)村信用社改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場需求及競爭環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。二、開展合規(guī)文化建設(shè)的意見和建議先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營框架就要求大家都去遵守這個(gè)“規(guī)”，一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。同年10月，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出：“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競爭實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展。同時(shí)要立足區(qū)域特點(diǎn)制定產(chǎn)品創(chuàng)新規(guī)劃和開發(fā)計(jì)劃，不斷提高自我創(chuàng)新能力，使合規(guī)文化建設(shè)真正在實(shí)際工作中發(fā)揮巨大能量，全面提升金融行業(yè)窗口服務(wù)社會(huì)良好形象。努力打造一流的“服務(wù)型銀行”，做到視覺形象統(tǒng)一、服務(wù)環(huán)境規(guī)范、激勵(lì)機(jī)制科學(xué)、考核評價(jià)公正、監(jiān)督檢查到位、培訓(xùn)力度管理、典型事跡引路。愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、奮發(fā)有為，廣大干部員工只有把合規(guī)文化貫穿到每個(gè)工作崗位，不斷增強(qiáng)全員抵御和防控風(fēng)險(xiǎn)能力的自覺性，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展，就一定能夠極大地調(diào)動(dòng)員工的工作熱情和積極性。要通過各種培訓(xùn)，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，爭做合規(guī)文化建設(shè)的踐行者尤為重要。各信用社領(lǐng)導(dǎo)干部要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害，不斷提高自身素質(zhì)和執(zhí)行能力。金融是高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，每個(gè)環(huán)節(jié)，每位員工都必須認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程和操作程序辦理業(yè)務(wù)。這就要求各窗口經(jīng)營單位、每個(gè)員工真正把落實(shí)和執(zhí)行制度貫穿到工作的各個(gè)環(huán)節(jié)上。在執(zhí)行法律法規(guī)中措施要到位。知之不從則為過，不知而為非過也。合規(guī)文化建設(shè)的核心內(nèi)容是合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作。自查人：***二〇一一年六月二十八日第五篇：信用社合規(guī)文化建設(shè)[小編推薦]淺議農(nóng)村信用社如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成內(nèi)容，在農(nóng)村信用社積極倡導(dǎo)和開展合規(guī)文化建設(shè)，對農(nóng)村信用社依法合規(guī)經(jīng)營，防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。采取不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核。建立崗位責(zé)任制，逐級追究責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。三、明確方向，制定措施，切實(shí)保證合規(guī)文化建設(shè)取得實(shí)實(shí)在在的效果根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，努力做好本職工作和抓好分管工作，圓滿完成上級和領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。三是努力工作。作為一名信用社干部，只有管住自己，才有資格、有能力領(lǐng)導(dǎo)和教育別人。通過一段時(shí)間的努力自己的理論知識和業(yè)務(wù)知識都有所提高。擠出時(shí)間積極進(jìn)行自學(xué)，在不到1個(gè)月的時(shí)間里自學(xué)了10余份上級下發(fā)的有關(guān)文件。問題查找到位后，我立即針對這些問題制定了整改措施，并嚴(yán)格執(zhí)行。通過認(rèn)真