【正文】 發(fā)布部門：云南省政府 發(fā)布日期：2008年11月20日 實施日期：2008年11月20日(地方法規(guī))。第四十一條 本辦法具體應用的問題由省政府金融辦負責解釋。第八章 附 則第四十條 小額貸款公司可依法成立行業(yè)協(xié)會。（十）其他違法違規(guī)行為。（八）未按照規(guī)定進行信息披露的。（六）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的。（四）違反利率政策的。（二）未經(jīng)核準變更、終止的。人民銀行分支機構對小額貸款公司的利率、資金流向進行跟蹤監(jiān)測，并將具備條件的小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)；銀監(jiān)部門配合做好對小額貸款公司的風險監(jiān)管工作；工商部門配合做好小額貸款公司的注冊登記、變更和年檢等工作；公安部門配合做好小額貸款公司的風險處置工作，嚴厲打擊金融違法活動。州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府因監(jiān)管不力，導致小額貸款公司出現(xiàn)嚴重違法違規(guī)行為的，應當依法追究有關部門和人員的責任。第三十六條 州（市）人民政府與省政府金融辦、縣（市、區(qū)）人民政府與州（市）人民政府應當簽訂風險控制責任書，把風險防控作為監(jiān)督管理的重中之重，加強對小額貸款公司的日常監(jiān)管和定期檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營；加強資金流向和貸款利率的監(jiān)測，嚴禁小額貸款公司變相吸收存款或參與洗錢活動，及時認定和查處交相非法吸收公眾存款、非法集資和高利貸違法行為；建立風險防范機制，及時處置風險。根據(jù)監(jiān)管需要，省政府金融辦可委托具有相應業(yè)務資格的中介機構，對小額貸款公司進行專項審計或稽核，有關費用由小額貸款公司承擔。第三十四條 省政府金融辦應當建立健全小額貸款公司財務會計報告和業(yè)務統(tǒng)計報告制度。小額貸款公司要在合作銀行開立賬戶，于正式掛牌開業(yè)前一周，將注冊資金轉入合作銀行，存入資金只能發(fā)放小額貸款，不得挪作他用。第三十二條 根據(jù)自愿的原則，對依法合規(guī)經(jīng)營、無不良信用記錄、具備一定實力和規(guī)模的小額貸款公司，省政府金融辦與云南銀監(jiān)局優(yōu)先推薦，按照有關規(guī)定將其改制為村鎮(zhèn)銀行。為小額貸款公司提供融資的銀行，應將融資信息及時報送小額貸款公司所在地的縣級人民政府監(jiān)管部門、人民銀行分支機構和中國銀監(jiān)會派出機構，并應跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。第二十九條 小額貸款公司應當建立信息披露制度，定期向公司股東、主管部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機構、有關捐贈機構，披露經(jīng)中介機構審計的財務報表和業(yè)務經(jīng)營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時向社會披露。第二十七條 小額貸款公司應當參照商業(yè)銀行貸款5級分類的辦法，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準確進行資產(chǎn)分類，確保資產(chǎn)損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。第二十六條 小額貸款公司應當建立嚴格的貸款評估制度，配備或聘請經(jīng)濟、法律、技術等方面的專業(yè)人才，采用項目評估系統(tǒng)，提高評估能力。貸款發(fā)放和回收主要通過轉賬或銀行卡等結算渠道，減少現(xiàn)金交易。第二十三條 小額貸款公司不得跨縣（市、區(qū)）經(jīng)營業(yè)務，不得在本縣（市、區(qū)）外設立分支機構，不得從事委托貸款業(yè)務和結算業(yè)務。第二十二條 小額貸款公司按照市場化的原則進行經(jīng)營，自主確定貸款利率，但上限不得超過人民銀行公布貸款基準利率的4倍。第二十一條 小額貸款公司發(fā)放貸款要堅持“小額、分散”的原則，努力擴大客戶數(shù)量和服務覆蓋面，為廣大農(nóng)戶和小企業(yè)提供短期小額貸款服務。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機構獲得融入資金的余額，不得超過 資本凈額的50%。（三）其他經(jīng)審查的業(yè)務。第四章 業(yè)務經(jīng)營第十八條 小額貸款公司不得從事經(jīng)營范圍以外的其他業(yè)務，其經(jīng)營范圍為：（一）辦理縣域內(nèi)各項小額貸款。第十七條 小額貸款公司的股份可依法轉讓，但主發(fā)起人持有的股份自公司成立之日起3年內(nèi)不得轉讓，其他股東2年內(nèi)不得轉讓。第十六條 小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不得高于注冊資本總額的30%，其余單個自然人、企業(yè)法人、其他社會組織的持股比例不得超過注冊資本總額的10%。（四）具備一定的經(jīng)濟金融知識。（二）無犯罪記錄和不良信用記錄。（六）入股資金來源合法，不得以借貸資金和他人委托資金入股。（四）財務狀況良好，入股前3個連續(xù)盈利。（二）企業(yè)法定代表人應無犯罪記錄。第三章股東資格和股權設置第十四條 小額貸款公司主發(fā)起人原則上應當是省內(nèi)合法經(jīng)營、實力雄厚的民營企業(yè)，要求上年末凈資產(chǎn)為出資額的2倍以上，且資產(chǎn)負債率不高于70%。（五）人民法院依法宣布公司解散。（三）因公司合并或者分立需要解散。小額貸款公司可因下列原因解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或其他解散事由出現(xiàn)。清算結束后，向公司登記機關申請辦理注銷登記。第十三條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)2種情況。（四）更換高級管理人員的事項。（二）因增資擴股、原有股東之間股份轉讓、主發(fā)起人發(fā)生變化等引起的注冊資本、股東、股權變更事項。自領取營業(yè)執(zhí)照起，在5個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關、中國銀監(jiān)會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料；在30日內(nèi)，向當?shù)囟悇詹块T申報辦理稅務登記，并依法繳納相關稅費。經(jīng)營管理人員需參加省政府金融辦組織的專業(yè)培訓，經(jīng)考核合格后，方可上崗。（十二）審批機關認為需要提供的其他材料。（十）公司住所所有權或使用權證明材料。（八）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書，擬任董事長、總經(jīng)理簡歷。將合規(guī)經(jīng)營和風險防范的相關內(nèi)容寫入章程。（五）出資人（除自然人以外）經(jīng)審計的近3個的財務會計報告。（四）出資人協(xié)議書。（三）出資人承諾書。主發(fā)起人和其他出資人情況介紹及出資比例，是否符合投資條件；小額貸款公司股東名冊，包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。內(nèi)容包括擬設立機構名稱、組織形式、業(yè)務范圍、注冊資本和住所，當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，企業(yè)經(jīng)營方針及未來發(fā)展規(guī)劃。第九條 小額貸款公司的主要發(fā)起人應當向縣（市、區(qū)）人民政府提交申請材料，經(jīng)縣（市、區(qū)）、州（市）人民政府逐級審核，并簽署意見后，報省政府金融辦審核。第八條 小額貸款公司的主要發(fā)起人按照公開、公正、公平的原則，通過招投標等方式確定。（六）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。（四）有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員，其中包括熟悉農(nóng)業(yè)農(nóng)村經(jīng)濟工作的人員。（三）股東符合法定人數(shù)規(guī)定。（二）高級管理人員符合任職資格。組織形式是有限責任公司的，注冊資本不得低于1000萬元，其中，國家、省級扶貧開發(fā)工作重點縣不低于500萬元；組織形式是股份有限公司的，注冊資本不得低于2000萬元，其中，國家、省級扶貧開發(fā)工作重點縣不低于1000萬元。小額貸款公司名稱不得使用本縣（市、區(qū)）以上的行政區(qū)劃，確需使用的，應含所在地的縣（市、區(qū)）行政區(qū)劃名（兩級以上行政區(qū)劃名連用），并報最前面一級行政區(qū)劃的工商登記機關核準。第五條 州（市）、縣（市、區(qū)）人民政府應當明確主管部門，負責本行政區(qū)域內(nèi)小額貸款公司的相關管理工作，承擔小額貸款公司日常監(jiān)管、風險監(jiān)控和風險處置責任，做好小額貸款公司申報材料的初審工作，負責依法查處小額貸款公司吸收或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違反金融法規(guī)的行為。（五）會同云南銀監(jiān)局、人民銀行昆明中心支行等部門，開展小額貸款公司業(yè)務創(chuàng)新、合規(guī)經(jīng)營、風險防范等方面的培訓工作。（三）依據(jù)規(guī)定的條件和程序，審核小額貸款公司的設立、變更、撤銷、終止及業(yè)務范圍，審查小額貸款公司高級管理人員（指董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，下同）的任職資格。第四條 省政府金融辦負責全省小額貸款公司的管理、組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進工作，履行下列主要職責：（一）負責起草或制定小額貸款公司管理及其業(yè)務活動的規(guī)章、制度和辦法。股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織在云南省內(nèi)投資設立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。（共?。梗埃胺荩┰颇鲜∪嗣裾k公廳２０１１年８月１１日印發(fā)第五篇：云南省人民政府辦公廳關于印發(fā)云南省小額貸款公司管理辦法云南省人民政府辦公廳關于印發(fā)云南省小額貸款公司管理辦法（試行）的通知（云政辦發(fā)〔2008〕195號）各州、市人民政府，省直各委、辦、廳、局：《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》已經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合實際，認真貫徹執(zhí)行。（省財政廳、安全監(jiān)管局牽頭，有關監(jiān)管部門分頭負責）（四十四）銀行業(yè)等金融機構對企業(yè)安全生產(chǎn)應予以信貸支持，各保險機構將企業(yè)的安全生產(chǎn)狀況與人身意外傷害保險費率掛鉤，實行差別費率制度，激勵企業(yè)努力改善安全生產(chǎn)條件。對于非法用工造成人員傷亡的，按照《非法用工單位傷亡人員一次性賠償辦法》（國家人社部第９號令）執(zhí)行。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財政廳和云南保監(jiān)局等部門配合）（四十二）落實工傷保險制度。（省監(jiān)察廳牽頭，省安全監(jiān)管局和各行業(yè)監(jiān)管部門配合）九、落實安全生產(chǎn)經(jīng)濟政策（四十一）督促企業(yè)按照規(guī)定提取和使用安全生產(chǎn)費用，加大安全培訓、隱患整治、安全技術改造、標準化建設等安全專項資金投入，并納入生產(chǎn)成本。（省安全監(jiān)管局牽頭，省國土資源廳、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局配合）（四十）加大責任追究力度。省屬企業(yè)發(fā)生重特大生產(chǎn)安全責任事故的，對企業(yè)主要負責人一律免職；對發(fā)生重特大生產(chǎn)安全責任事故的企業(yè)主要負責人、實際控制人依法從重處罰，其主要負責人終身不得擔任本行業(yè)的礦長（廠長、經(jīng)理）。凡內(nèi)發(fā)生重大以上生產(chǎn)安全責任事故或考核不合格的，對單位當年的安全生產(chǎn)工作實行“一票否決”，對單位主要負責人實施問責。（省安全監(jiān)管局牽頭，各行業(yè)監(jiān)管部門配合）（三十六）加快全省高速（高等級）公路交通事故應急救援體系建設。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財政廳和各行業(yè)監(jiān)管部門配合）（三十四）督促縣級以上政府和有關部門建立完善安全生產(chǎn)事故應急處置制度，健全部門間聯(lián)合預警機制，嚴格落實２４小時應急值班值守和情況通報制度，對極端氣象情況、地質(zhì)災害及時發(fā)出預警信息，做好事故預防。（省安全監(jiān)管局牽頭，省財政廳、法制辦配合）。２０１２年底前，分期分批對安全生產(chǎn)監(jiān)管人員進行專業(yè)技術培訓和執(zhí)法能力培訓，不斷提高安全生產(chǎn)監(jiān)管隊伍素質(zhì)。凡列入黑名單的企業(yè)，１年內(nèi)嚴格限制其新增的項目核準、用地審批、證券融資和信貸。對安全生產(chǎn)重大隱患實行省、州（市）、縣（市、區(qū)）三級政府掛牌督辦，每年掛牌督辦一批重大事故隱患，并在媒體上公布。（省安全監(jiān)管局牽頭，省監(jiān)察廳和各行業(yè)監(jiān)管部門配合）（三十）督促各級政府建立事故查處掛牌督辦制度和重大隱患掛牌督辦制度?？h級以上安全生產(chǎn)委員會每月向黨政主要領導和有關部門通報安全生產(chǎn)情況，每季度在民生類媒體上以適當?shù)姆绞焦紓鍪鹿士刂瓶己酥笜饲闆r，縣級以上政府每年對安全生產(chǎn)工作進行考核。（省住房城鄉(xiāng)建設廳牽頭，有關部門配合）六、落實安全監(jiān)管五項制度（二十七）督促各級政府、有關部門和企業(yè)建立完善安全生產(chǎn)“一崗雙責”制度，嚴格落實主要領導的安全生產(chǎn)第一責任、分管領導和其他領導的安全生產(chǎn)責任。（省交通運輸廳牽頭，省公安廳、農(nóng)業(yè)廳配合）（二十五）負責維護道路交通安全，查處超載、超員等違法行為。（省安全監(jiān)管局牽頭，省公安廳、質(zhì)監(jiān)局、工商局配合）（二十三）整治無證駕駛、酒后駕車、駕駛證與所駕車型不符等違法行為。（省人力資源社會保障廳、安全監(jiān)管局、住房城鄉(xiāng)建設廳和云南煤監(jiān)局牽頭，各行業(yè)主管部門配合）五、打擊非法違法生產(chǎn)經(jīng)營行為（二十一）打擊無采礦許可證、超層越界開采、以探代采等非法開采礦產(chǎn)資源行為；取締非法開采礦山，關閉廢棄礦山。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國資委和云南煤監(jiān)局配合）（十九）督促井工煤礦和非煤地下礦山企業(yè)落實礦領導帶班下井制度，非煤露天礦山和露天煤礦、危險化學品、煙花爆竹、民用爆炸物品、建筑施工、冶金等行業(yè)落實企業(yè)領導現(xiàn)場帶班制度，各級安全監(jiān)管監(jiān)察部門建立完善監(jiān)督舉報制度，加強監(jiān)督檢查。（省安全監(jiān)管局牽頭，省質(zhì)監(jiān)局、住房城鄉(xiāng)建設廳、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局配合）（十七）督促企業(yè)開展危險源普查和事故隱患排查治理工作，建立重大危險源登記管理檔案和事故隱患排查整改檔案，落實重大危險源監(jiān)控措施和重大事故隱患報告、分級治理、整改銷號制度。（省安全監(jiān)管局牽頭，省國資委、工業(yè)信息化委和云南煤監(jiān)局等各行業(yè)主管部門配合）（十五）督促企業(yè)主要負責人每年向社會和全體員工進行安全承諾，每月組織召開一次安全生產(chǎn)例會，組織制定安全生產(chǎn)責任制、各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證安全投入、管理、裝備、培訓措施落實到位，按照國家標準為從業(yè)人員配備個體勞動防護用品。（省交通運輸廳牽頭，省公安廳、安全監(jiān)管局、質(zhì)監(jiān)局、工業(yè)信息化委配合）四、強化企業(yè)安全生產(chǎn)主體責任（十三）各級安全監(jiān)管部門和負有安全監(jiān)管職責的部門要組織監(jiān)管行業(yè)（領域）的所有企業(yè)主要負責人、分管負責人和安全管理人員，對《國務院關于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作的通知》（國發(fā)〔２０１０〕２３號）和《云南省人民政府貫徹落實國務院關于進一步加強企業(yè)安全生產(chǎn)工作通知的實施意見》（云政發(fā)〔２０１０〕１５７號）進行專題培訓，并督促全省所有企業(yè)在２０１１年底前對全體員工進行安全培訓，合格后上崗。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國資委、商務廳配合）（十二）強化車輛運行動態(tài)監(jiān)管工作。非煤露天礦山在２０１１年底前實現(xiàn)自上而下分層、分臺階開采和中深孔爆破、機械鏟裝、機械二次破碎。（省安全監(jiān)管局牽頭，省工業(yè)信息化委、國資委、質(zhì)監(jiān)局配合）三、強制推行安全技術裝備（九）督促煤礦企業(yè)在２０１３年底前建立完善監(jiān)測監(jiān)控系統(tǒng)、井下人員定位系統(tǒng)、緊急避險系統(tǒng)、壓風自救系統(tǒng)、供水施救系統(tǒng)和通信聯(lián)絡系統(tǒng)等技術