【正文】 二十三、防范和打擊非法集資相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋有哪些？1．中華人民共和國刑法（2009年2月28日中華人民共和國刑法修正案（七）修正）2．中華人民共和國公司法（中華人民共和國主席令[2005]第42號）（中華人民共和國主席令[2005]第43號）4．中華人民共和國合同法（中華人民共和國主席令[1999]第15號）5．中華人民共和國票據(jù)法（中華人民共和國主席令[1995]第49號）6．中華人民共和國擔(dān)保法（中華人民共和國主席令[1995]第50號）7．中華人民共和國中國人民銀行法（2003年12月27日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過）8．中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（中華人民共和國主席令[2006]第58號）9．中華人民共和國商業(yè)銀行法（中華人民共和國主席令[1995]第47號）10．中華人民共和國保險法（2009年2月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第七次會議修訂）（中華人民共和國主席令[2003]第9號）（中華人民共和國國務(wù)院令[2007]第489號）（1993年8月2日國務(wù)院令第121號公布）（1998年7月13日國務(wù)院令第247號公布）（2001年7月9日國務(wù)院令第310號公布）（2005年8月23日國務(wù)院令第444號公布）（法釋[1999]3號）（最高人民法院審判委員會第1166次會議通過，2001年4月18日起施行）（法釋[2002]23號）（法[2001]8號）（法[2004]240號）（1996年12月24日 最高人民法院審判委員會第853次會議討論通過）（二）（最高人民檢察院 公安部 2010年5月7日）二十三、防范和打擊非法集資相關(guān)制度辦法有哪些？（1993年4月11日國發(fā)[1993]24號）（1993年9月3日國發(fā)[1993]62號）（1998年4月18日國發(fā)[1998]10號）《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十九條有關(guān)問題的緊急通知（1998年7月26日國發(fā)明電[1998]6號）（2007年1月8日國函[2007]4號）（1996年8月5日國辦發(fā)[1996]33號）（1998年3月25日國辦發(fā)[1998]10號）（1998年8月11日國辦發(fā)[1998]126號）（1999年5月6日國辦發(fā)[1999]39號）（2000年8月13日國辦發(fā)[2000]55號）（2001年8月31日國辦發(fā)[2001]64號）（2001年10月31日國辦發(fā)[2001]80號）（2005年3月30日國辦發(fā)[2005]21號）（2006年12月12日國辦發(fā)[2006]99號）（2007年7月25日國辦發(fā)明電[2007]34號）16．國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題的通知（國辦發(fā)電[2010]2號）17.《商品房銷售管理辦法》（建設(shè)部令第88號，2001年6月1日）18．《城市商品房預(yù)售管理辦法》（建設(shè)部令第131號，2004年7月20日）（1998年10月25日銀發(fā)[1998]509號）（1999年1月27日銀發(fā)[1999]41號），嚴(yán)禁利用土地開發(fā)和土地轉(zhuǎn)讓名義非法集資的通知（1999年7月22日銀發(fā)[1999]254號）（2008年1月2日證監(jiān)發(fā)[2008]1號）《保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》的通知（2007年12月26日保監(jiān)發(fā)[2007]127號）（1998年11月25日工商企字[1998]第272號）、果園“招商”廣告的通知（1998年11月30日工商廣字[1998]第284號）《違法廣告公告制度》的通知（2006年11月21日工商廣字[2006]217號）（2007年7月25日工商廣字[2007]190號）(托管)造林有關(guān)問題的通知（2004年12月11日林策發(fā)[2004]228號）（2005年12月7日林策發(fā)[2005]208號）（2007年2月8日林資發(fā)[2007]33號）《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》的意見（2007年8月3日農(nóng)經(jīng)發(fā)[2007]19號）（2006年11月23日發(fā)布）33．公安部關(guān)于進(jìn)一步加大打擊和防范非法集資工作力度的通知（公經(jīng)[2010]230號）——全國人大常委會法制工作委員會和國務(wù)院法制辦公室負(fù)責(zé)人答新華社記者問二十四、防范和打擊非法集資宣傳教育標(biāo)語口號，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，一夜暴富是陷阱，自覺抵制非法集資，理性選擇投資渠道，警惕非法集資陷阱，建設(shè)美好生活，人人有責(zé)，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。（6）《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（5）《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機(jī)構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款?！睕]收違法所得、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓、取締機(jī)構(gòu)等行政處罰（1）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。合同詐騙罪《中華人民共和國刑法》第二百二十四條規(guī)定:有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)：（1）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（2）以偽造、變造、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；（3）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；（4）收受對方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財產(chǎn)后逃匿的；（5）以其他方法騙取對方當(dāng)事人財物的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。切不可抱有僥幸心理，盲目投資。對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)善良、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。如果主體身份不合法、不真實(shí)，則有欺詐嫌疑。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，擋住利益的誘惑，切莫貪圖高麗，參與非法集資活動，不要相信“免費(fèi)的午餐”。其中必有非法詐騙行為。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。二十一、如果實(shí)在無法判斷是否是非法集資我們應(yīng)當(dāng)注意什么？對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。三要增強(qiáng)理性投資意識。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。從目前網(wǎng)上反映的情況看，一些公司在運(yùn)營35個月后，網(wǎng)站便無法登錄。而網(wǎng)絡(luò)的虛擬性更加劇了風(fēng)險。此外，投資利潤越高的產(chǎn)品，其相應(yīng)的風(fēng)險也越高?？傊?，由于這類集資、傳銷活動的宣傳極具誘惑性，很容易受到投資者的青睞和追捧。三是推出三種投資方式。此外，投資者的收益并不直接轉(zhuǎn)到其銀行賬戶中，而只是顯示在其網(wǎng)站上，投資者只能登陸公司網(wǎng)站才能進(jìn)行查詢。不法分子在境內(nèi)外利用網(wǎng)絡(luò)設(shè)局進(jìn)行行騙活動的經(jīng)營過程中，其公司就是一個網(wǎng)站，而且服務(wù)器一般設(shè)在境外；公司的廣告宣傳完全在互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行，資金往來依靠電子轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)上支付。此類活動一般投資金額小，往往以100美元為一個投資單位甚至更少，最高也不過5000美元左右；回報高，回報率一般在每日1%3%不等，年回報率可達(dá)到200%500%，有的甚至高達(dá)1000%，而發(fā)展下線與出售股票收益則可能更高；周期短，按天返利的機(jī)制，可以使投資者在幾十天內(nèi)便可收回投資。十九、利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資有什么特點(diǎn)？利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法集資和詐騙活動集中歸納起來有如下特點(diǎn)：一是投資極具誘惑性。傳銷不但極大損害群眾利益，還進(jìn)一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩(wěn)定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學(xué)生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。同時，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時有發(fā)生，給不少家庭造成巨大傷害，動搖社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)。傳銷違法活動具有很強(qiáng)的繼發(fā)性，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件。傳銷涉及地區(qū)廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費(fèi)者權(quán)益等大量違法行為，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，破壞了市場經(jīng)濟(jì)的健康和諧發(fā)展。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費(fèi)的傳銷和團(tuán)隊計酬式傳銷三種形式。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。對這些非法的證券活動，公眾務(wù)必提高警惕，不要上當(dāng)受騙，避免使自己的財產(chǎn)遭受損失。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)定的機(jī)構(gòu)發(fā)售；公眾應(yīng)當(dāng)通過這些合法的機(jī)構(gòu)申購。凡未經(jīng)核準(zhǔn)，任何單位和個人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。為維護(hù)證券市場的正常秩序，保護(hù)公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴(yán)格規(guī)定。非法證券活動表現(xiàn)形式主要有：誘騙社會公眾購買所謂原始股或各類基金份額，謊稱這些證券將在海內(nèi)外證券交易所上市；兜售所謂原始股或基金份額；以所謂投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、國外投資公司駐華代表處，甚至產(chǎn)權(quán)交易所、證券交易所的名義，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，非法向社會公眾推銷或代理買賣未上市公司股票；以高額回報為誘餌，以證券投資為名，詐騙群眾錢財。如果是向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，股票轉(zhuǎn)讓后，公司股東不得超過２００人，違反這一法律規(guī)定的行為也是變相發(fā)行股票。擅自公開發(fā)行股票是指未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過２００人的行為。十三、目前證券類的非法金融業(yè)務(wù)活動主要表現(xiàn)為哪些？主要有哪些形式？目前非法證券活動主要是指非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。具體宣傳形式有：“統(tǒng)一經(jīng)營、原價回購”、“提供每年8%的物業(yè)補(bǔ)貼”、“銀行擔(dān)保年收益9%”、“%”等。這些銷售行為的實(shí)質(zhì)，是以承諾售后高回報、低風(fēng)險的方式促銷商品房，加快資金回籠速度或者為滾動開發(fā)提供資金支持。分割拆零銷售。返本銷售。十二、房地產(chǎn)行業(yè)非法集資的具體表現(xiàn)形式有哪些？售后包租。按照《森林法》的規(guī)定，特種用途林中的名勝古跡和革命紀(jì)念地的林木、自然保護(hù)區(qū)的森林，嚴(yán)禁采伐；除農(nóng)村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木外，采伐林木必須申請采伐許可證，按許可證的規(guī)定進(jìn)行采伐。目前國家尚未制定具體的流轉(zhuǎn)辦法，有的省份制定了地方性法規(guī)，可按照地方性法規(guī)進(jìn)行流轉(zhuǎn)。十、國家現(xiàn)行法律法規(guī)對森林、林木和林地使用權(quán)流轉(zhuǎn)作了哪些規(guī)定？《森林法》規(guī)定，用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林及其林地使用權(quán)，用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林的采伐跡地、火燒跡地的林地使用權(quán)，國務(wù)院規(guī)定的其他森林、林木和其他林地的使用權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓。在林業(yè)建設(shè)活動中，經(jīng)營主體必須遵守林業(yè)社會融資、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法經(jīng)營，并自覺接受國家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)管。而實(shí)際上，這正是騙局的一部分。裝扮公司經(jīng)營形象，贏得投資者好感。這與現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定嚴(yán)重不符。實(shí)際上，這種承諾是否履行很難監(jiān)督，有些公司根本沒有所謂的專業(yè)管護(hù)隊伍，也沒有實(shí)施正常的營林和管護(hù)措施，林木生長狀況也很差。而實(shí)際上，林業(yè)生長受自然條件、品種選擇、經(jīng)營措施、自然災(zāi)害等多方面因素的影響，“托管造林”公司在宣傳中，向投資者隱瞞投資林業(yè)所要承擔(dān)的風(fēng)險。夸大林木生長量及林業(yè)投資回報率。以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任。這種轉(zhuǎn)讓與托管為一體的經(jīng)營模式，風(fēng)險極大。八、林業(yè)領(lǐng)域非法集資的主要形式是什么？目前林業(yè)領(lǐng)域非法集資最主要的形式是“托管造林”。涉農(nóng)非法集資通常都承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報。例如借