7信用證欺詐例外原則適用研究(參考版)
2024-09-19 17:33本頁面
【正文】 《論信用證欺詐例外原則的適用》，載中國涉外商事海事審判網(wǎng)理論探討。 武崗：《信用證欺詐例外原則研究》，載梁慧星：《民商法論叢》（第 14 卷），法律出版社 2024 年 4 月版?！缎庞米C交易中的欺詐例外》，載《法學(xué)研究》 2024年第 2 期?！蛾P(guān)于信用證欺詐例外的若干問題研究》，載《中國法學(xué)》 2024 年第 3 期?！缎庞米C獨(dú)立性的欺詐例外與違法例外》，載《法學(xué)雜志》 2024 年第 3 期?！缎庞米C》，中國政法大學(xué)出版社 1998 年 11 月第 1 版。所謂信用證欺詐例外原則是指當(dāng)受益人在提交單據(jù)方面犯有欺詐，開證行在付款之前得知這一情況時，有權(quán)拒絕支付。但是，一味固守信用證獨(dú)立抽象性原則顯然有悖于公平合理、誠實(shí)信用的基本原則。當(dāng)買方開立信用證后發(fā)現(xiàn)受益人（即買方）具有信用證單證的欺詐行為時，往往請求銀行停止向受益人付款。而起訴賣方也可由于賣方可能是皮包公司而在事實(shí)上無法得到貨款索賠。去向船東索賠，一般是在適合地點(diǎn)對物訴訟并扣押船舶且取得訴前保全。在此類欺詐案 第 17 頁 共 18 頁 中，盡管買方要找到充分的證據(jù)實(shí)屬不易，但是從航海日志中還是能查處是否屬于倒簽提單或者預(yù)借提單。按照國際慣例，在托運(yùn)人出局保函后，承運(yùn)人違背事實(shí)簽發(fā)清潔提單、倒簽提單或預(yù)借提單，承運(yùn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。起訴承運(yùn)人和賣方。外國銀行也會由于受到損失而必然不愿意保兌中國銀行的信用證。在單方申請禁令的情況下，法院會由于情況緊急或者無法先去驚動被禁止方而先出具一個暫時性的禁令。這樣，不僅買方可以暫時不履行向外支付貨款的義務(wù)，同時也減輕了銀行對外付款的壓力。 第 16 頁 共 18 頁 第一，向法院申請凍結(jié)信用證。 （二）法律救濟(jì)的主要方式 買方如果已經(jīng)受到欺詐，則應(yīng)盡快尋求法律救濟(jì)。 法律之所以對法院在認(rèn)定欺詐和給予禁令方面做如此多的限制，是因為 “ 信用證所作出的保證在商業(yè)上的價值主要取決于其法律上的確定性。 。禁令應(yīng)在開證行實(shí)際支付或承兌之前發(fā)出。法院遵照民事案件不告不理原則，自然不可能主動頒布禁令，主動干預(yù)到信用證欺詐中去，須有原告，主要是買方向法院起訴時法院才能作出頒發(fā)禁令。因此如果申訴人不能舉出將對其構(gòu)成無法挽回的損害的事實(shí)，法院就可憑此拒發(fā)禁令。 （不可挽回的損失）。（具體判斷標(biāo)準(zhǔn)如前所述）法院不應(yīng)隨意發(fā)布禁令，如果從單據(jù)中看不出欺詐，也沒有其他明確的 證據(jù)，可以認(rèn)為法律并未賦予開證申請人限制銀行付款的權(quán)利。 禁令的給予條件： 禁令起源于英國，法院一般不輕易給予信用證以禁令，只有特別的情況下作為非常重要的例外才給予主張信用證欺詐的一方以禁令救濟(jì)。依各國沖突法普遍規(guī)定的 “ 公共秩序保留原則 ” ，如果當(dāng)事人選擇的外國法或國際慣例，違反了本國的公序良俗或法律的基本原則，法院可以排除其適用。 ucp 中也明確規(guī)定，只有信用證中明確表示依該慣例開立，當(dāng)事人才受其約束。在當(dāng)事人同意適用時才對當(dāng)事人有拘束力。 （一）禁令的頒布依據(jù)和條件 第 14 頁 共 18 頁 法院頒布禁令的法律依據(jù)： （ 1）《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的性質(zhì)。但無論何種形式的信用證欺詐，其欺詐結(jié)果尚未產(chǎn)生時，受欺詐人可采取請求銀行拒付或請求法院發(fā)布禁令強(qiáng)制銀行拒付信用證項下的款項的救濟(jì)措施 。 五、信用證欺詐的救濟(jì) 信用證欺詐的救濟(jì)是指在信用證欺詐行為發(fā)生后所采取的避免或減少損失的措施或辦法。除國際海事局外，勞埃德船級社調(diào)查中心定期出版《船舶動態(tài)參考資料》，供查找分類船舶的航運(yùn)動態(tài)和有關(guān)船舶的情況。這不僅使買方有足夠的時間取證以申請一項法院禁令，同時在很多情況下也會令欺詐者心虛而知難而退。即在信用證條款中規(guī)定開立遠(yuǎn)期付款或承兌匯票。 第二，及早采取預(yù)防措施 .在具體交易中，如果認(rèn)為賣方有可疑之處，買方應(yīng)及早采取預(yù)防措施。在做大宗進(jìn)口交易時，最好到起運(yùn)港當(dāng)場驗貨。其次，是要規(guī)范業(yè)務(wù)操作。另外還要對貿(mào)易伙伴進(jìn)行資信調(diào)查，包括買方和賣方相互之間的資信了解，也包括銀行和開證申請人、受益人之間的資信了解。買方挑選交易對象時，須是慎之又慎，應(yīng)盡可能通過正式途徑來接觸和了解客戶，盡量挑選在國際上具有一定聲望與信譽(yù)的大公司做交易，不要與資信不明或資信不好的客戶做生意。因此，只能由買方自己來承擔(dān)此項工作。首先，應(yīng)該認(rèn)識到，絕不應(yīng)當(dāng)指望銀行來承擔(dān)這項防范工作。只有這樣才能鼓勵當(dāng)事人采用信用證交易，使其真正成為 “ 國際商業(yè)的生命血液 ” 。法院必 然嚴(yán)格限制開證人或開證申請人提出各種基礎(chǔ) 合同項下抗 第 12 頁 共 18 頁 辯理由，或者主張抵銷的理由。 ” 因此法院如在判決中保證信用證的流通性就必須強(qiáng)調(diào)信用證的獨(dú)立抽象原則。
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