5商業(yè)銀行調(diào)研報告終稿[大全5篇](參考版)
2024-09-07 00:53本頁面
【正文】 。 而合作的對象方面，依次為基金公司、 信托公司、保險公司、券商。 銀行與其他金融機構(gòu)在理財產(chǎn)品領(lǐng)域的合作方興未艾。 1在產(chǎn)品的銷售方面，個人理財產(chǎn)品的推廣渠道依次為柜臺 銷售、網(wǎng)上申購、電話購買、上門銷售。 1關(guān)于商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的研發(fā)主體，從調(diào)查結(jié)果看，絕大多數(shù)銀 行由總行研發(fā)產(chǎn)品。 1對于被調(diào)查銀行理財產(chǎn)品推出的速度，制約因素最大的是產(chǎn)品創(chuàng)新程度 與產(chǎn)品研發(fā)速度，其他的依次為監(jiān)管部門審批速度、市場營 第 9 頁 共 10 頁 銷網(wǎng)絡(luò)。 1目前開展個人理財業(yè)務存在的障礙，多數(shù)被調(diào)查者認為最大制約問題是專業(yè)人才，其他依次為產(chǎn)品創(chuàng)新、制度環(huán)境、市場營銷、機構(gòu)建設(shè)、市場需求。 1絕大多數(shù)被調(diào)查者都充分肯定理財業(yè)務未來的重要性。 1對于目前本行個人理財業(yè)務的核心競爭力的認知方面，產(chǎn)品創(chuàng)新得到最多的認同，其他的依次為客戶資源、市場定位、營銷網(wǎng)絡(luò)、風險管理、投資 管理。 選擇個人理財業(yè)務的產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷管理和投資管理在組織結(jié)構(gòu)上歸屬同一個部門管理的占比為 %，不同的部門管理的占比為 %。 1關(guān)于理財業(yè)務的管理，在組織機構(gòu)設(shè)置方面，多數(shù)銀行選擇產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷管理和 投資管理在組織結(jié)構(gòu)上歸屬 不同的部門。國債、匯率掛鉤產(chǎn)品、央行票據(jù)、利率掛鉤產(chǎn)品、證券投資基金、企業(yè)債券、同業(yè)拆借、回購業(yè)務、信用掛鉤產(chǎn)品。 對于目前銀行的個人理財產(chǎn)品主要投資市場，在本項多選問卷的 144份有效問卷回答中，有 107份問卷選擇了境內(nèi)資 本市場，占總問卷數(shù)的 ％；有 61 份問卷選擇了境外資本市場，占總問卷數(shù)的 ％；有 103 份問卷選擇了貨幣市場，占總問卷數(shù)的 ％；有 26份問卷選擇了信用市場，占總問卷數(shù)的 ％；有 9 份問卷選擇了產(chǎn)業(yè)市場，占總樣本數(shù)的 ％。 第 6 頁 共 10 頁 1關(guān)于理財資金的投資市場，投資于境內(nèi)資本市場的占比遠遠高于境外市場的投資。 調(diào)查結(jié)果顯示，目前個人理財業(yè)務年增長速度在 10%以下的占比為 %，在 10%30%之間的占比為 %， 30%50%占比%， 50%100%占比 %。但是，有 的被調(diào)查者說他們不清楚所在行理財業(yè)務的規(guī)
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