3金融牌照審批體制改革研究(參考版)
2024-08-27 02:51本頁面
【正文】 構(gòu)建一個集中統(tǒng)一的金融牌照審批體制有利也有弊，需要充分發(fā)揮集中統(tǒng)一審批制的優(yōu)勢，通過立法的形式確定全國性的金融牌照審批部門，明確該部門的審批內(nèi)容，在提高審批部門運行效率的同時，也要建立有效的風(fēng)險防火墻，抑制金融風(fēng)險在市場上的交叉感染，還要嚴(yán)加防范金融牌照審批的壟斷，凈化金融牌照市場，扎實整治金融亂象，推動金融體制改革的進程。 七、結(jié)語 隨著我國經(jīng)濟建設(shè)進入新的歷史發(fā)展階段，金融領(lǐng)域的各項業(yè)務(wù)相互交錯，眾多金融巨頭實現(xiàn)了 “ 多牌照 ” 甚至 “ 全牌照 ”經(jīng)營，混業(yè)經(jīng)營的趨勢越來越明顯。要健全社會問責(zé)機制，通過社會監(jiān)督，逐漸彌 補審批部門的制度漏洞，形成一個公平公正的金融牌照審批 第 17 頁 共 17 頁 環(huán)境。構(gòu)建一個集中統(tǒng)一的金融牌照審批部門，能夠提高審批效率的同時，由于其權(quán)力的集中，也有可能滋生貪腐和壟斷。針對那些持有多個金融牌照的企業(yè)，可以根據(jù)其所從事的金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度，在集中統(tǒng)一審批過程中制定相關(guān)的條件門檻，例如要求集團內(nèi)部分設(shè)獨立法人，限制企業(yè)內(nèi)部的關(guān)聯(lián)交易，將金融風(fēng)險相互隔離，抑制金融風(fēng)險的交叉感染。 （三）建立風(fēng)險防火墻，抑制金融風(fēng)險的交叉感染。對原由一行三會直接審批的金融牌照，側(cè)重于審核產(chǎn)權(quán)登記與變更、企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)、領(lǐng)導(dǎo)人員管理、基礎(chǔ)資產(chǎn)管理等。將全國各類型的金融牌照審批工作全部納入統(tǒng)一的牌照審批部門，對納入統(tǒng)一金融牌照審批范圍的金融企業(yè)以風(fēng)險防控為重點實施集中統(tǒng)一管理。針對不同性質(zhì)的金融牌照申請人，需要擬定出具體的審批流程和市場準(zhǔn)入門檻，設(shè)置完善的監(jiān)督和管理細(xì)則，使其能夠符合金融市場 第 16 頁 共 17 頁 發(fā)展的實際需要，減少金融市場中不公平情況的發(fā)生。三是審批一致原則。在審批通過后還需設(shè)置一個動態(tài)的觀察期，對剛持有金融牌照的企業(yè)所開展的業(yè)務(wù)進行全方位的評估，并且將實時反饋評估結(jié)果交由專家組評議。而各行業(yè)的業(yè)務(wù)內(nèi)容和性質(zhì)各不相同，需要按照性質(zhì)的不同分為幾大層面并根據(jù)各層面的發(fā)展?fàn)顩r進行動態(tài)的審批。二是動態(tài)審批原則。建議由國務(wù)院以頒布法令的形式對集中統(tǒng)一審批制予以確認(rèn)，賦予 第 15 頁 共 17 頁 集中統(tǒng)一審批制更高的規(guī)則依據(jù)，增強制度的權(quán)威性和約束性。審批部門保持相對獨立性是非常有必要的。統(tǒng)一的金融牌照審批部門應(yīng)保持相對獨立性，通過立法賦予審批部門相應(yīng)職能。 六、政策建議 （一）構(gòu)建集中統(tǒng)一金融牌照審批體制的原則。集中統(tǒng)一的金融牌照審批體制是將原本分散的金融牌照審批部門整合成一個統(tǒng)一的金融牌照審批部門。比如為了保護投資者的收益，審批機構(gòu)可能會放過有問題的金融企業(yè)， 第 14 頁 共 17 頁 這將對長期的金融穩(wěn)定造成不利的影響。金融牌照審批體制建立的主要目標(biāo)是對投資者進行保護、完善市場的信息披露以及維護金融的穩(wěn)定。而且金融牌照審批部門在建立統(tǒng)一的牌照審批框架時，需要充分考慮各類型金融活動的特點，要在眾多金融業(yè)務(wù)中找到平衡，所需要耗費的人力物力不言而喻。但是從我國目前的金融市場發(fā)展來看，由于存在金融活動定位不明、風(fēng)險控制和管理不到位等諸多問題，很 難將各類型的金融活動納入到同一審批部門的管理范疇，并對這些申請人采取統(tǒng)一規(guī)范的審批政策。 。集中統(tǒng)一的金融牌照審批體制將金融牌照的審批權(quán)集中于一個部門，提高了社會問責(zé)的可操作性，進而強化審批部門的職責(zé)劃分。社會監(jiān)督能有效地對金融市場的交易行為產(chǎn)生約束，對金融牌照的審批部門也能產(chǎn)生行之有效的約束力，對金融監(jiān)管至關(guān)重要。通過建立集中統(tǒng)一的金融牌照審批體制，金融牌照審批部門能夠第一時間掌握完整的金融市場的信息、實時了解金融市場的焦點和關(guān)注點，并且良好的部門間信息溝通模式也使得審批部門能迅速做出反應(yīng)，進而減少金融牌照的審批時滯，縮短牌照審批的流程。站在整個金融體系的角度上看，集中統(tǒng)一的金融牌照審批部門能夠監(jiān)督各類金融活動的資金流動 情況，及時地分析和評估資金流動對金融市場的影響。目前，美國、英國等西方發(fā)達國家的金融體系都由分業(yè)經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向混業(yè)經(jīng)營模式，各項金融活動相互交錯在一起，使得各個金融部門緊密聯(lián)系，工作內(nèi)容也發(fā)生了實質(zhì)性的轉(zhuǎn)變，集中監(jiān)管便成了行之有效的監(jiān)管模式。 五、構(gòu)建集中統(tǒng)一金融牌照審批體制的利弊分析 第 12 頁 共 17 頁 （一）集中統(tǒng)一金融牌照審批體制的優(yōu)點。香港證監(jiān)會在金融牌照審批期間會對申請人開展業(yè)務(wù)活動的能力及相關(guān)經(jīng)驗、企業(yè)的財務(wù)穩(wěn)健性、償債能力及財務(wù)狀況等方面進行評估。香港證監(jiān)會規(guī)定持牌企業(yè)必須在香港設(shè)立具體的辦公地點，企業(yè)的員工必須是香港 本地居民。香港將金融牌照分為三類：證券交易類、外匯杠桿交易類、期貨合約交易類。 （三）中國香港金融牌照監(jiān)管體
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