中國(guó)某銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)(參考版)
2025-03-12 21:10本頁(yè)面
【正文】 2023年 3月 29日星期三 8時(shí) 22分 2秒 20:22:0229 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 29日星期三 下午 8時(shí) 22分 2秒 20:22: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :22:0220:22Mar2329Mar23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 , March 29, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023年 3月 29日星期三 8時(shí) 22分 2秒 20:22:0229 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 。 :22:0220:22:02March 29, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :22:0220:22Mar2329Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 , March 29, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 2023年 3月 29日星期三 8時(shí) 22分 2秒 20:22:0229 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 :22:0220:22:02March 29, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 :22:0220:22Mar2329Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , March 29, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 什么是銀企直聯(lián)？ 概述 49 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 結(jié)算管 理系統(tǒng) Product 3 接口安全可靠 Product 1 賬戶實(shí)時(shí)監(jiān)控 Product 2 資金實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn) Product 4 操作高效便捷 概述 50 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 51 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 業(yè)務(wù)處理流程 客戶提 交申請(qǐng) 向上級(jí) 行上報(bào)申請(qǐng)資料 技術(shù)立項(xiàng)，總行開發(fā)，分行測(cè)試。 概述 44 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 實(shí)時(shí)歸集 批量歸集 ? 向上歸集 ? 向下歸集 ? 雙向歸集 ? 向上歸集 ? 向下歸集 ? 雙向歸集 ? 反向歸集 ； ； ； ； 存余額歸集。 42 客戶與賬戶管理 1 產(chǎn)品信息查詢 2 資金歸集 4 虛擬賬簿 3 議 題 銀企直聯(lián) 6 42 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 ? 什么是資金歸集？ 資金歸集是指我行根據(jù)與客戶約定的賬戶層級(jí)關(guān)系、資金轉(zhuǎn)移路徑、日期、方式和限額等，為客戶提供賬戶間資金自動(dòng)劃撥的一種服務(wù)。 依據(jù)屏幕提示，輸入結(jié)算賬號(hào)、虛擬賬簿編號(hào)、類別、級(jí)別、起始日期、終止日期、交易金額，其中結(jié)算帳號(hào)、起始日期、終止日期為必輸項(xiàng)。 結(jié)算賬戶開通虛擬賬簿功能，并存在指定的虛擬賬簿。 交易行為結(jié)算賬戶開戶銀行或其上級(jí)管理行。 根據(jù)輸出結(jié)果，點(diǎn)出指定虛擬賬簿編號(hào)，可查詢?cè)撎摂M賬簿詳細(xì)信息。 40 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 三 .業(yè)務(wù)處理流程 P平臺(tái)，選擇“ 21015虛擬賬簿匯總查詢”交易； E平臺(tái)，選擇“ 27109虛擬賬簿匯總查詢”交易。 操作系統(tǒng)為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) P平臺(tái)，或 E平臺(tái)。 二 .基本規(guī)定 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員或業(yè)務(wù)主管。 （或銀行原錯(cuò)賬憑證）記載是否一致。 ，調(diào)整調(diào)出、調(diào)入虛擬賬簿余額。 ，在原記賬憑證右上角注明“于 年 月 日，調(diào)整至 賬簿”。 ，輸入客戶賬號(hào)、調(diào)出虛擬賬簿編號(hào)、調(diào)入虛擬賬簿編號(hào)、原交易日期、交易金額等要素提交。 待調(diào)整的二個(gè)虛擬賬簿狀態(tài)正常。 交易行為結(jié)算賬戶開戶銀行或其管理行。 36 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 二 .基本規(guī)定 客戶原因造成的差錯(cuò)，原則上在 P平臺(tái)調(diào)整賬簿余額，調(diào)整時(shí)客戶需向銀行提供虛擬賬簿余額調(diào)整憑證（進(jìn)賬單和轉(zhuǎn)賬支票），注明調(diào)整原因、內(nèi)容。 關(guān)閉虛擬賬簿時(shí)，除一級(jí)賬簿和待清分賬簿外，其他賬簿必須全部注銷。 35 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 二 .基本規(guī)定 客戶填制一式三份 《 虛擬賬簿維護(hù)申請(qǐng)書 》 ，申請(qǐng)事項(xiàng)注明“虛擬賬簿關(guān)閉” 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員。 注銷虛擬賬簿必須按從下到上的原則，逐級(jí)注銷。 交易行為結(jié)算賬戶上級(jí)管理行。 34 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 二 .基本規(guī)定 客戶填制一式三份 《 虛擬賬簿維護(hù)申請(qǐng)書 》 ，申請(qǐng)事項(xiàng)注明“虛擬賬簿注銷” 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員。 待清息虛擬賬簿狀態(tài)正常，且為正常計(jì)息的賬簿。 操作系統(tǒng)為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) E平臺(tái)。 待維護(hù)的虛擬賬簿真實(shí)存在，且狀態(tài)正常。 一級(jí)虛擬賬簿和待清分賬簿信息不可維護(hù)。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員。 在現(xiàn)金管理系統(tǒng)完成“虛擬賬簿開通”交易。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員。 31 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 二 二 .基本規(guī)定 客戶填制一式三份 《 虛擬賬簿維護(hù)申請(qǐng)書 》 ，申請(qǐng)事項(xiàng)注明“虛擬賬簿開通”。 在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成“現(xiàn)金管理客戶簽約”。 交易行為結(jié)算賬戶上級(jí)行。 操作系統(tǒng)為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) E平臺(tái)。 27 POSTAL SAVINGS
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