中國某銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)培訓(xùn)(存儲(chǔ)版)
【正文】 S BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 業(yè)務(wù)處理流程 客戶提 交申請 向上級(jí) 行上報(bào)申請資料 技術(shù)立項(xiàng)，總行開發(fā)，分行測試。 。 :22:0220:22:02March 29, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :22:0220:22Mar2329Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 3月 29日星期三 8時(shí) 22分 2秒 20:22:0229 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 , March 29, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 :22:0220:22Mar2329Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 :22:0220:22:02March 29, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 概述 44 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 實(shí)時(shí)歸集 批量歸集 ? 向上歸集 ? 向下歸集 ? 雙向歸集 ? 向上歸集 ? 向下歸集 ? 雙向歸集 ? 反向歸集 ； ； ； ； 存余額歸集。 交易行為結(jié)算賬戶開戶銀行或其上級(jí)管理行。 二 .基本規(guī)定 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員或業(yè)務(wù)主管。 ，輸入客戶賬號(hào)、調(diào)出虛擬賬簿編號(hào)、調(diào)入虛擬賬簿編號(hào)、原交易日期、交易金額等要素提交。 關(guān)閉虛擬賬簿時(shí)，除一級(jí)賬簿和待清分賬簿外，其他賬簿必須全部注銷。 34 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 二 二 .基本規(guī)定 客戶填制一式三份 《 虛擬賬簿維護(hù)申請書 》 ，申請事項(xiàng)注明“虛擬賬簿注銷” 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理員。 一級(jí)虛擬賬簿和待清分賬簿信息不可維護(hù)。 31 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 二 二 .基本規(guī)定 客戶填制一式三份 《 虛擬賬簿維護(hù)申請書 》 ，申請事項(xiàng)注明“虛擬賬簿開通”。 27 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 概述 指該賬簿資金只收不付，主要用于賬簿余額的止付處理。 軋差計(jì)息是指對借貸方同時(shí)存在積數(shù)的賬簿，系統(tǒng)根據(jù)借貸方積數(shù)差額進(jìn)行計(jì)息，當(dāng)借方積數(shù)大于貸方積數(shù)時(shí)，按借方利率計(jì)息，反之按貸方利率計(jì)息。 業(yè)務(wù)操作 22 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 按賬號(hào)查詢產(chǎn)品編號(hào) 按產(chǎn)品種類查詢產(chǎn)品編號(hào)及賬號(hào) 按產(chǎn)品種類查詢轄內(nèi)最高級(jí)賬號(hào) 產(chǎn)品種類編號(hào)查詢轄內(nèi)賬號(hào)及客戶經(jīng)理聯(lián)系方式 轄內(nèi)產(chǎn)品到期日查詢 轄內(nèi)產(chǎn)品維護(hù)生效狀態(tài)查詢 客戶總分關(guān)系查詢 23 客戶與賬戶管理 1 產(chǎn)品信息查詢 2 資金歸集 4 虛擬賬簿 3 議 題 銀企直聯(lián) 5 23 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 概述 虛擬賬簿產(chǎn)品是指客戶在同一結(jié)算賬戶下按資金性質(zhì)或用途等開設(shè)的分類明細(xì)核算登記簿，主要記載一定時(shí)期內(nèi)資金收付詳細(xì)信息。 Title in here Add Your Title Add Your Title Add Your Title 在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) P平臺(tái)選擇“ 03009結(jié)算賬戶支付限額維護(hù)”交易。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) A/B柜員。 交易成功后，對新增、刪除或修改的業(yè)務(wù)打印“內(nèi)部通用憑證” 。 交易行為結(jié)算賬戶開戶銀行。 三 .業(yè)務(wù)操作流程 12 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 建立時(shí)，系統(tǒng)檢查建立的客戶號(hào)及其上級(jí)客戶編號(hào)真實(shí)存在 。 客戶必須填制一式二份 《 現(xiàn)金管理客戶總分關(guān)系維護(hù)申請書 》 ，在“功能選項(xiàng)”中注明建立、刪除或修改事項(xiàng)。 3 1 開戶行審核經(jīng)審批的客戶申請無誤后，選擇“ 21010集團(tuán)客戶結(jié)算賬戶簽約”交易，依據(jù)客戶書面資料，在“功能選項(xiàng)”中選擇新增、刪除或查詢 。 客戶向開戶行提交現(xiàn)金管理服務(wù)書面申請，明確服務(wù)事項(xiàng)。 在 P平臺(tái)選擇“ 21010集團(tuán)客戶結(jié)算賬戶簽約”交易，完成賬戶準(zhǔn)入管理。 三 .業(yè)務(wù)處理流程 4 2 上級(jí)最終受理行審核完畢后，一聯(lián)留存作開通相關(guān)產(chǎn)品的依據(jù)，另二聯(lián)逐級(jí)退回至賬戶開戶行。 五 .檢查 監(jiān)督 10 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 Title in here 包括建立、修改、刪除、查詢功能，通過集團(tuán)客戶總分關(guān)系建立，可將一個(gè)客戶編號(hào)與多個(gè)客戶編號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，建立起上下級(jí)客戶之間的關(guān)系，滿足集團(tuán)上級(jí)賬戶對其下級(jí)賬戶的分類查詢、統(tǒng)計(jì)和監(jiān)控功能。 交易成功后，對建立、修改或刪除業(yè)務(wù)打印“內(nèi)部通用憑證”，列入會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行保管。 操作員為公司業(yè)務(wù)系統(tǒng) A/B柜員。 根據(jù)申請資料，按功能選項(xiàng)提示，選擇新增、刪除、修改或查詢。 客戶必須按要求填制一式二聯(lián) 《 結(jié)算賬戶支付限額控制申請書 》 。按日或按月支付限額到期后，系統(tǒng)自動(dòng)日終清空累計(jì)額，限額即可重復(fù)使用。 客戶與賬戶管理 1 產(chǎn)品信息查詢 2 資金歸集 4 虛擬賬簿 3 議 題 銀企直聯(lián) 5 20 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 概述 21 POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA 中國郵政儲(chǔ)蓄銀行 現(xiàn)金管理產(chǎn)品信息查詢屬于公共類
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