【正文】 分析維度有： 資金綜合分析－查詢賬表 編制單位序號(hào) 單位 賬號(hào) 融資類型 開始日期 到期日期 賬戶余額 保證金金額 融資金額 應(yīng)付利息 實(shí)付利息12334567合計(jì)單位：萬(wàn)元融資統(tǒng)計(jì)分析表編制單位：資金管理中心1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 311234567編制人員： 編制日期：年月日 內(nèi)部成員單位 行次合 計(jì)資金上劃日?qǐng)?bào)表單位：元年月日本月合計(jì)上 劃 日編制單位：資金管理中心上日余額 當(dāng)日余額 上日余額 當(dāng)日余額 上日余額 當(dāng)日余額 上日。 :如預(yù)算執(zhí)行率、計(jì)劃達(dá)成率，包括：資金盈余，資金缺口，銷售資金收入，其它資金收入，采購(gòu)支出，日常經(jīng)營(yíng)性支出，其它支出，籌資金額，還款金額等。 :包括一級(jí)中心、二級(jí)中心、各級(jí)成員單位。 6. 非協(xié)作銀行收入第一時(shí)間轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)作銀行帳戶中。 4. 明確銀行帳戶的用途，收入戶與支出戶分離，專戶專用。 2. 選擇工商銀行、建設(shè)銀行為集團(tuán)公司資金集中管理的協(xié)作銀行，嚴(yán)格限制非協(xié)作銀行賬戶。 ? 通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)重要票據(jù)（主要是支票）的庫(kù)存管理。 ? 在賬戶管理流程上，嚴(yán)格按照總體設(shè)計(jì)思路，加強(qiáng)了各級(jí)成員單位對(duì)賬戶的審批環(huán)節(jié)的嚴(yán)謹(jǐn)性，突出集團(tuán)財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)賬戶的集中管理權(quán)。 系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)思路 詳細(xì)業(yè)務(wù)框架 －業(yè)務(wù)框架 周資金計(jì)劃 月度資金預(yù)算 年度資金預(yù)算 資金預(yù)算管理 資金池管理 國(guó)內(nèi)結(jié)算 融資管理 日常管理 資金綜合分析 日計(jì)劃 內(nèi)部定期存款 內(nèi)部借還款 資金劃撥 資金結(jié)算 票據(jù)管理 貸款管理 擔(dān)保管理 授信管理 資金預(yù)算分析 融資分析 資金流量分析 業(yè)務(wù)內(nèi)容 具體內(nèi)容 緊急用款計(jì)劃 內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn) 內(nèi)部授信 國(guó)際結(jié)算 TT業(yè)務(wù) 信用證 貿(mào)易融資 保函業(yè)務(wù) 空白支票 賬戶管理 日結(jié)處理 定期存款 日常管理－系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)思路 ? 通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)成員單位和中心的銀行賬戶從賬戶開立、變更、銷戶全生命周期管理，實(shí)現(xiàn)和 SAP系統(tǒng)中科目主數(shù)據(jù)的對(duì)應(yīng)管理。 實(shí)現(xiàn)資金集中管理后，票據(jù)管理業(yè)務(wù)要求包括： 國(guó)內(nèi)結(jié)算－審批權(quán)限和節(jié)點(diǎn)設(shè)計(jì) 崗位 集團(tuán) 有限 陸地 資金中心 籌融資管理崗 ★ （票據(jù)） ★ （票據(jù)） ★ （票據(jù)） 成員單位 總經(jīng)理 ☆ ☆ ☆ 單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人 ☆ ☆ ☆ 分管領(lǐng)導(dǎo) ☆ ☆ ☆ 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人 ★ ★ ★ 應(yīng)付會(huì)計(jì) ★ 業(yè)務(wù)經(jīng)理 ★ ★ ★ ★－必經(jīng)節(jié)點(diǎn) ☆－可選節(jié)點(diǎn) 詳細(xì)業(yè)務(wù)框架 －業(yè)務(wù)框架 周資金計(jì)劃 月度資金預(yù)算 年度資金預(yù)算 資金預(yù)算管理 資金池管理 國(guó)內(nèi)結(jié)算 融資管理 日常管理 資金綜合分析 日計(jì)劃 內(nèi)部定期存款 內(nèi)部借還款 資金劃撥 資金結(jié)算 票據(jù)管理 貸款管理 擔(dān)保管理 授信管理 資金預(yù)算分析 融資分析 資金流量分析 業(yè)務(wù)內(nèi)容 具體內(nèi)容 緊急用款計(jì)劃 內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn) 內(nèi)部授信 國(guó)際結(jié)算 TT業(yè)務(wù) 信用證 貿(mào)易融資 保函業(yè)務(wù) 空白支票 賬戶管理 日結(jié)處理 定期存款 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)類型 成員單位 [進(jìn)出口公司 ] 國(guó)際結(jié)算 :9個(gè)子流程 信用證 TT 業(yè)務(wù) 保函 貿(mào)易融資 ? 進(jìn)口開立信用證付款流程（自營(yíng)） ? 進(jìn)口開立信用證付款流程（代理、轉(zhuǎn)口） ? 出口業(yè)務(wù)信用證收款流程 ? 進(jìn)口 TT付款流程 ? 出口 TT收款流程 ? 保函開立流程 ? 保函撤銷流程 ? 保函支付費(fèi)用流程 ? 貿(mào)易融資流程 ? 通過系統(tǒng)對(duì)信用證， TT收款，保函進(jìn)行臺(tái)賬管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)其進(jìn)行查詢跟蹤。若在非協(xié)作銀行貼現(xiàn)，應(yīng)在到賬當(dāng)天轉(zhuǎn)入?yún)f(xié)作銀行賬戶。 2. 下屬成員單位申請(qǐng)開立銀行承兌匯票，必須受核定的融資信貸額度指標(biāo)控制，并在資金集中管理系統(tǒng)內(nèi)按照既定的流程進(jìn)行開票審批。 3．票據(jù)管理 國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)類型 收款單位 國(guó)內(nèi)結(jié)算 :16個(gè)子流程 內(nèi)部結(jié)算 對(duì)外結(jié)算 應(yīng)收票據(jù) 應(yīng)付票據(jù) ? 應(yīng)收票據(jù)收票流程 ? 應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)流程 ? 應(yīng)收票據(jù)背書流程 ? 有限公司票據(jù)流程 付款單位 ? 付款方發(fā)起 內(nèi)部結(jié)算流程 ? 付款方發(fā)起 跨中心內(nèi)部結(jié)算 ? 收款方發(fā)起 內(nèi)部結(jié)算流程 ? 收款方發(fā)起 跨中心內(nèi)部結(jié)算 ? 集團(tuán)公司 對(duì)外結(jié)算流程 ? 有限公司 對(duì)外結(jié)算流程 ? 陸地公司 對(duì)外結(jié)算流程 ? 本部代成員單位 對(duì)外結(jié)算流程 ? 集團(tuán)公司 應(yīng)付票據(jù)開票流程 ? 有限公司 應(yīng)付票據(jù)開票流程 ? 陸地公司 應(yīng)付票據(jù)開票流程 ? 應(yīng)付票據(jù)到期付匯流程 開 始對(duì) 外 支 付申 請(qǐng)1對(duì) 外 支 付審 核2對(duì) 外 支 付審 核3是 否 通 過 ？是 否 經(jīng)過 ？付 款 申請(qǐng) 單是 否 通 過 ？是 否 經(jīng) 過 ？Y對(duì) 外 支 付審 核5是 否 通 過 ？Y業(yè) 務(wù) 經(jīng) 理財(cái) 務(wù) 部 門負(fù) 責(zé) 人總 經(jīng) 理N對(duì) 外 支 付審 批6是 否 通過 ？YY出 納 崗N對(duì) 外 付 款 單7付 款 單是 否 通 過 ？支 付 復(fù) 核8銀 行 對(duì) 賬 崗銀 行 轉(zhuǎn) 賬9銀 行 系 統(tǒng) 作 業(yè)會(huì) 計(jì) 核 算 崗說 明 ： 1 、 白 色 標(biāo) 示 系 統(tǒng) 內(nèi) 處 理 2 、 灰 色 標(biāo) 示 系 統(tǒng) 外 處 理 3 、 1 、 2 … … 標(biāo) 示 步 驟版 本 : 1 . 2最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 4流 程 編 號(hào) ：流 程 描 述 ：對(duì) 外 支 付 業(yè) 務(wù) 流 程 － 集 團(tuán)J S . 1 . 4 . 1YN是 否 通 過 ？失 敗業(yè) 務(wù) 員單 位 財(cái) 務(wù)負(fù) 責(zé) 人對(duì) 外 支 付審 核4是 否 通 過 ？是 否 經(jīng) 過 ？YYNN分 管 領(lǐng) 導(dǎo)如 果 是 選 擇 有 價(jià)票 據(jù) 結(jié) 算 ， 則 關(guān)聯(lián) 庫(kù) 存 票 據(jù) 模 塊資 金 復(fù) 核 崗 /印 簽 管 理 崗確 認(rèn) 記 賬1 1S A P 手 工 記賬1 0銀 行 付 款憑 證結(jié) 束銀 行 回單成 功記 賬 憑 證（ 憑 證 號(hào) 、 金 額 、 摘 要 ）查 詢 支 付 成 功的 明 細(xì) 信 息B A NK會(huì) 計(jì) 資料 歸 檔NNY事 權(quán) 審批 流 程業(yè) 務(wù) 合同事 權(quán) 審 批 /合 同 附 件發(fā) 票資金結(jié)算業(yè)務(wù) 流程演示－對(duì)外支付流程 事權(quán)審批的結(jié)果作為支付申請(qǐng)的附件 支付申請(qǐng)由業(yè)務(wù)人員（報(bào)銷人員）在系統(tǒng)發(fā)起； 支付審批過程（即原報(bào)銷審批）納入系統(tǒng) 自動(dòng)轉(zhuǎn)賬 對(duì)外支付業(yè)務(wù)手工記賬 根據(jù)各公司的內(nèi)控制度 事權(quán)與支付審批的授權(quán)管理制度，確定此環(huán)節(jié)的選擇 系統(tǒng)提供可選節(jié)點(diǎn)的審批流，實(shí)現(xiàn)支付審批的在線控制 系統(tǒng)提供憑證號(hào)補(bǔ)填功能，督促支付業(yè)務(wù)及時(shí)入賬 版 本 : 1 . 2最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 2 4流 程 編 號(hào) ：流 程 描 述 ：內(nèi) 部 結(jié) 算 （ 付 款 方 發(fā) 起 ）J S . 1 . 3 . 1開 始內(nèi) 部 結(jié) 算申 請(qǐng)1內(nèi) 部 結(jié) 算審 核2內(nèi) 部 結(jié) 算審 核3付 款 方成 員 單 位是 否 通過 ？YN是 否 經(jīng)過 ？?jī)?nèi) 部 結(jié)算 單接 收 內(nèi) 部 結(jié) 算單7是 否 通 過 ？YY內(nèi) 部 結(jié)算 單收 款 方成 員 單 位業(yè) 務(wù) 員是 否 通 過 ？是 否 經(jīng) 過 ？YN內(nèi) 部 結(jié) 算審 核5是 否 通 過 ？Y業(yè) 務(wù) 經(jīng) 理財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù)責(zé) 人單 位 財(cái) 務(wù)負(fù) 責(zé) 人總 經(jīng) 理N內(nèi) 部 結(jié) 算審 批6是 否 通過 ？YYN資 金 結(jié) 算 崗業(yè) 務(wù) 經(jīng) 理NYN接 收 內(nèi) 部 結(jié) 算單8內(nèi) 部 結(jié)算 單是 否 通 過 ？N資 金 中 心內(nèi) 部 結(jié) 算 確 認(rèn)9內(nèi) 部 結(jié) 算單資 金 結(jié) 算 崗會(huì) 計(jì) 核 算 崗執(zhí) 行 下 發(fā)1 0內(nèi) 部 結(jié) 算通 知 單M P C 系 統(tǒng) 下 發(fā) 通知 單 / 后 臺(tái) 作 業(yè)付 款 方成 員 單 位收 款 方成 員 單 位會(huì) 計(jì) 核 算 崗會(huì) 計(jì) 核 算 崗說 明 ： 1 、 白 色 標(biāo) 示 系 統(tǒng) 內(nèi) 處 理 2 、 灰 色 標(biāo) 示 系 統(tǒng) 外 處 理 3 、 1 、 2 … … 標(biāo) 示 步 驟結(jié) 束S A P 自 動(dòng) 記 賬1 1內(nèi) 部 結(jié) 算憑 證打 印內(nèi) 部 結(jié) 算 單1 21 3歸 檔會(huì) 計(jì) 資 料內(nèi) 部 結(jié) 算單內(nèi) 部 結(jié) 算單① 同 一 資 金 中 心 內(nèi) 部 結(jié) 算 自動(dòng) 生 成 一 張 中 心 憑 證 和 兩 張成 員 單 位 憑 證 。 2．內(nèi)部結(jié)算 ? 通過系統(tǒng)應(yīng)收票據(jù)從開立，到背書、解付的全生命周期管理。 ? 內(nèi)部結(jié)算流程可以通過收方發(fā)起，也可通過付方發(fā)起。 1．對(duì)外結(jié)算 國(guó)內(nèi)結(jié)算在資金系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)特點(diǎn)： ? 通過系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)成員單位之間的內(nèi)部劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn) “ 轉(zhuǎn)賬不轉(zhuǎn)錢 ” 。 ? 對(duì)大額支付流程，則系統(tǒng)控制必須和日資金計(jì)劃進(jìn)行關(guān)聯(lián)，嚴(yán)格控制結(jié)算對(duì)方單位。 大額支付事權(quán)審批 (OA) 日常費(fèi)用、薪資稅務(wù)繳納審批 支付 專項(xiàng)預(yù)算 資金預(yù)算 記賬憑證 (ERP) 超額預(yù)警 銀行接口 銀行 供應(yīng)商 內(nèi)部帳戶劃轉(zhuǎn) 內(nèi)部結(jié)算 對(duì)外結(jié)算 記帳憑證勾對(duì) 超額預(yù)警 資金結(jié)算業(yè)務(wù)重點(diǎn)是：加強(qiáng)預(yù)算對(duì)支付流程的控制，通過與 ERP、銀行系統(tǒng)的集成，提升結(jié)算效率，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、審批、支付、記賬過程的閉環(huán)管理，加強(qiáng)支付環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。S A P E R P 系 統(tǒng)1 1自 動(dòng) 記 賬一 級(jí) 中 心記 賬 憑 證二 級(jí) 成 員單 位 記 賬憑 證打 印內(nèi) 部 借 款 單1 2內(nèi) 部 借款 單一 級(jí) 中 心 和 二 級(jí) 成 員 單 位 分 別 將內(nèi) 部 借 款 單 作 為 記 賬 憑 證 附 件2 ： 是 否 經(jīng) 過否是與集團(tuán)溝通，確定融資方式 所有融資需求都需經(jīng)此環(huán)節(jié) 創(chuàng)建時(shí) ,自動(dòng)檢查借款是否超過內(nèi)部信貸額度 自動(dòng)記賬 借款單位總經(jīng)理確認(rèn) 一級(jí)中心對(duì)下級(jí)成員單位的借款業(yè)務(wù)需集團(tuán)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批 融資信貸 流程演示 銀行貸款 版 本 : 1 . 0最 后 修 改 日 期 : 2 0 0 8 . 1 0 . 1 6流 程 編 號(hào) ：流 程 描 述 ： 二 級(jí) 成 員 單 位 銀 行 貸 款 借 款 流 程T R . 1 . 4 . 1 . 1 . 3二 級(jí) 成 員 單 位 /籌 融 資 管 理 崗二 級(jí) 成 員 單 位 /財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù) 責(zé) 人二 級(jí) 成 員 單 位 /單 位 財(cái) 務(wù) 負(fù) 責(zé) 人二 級(jí) 成 員 單 位 /總 經(jīng) 理一 級(jí) 中 心 /籌 融 資 管 理 崗一 級(jí) 中 心 /一 級(jí) 資 金 中 心負(fù) 責(zé) 人集 團(tuán) /財(cái) 務(wù) 部 門 負(fù) 責(zé) 人二 級(jí) 成 員 單 位 /會(huì) 計(jì) 核 算 崗開 始創(chuàng) 建銀 行 貸 款 單31生 成融 資 申 請(qǐng)融 資計(jì) 劃審 核銀 行 貸 款 單4是 否 通 過審 核銀 行 貸 款 單5是 否 通 過審 核銀 行 貸 款 單6是 否 通 過審 核銀 行 貸 款 單7是 否 通 過審 核銀 行 貸 款 單81 : 是 否 通 過審 核銀 行 貸 款 單9是 否 通 過二 級(jí) 成 員 單 位 /籌 融 資 管 理 崗1 0辦 理 銀 行貸 款 手 續(xù)確 認(rèn)銀 行 貸 款 單1 1銀 行 貸 款合 同銀 行 回 單結(jié) 束通 過退 回退 回① 系 統(tǒng) 檢 查 貸 款 金 額 是 否 超 過 信 用 額度 ， 如 果 超 過 ， 則 提 示 系 統(tǒng) 提 示 創(chuàng) 建銀 行 貸 款 單 失 ?、?系 統(tǒng) 檢 查 貸 款 金 額 是 否 超 過