人壽保險理賠培訓資料(參考版)
2025-03-06 12:09本頁面
【正文】 35 理賠資料排放順序 理賠申請書； 理賠申請材料簽收單； 授權(quán)委托書； 申請人申請索賠的各種事故證明材料； 醫(yī)療費用等有關(guān)單據(jù)； 保險合同； 被保險人、受益人（未成年人包括監(jiān)護人）有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件 36 整理與交接 ※ 建立賠案案卷 ※ 及時移交 （ 請在收齊相關(guān)理賠資料后 1個工作日內(nèi)移交給支公司內(nèi)勤，支公司內(nèi)勤整理后于 1個工作日內(nèi)移交給分公司理賠室） ※ 交接手續(xù) （各支公司內(nèi)勤崗每天移交案卷前需編制 “理賠資料交接清單 ” 與理賠室進行交接。 （ 3）對于小于 A4紙的資料（住院醫(yī)療發(fā)票原件）應按要求粘貼在 A4紙上，粘貼方法從下向上平鋪式粘貼，每紙上粘貼的單據(jù)不得超過 3頁，不得疊加粘貼。 ： （ 1）剔除案件資料中所有金屬物，案卷的歸集不得出現(xiàn)漏頁、倒頁，且左邊和下邊應保持整齊粘貼。 注意事項 34 業(yè)務檔案的整理 1. 業(yè)務資料整理： 遵循業(yè)務檔案資料形成的規(guī)律，確保檔案資料之間的有機聯(lián)系。 《 建工險 》 要求提供安監(jiān)部門出具的意外事故證 明及勞動合同書。 死亡案件的單證 ， 如：醫(yī)學死亡診斷證明書 、 公 安部門出具的戶籍注銷證明 、 火化證明 （ 土葬證明 ） 要 求其中有一份為原件 ， 其它可以是復印件 ， 但需加蓋原 件已核章； 注意事項 33 如被保險人屬駕車出險的 ， 應提供有較的駕駛 證 、 行駛證的正副本 。 注意事項 32 所有保險金給付 ， 須提供被保險人本人 （ 或受益 人 ） 帳戶 ， 若被保險人為未成年人的須提供監(jiān)護人帳 戶；醫(yī)療保險金若確需轉(zhuǎn)第三者 （ 包括投保單位 ） 帳戶 的 ， 需被保險人本人來分公司或龍崗 、 寶安支公司柜面 辦理確認手續(xù) ， 需親筆簽署 《 保險金轉(zhuǎn)帳授權(quán)書 》 ， 受 理人員需在轉(zhuǎn)帳授權(quán)書上簽名確認 。如多個享有繼承權(quán)的法定繼承人委 托其中一個繼承人前來辦理理賠手續(xù)，還需要提供授權(quán) 委托公證書。 29 申請 事項 申請資料 資料 類型 疾 病 住 院 補 貼 理賠申請書 保險憑證（包括保險單、能證明合同效力的保費收據(jù)） 被保險人有效身份證明、受益人有效身份證 如委托他人辦理的，還須提供授權(quán)委托書，受托人的有效身份證明 醫(yī)藥費原始收據(jù)（如意外門診使用中草藥，需提供處方）；如已在其他單位報銷，需提供醫(yī)療費用收據(jù)復印件，同時必須附有報銷單位方出具的費用報銷證明） 門診病歷 出院小結(jié) 保險人指定或認可的醫(yī)療機構(gòu)出具的診斷證明書 理賠申請書中保險金領(lǐng)取方式選擇轉(zhuǎn)賬，且需轉(zhuǎn)入多個受益人賬戶，勾選“轉(zhuǎn)賬”后，需提供保險金轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、存折、銀行卡復印件 30 主 要 內(nèi) 容 第三部分 相關(guān)注意事項 31 被保險人為未成年人時，申請人是其法定監(jiān)護 人，申請書、委托書均由其法定監(jiān)護人填寫及簽名。 門急診、住院醫(yī)療、補貼類 26 申請 事項 申請資料 資料 類型 意 外 門 診 醫(yī) 療 理賠申請書 保險憑證（包括保險單、能證明合同效力的保費收據(jù)） 被保險人有效身份證明、受益人有效身份證 如委托他人辦理的，還須提供授權(quán)委托書，受托人的有效身份證明 醫(yī)藥費原始收據(jù)（如意外門診使用中草藥，需提供處方）；如已在其他單位報銷，需提供醫(yī)療費用收據(jù)復印件，同時必須附有報銷單位方出具的費用報銷證明） 醫(yī)療費用明細清單 門診病歷 理賠申請書中保險金領(lǐng)取方式選擇轉(zhuǎn)賬，且需轉(zhuǎn)入多個受益人賬戶，勾選“轉(zhuǎn)賬”后，需提供保險金轉(zhuǎn)賬授權(quán)書、存折、銀行卡復印件。 24 申請 事項 申請資料 資料 類型 重 大 疾 病 理賠申請書 保
教學課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1