【正文】 ? 境外上市外資股 是指我國(guó)境內(nèi)股份有限公司向境外投資人募集并在境外上市的股份，依上市地點(diǎn)的不同又分為 H股、 N股、 S股、 L股等。 ? 境外上市外資股與境內(nèi)上市外資股統(tǒng)稱(chēng)為外資股，其共同特征是： ? (1)都是由中國(guó)境內(nèi)依法成立的股份有限公司所發(fā)行或募集的股份； ? (2)投資人均限于境外投資人，包括外國(guó)的自然人、法人和其他組織；中國(guó)港澳臺(tái)地區(qū)的自然人、法人和其他組織、定居在國(guó)外的中國(guó)公民等； ? (3)都以外幣認(rèn)購(gòu)，且均采取記名股票形式。 ? 其特征是：第一，堅(jiān)持“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”八字方針，強(qiáng)調(diào)在完善立法的基礎(chǔ)上規(guī)范和發(fā)展證券市場(chǎng)。 ? 國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織 是由各國(guó)證券與期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)所組成的一個(gè)專(zhuān)業(yè)性組織，其實(shí)質(zhì)是各成員國(guó)證券主管機(jī)關(guān)就證券監(jiān)管事宜進(jìn)行相互磋商與合作的一個(gè)全球性“論壇”。 ? 雙邊合作 是指兩國(guó)證券主管機(jī)關(guān)之間就證券管理的一些法律性、技術(shù)性問(wèn)題開(kāi)展交流與協(xié)作。 ? (1)英國(guó)的 自律型 證券監(jiān)管體制，即以證券市場(chǎng)參加者的自律為基礎(chǔ)，輔以法律管制。 ? 外國(guó)債券 （ Foreign Bonds)，是指發(fā)行人在其本國(guó)以外某一個(gè)國(guó)家發(fā)行的、以發(fā)行地所在國(guó)貨幣為面值的債券。 ? 國(guó)際股票 是指世界各國(guó)股份公司在國(guó)外證券市場(chǎng)發(fā)行并交易的股票。 ? 外國(guó)銀行分行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的業(yè)務(wù)范圍 ? 吸收公眾存款； ? 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； ? 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn) ? 買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券，買(mǎi)賣(mài)股票以外的其他外幣有價(jià)證券； ? 信用證服務(wù)及擔(dān)保； ? 辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； ? 買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯 ? 代理保險(xiǎn) ? 從事同業(yè)拆借； ? 從事銀行卡業(yè)務(wù) ； ? 1提供保管箱服務(wù)； ? 1資信調(diào)查和咨詢服務(wù) ? 1經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) ? 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。 擬設(shè) 中外合資銀行 的股東 ? （一）為商業(yè)銀行； ? （二）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處； ? （三）提出設(shè)立申請(qǐng)前 1年年末總資產(chǎn)不少于 100億美元； ? （四）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。 ? 外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無(wú)償撥給不少于 2億 元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。 ? 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的分行，應(yīng)當(dāng)由其總行無(wú)償撥給不少于 1億 元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。 ? 前款第 （ 一 ） 項(xiàng)至第 （ 三 ） 項(xiàng)所列機(jī)構(gòu) ，以下統(tǒng)稱(chēng)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu) 。 三、我國(guó)對(duì)外資銀行的管制 ? （一）外資銀行的形式 ? （二）外資銀行的設(shè)立條件 ? 《 中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例 》 已經(jīng)2023年 11月 8日國(guó)務(wù)院第 155次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自 2023年 12月 11日起施行。 ? （ 2）它高度濃縮了巴塞爾委員會(huì)和許多發(fā)達(dá)國(guó)家在銀行監(jiān)管領(lǐng)域的優(yōu)秀成果，集中體現(xiàn)了散見(jiàn)于以往巴塞爾文件中的原則精神，形成了一個(gè)全方位、多角度的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管原則框架。 七個(gè)方面系統(tǒng)闡述了有效銀行監(jiān)管必備的 25項(xiàng)基本原則及其實(shí)施方法： ? （ 1）監(jiān)管的主要目標(biāo)應(yīng)在于保持金融體系的穩(wěn)定和信心，據(jù)以降低存款人和其他債權(quán)人的損失風(fēng)險(xiǎn)； ? （ 2）監(jiān)管者應(yīng)鼓勵(lì)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化市場(chǎng)透明度和市場(chǎng)監(jiān)督，以提高市場(chǎng)的約束作用； ? （ 3）監(jiān)管者必須具備操作上的獨(dú)立性和實(shí)施監(jiān)管的手段和能力； ? （ 4）監(jiān)管者必須全面了解各類(lèi)銀行業(yè)務(wù)的性質(zhì)，并盡可能確保銀行自身能進(jìn)行適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理； ? （ 5）監(jiān)管者必須使各個(gè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平得以評(píng)估，并對(duì)監(jiān)管資源作相應(yīng)的分配； ? （ 6）監(jiān)管者必須確保銀行具有充足的資源去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)； ? （ 7）監(jiān)管者應(yīng)與其他監(jiān)管者密切合作，尤其是要建立銀行監(jiān)管的國(guó)際合作。 《新資本協(xié)議》的評(píng)價(jià) ? （ 1）它建立了一套風(fēng)險(xiǎn)敏感高的資本充足率監(jiān)管框架，包括了全面處理銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的一套計(jì)量方法，使銀行法定資本水平能夠更真實(shí)地反映銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況； ? （ 2）它科學(xué)總結(jié)了國(guó)際銀行監(jiān)管的成功經(jīng)驗(yàn)，首次提出了資本充足率監(jiān)管的三大支柱，在著重強(qiáng)調(diào)最低資本要求的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和及時(shí)干預(yù)，強(qiáng)調(diào)銀行資本管理的透明度和市場(chǎng)約束，使國(guó)際銀行資本監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制真正形成一個(gè)完整的制度框架。因此，通過(guò)強(qiáng)化信息披露而強(qiáng)化市場(chǎng)紀(jì)律，構(gòu)成新資本協(xié)議的重要內(nèi)容。 第二支柱：監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查 ? 新協(xié)議第二支柱以有效銀行監(jiān)管的一些重要指導(dǎo)原則為基礎(chǔ)構(gòu)建，強(qiáng)調(diào)不僅銀行應(yīng)評(píng)估各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)總體所需資本，而且監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)對(duì)銀行的評(píng)估進(jìn)行檢查及采取適當(dāng)措施。 ? 《 新資本協(xié)議 》 的評(píng)價(jià) ? 風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，原來(lái)主要是信用風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在進(jìn)一步擴(kuò)展到流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，計(jì)量的操作手法等 第一支柱：最低資本要求 ? 第一支柱包括 信用風(fēng)險(xiǎn) 、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 和 操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。 ? （ 2）第二支柱：監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查。其所闡發(fā)的有關(guān)國(guó)際銀行審慎監(jiān)管的一系列原則和標(biāo)準(zhǔn)，已成為各國(guó)廣泛認(rèn)同或采用的國(guó)際準(zhǔn)則。 二、銀行監(jiān)管的巴塞爾體制 ? （一）巴塞爾體制概述 ? （二） 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 ? （三） 《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 （一）巴塞爾體制概述 ? 巴塞爾體制是十國(guó)集團(tuán)成員國(guó)在銀行監(jiān)管方面進(jìn)行國(guó)際合作與協(xié)調(diào)的產(chǎn)物，是巴塞爾委員會(huì)20多年來(lái)工作成果的匯集。 （二）國(guó)際銀行的監(jiān)管 ? 從監(jiān)管主體看，國(guó)際銀行監(jiān)管可分為 東道國(guó)監(jiān)管、母國(guó)監(jiān)管 和 國(guó)際合作監(jiān)管 。 聯(lián)營(yíng)銀行 ：由不同國(guó)籍的幾家銀行作為股東而建立起來(lái)的合資銀行，具有東道國(guó)的法人資格。 附屬銀行 ：又稱(chēng)子行，東道國(guó)注冊(cè)，可以經(jīng)營(yíng)所有的銀行業(yè)務(wù)。可經(jīng)營(yíng)貸款、貨幣市場(chǎng)及外匯市場(chǎng)業(yè)務(wù)、票據(jù)兌現(xiàn)業(yè)務(wù)及托收和信用證業(yè)務(wù)等，但不能辦理存款業(yè)務(wù)。 代表處 ：聯(lián)絡(luò)機(jī)構(gòu)不從事銀行業(yè)務(wù)。 ? 外資銀行 （ Foreign Bank）是相對(duì)于一國(guó)的當(dāng)?shù)劂y行而言的，即站在東道國(guó)的角度，對(duì)在該國(guó)境內(nèi)設(shè)立的、由外國(guó)資本組建或參與的銀行機(jī)構(gòu)的一種通稱(chēng)。 第四節(jié) 國(guó)際銀行監(jiān)管制度 ? 一、國(guó)際銀行監(jiān)管制度概述 ? 二、銀行監(jiān)管的巴塞爾體制 ? 三、我國(guó)對(duì)外資銀行的管制 一、國(guó)際銀行監(jiān)管制度概述 ? （一）國(guó)際銀行及相關(guān)概念 ? （二）國(guó)際銀行的監(jiān)管 （一）國(guó)際銀行及相關(guān)概念 ? 國(guó)際銀行 （ International Bank）通常是指在兩個(gè)或兩個(gè)以上國(guó)家從事跨境貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè)。法律 /教 /育網(wǎng) 浮動(dòng)抵押不同于傳統(tǒng)物權(quán)擔(dān)保，其擔(dān)保物固化前一直處于浮動(dòng)狀態(tài)，能給貸款人盡可能大的保護(hù)。因此， C項(xiàng)說(shuō)法正確。這種擔(dān)保是絕對(duì)的和無(wú)條件的，擔(dān)保人僅憑收益人提出的要求即應(yīng)付款，而不問(wèn)付款要求是否有合理依據(jù)，不問(wèn)它所擔(dān)保的主債務(wù)事實(shí)上是否履行；（ 3）單一性。法律特征：（ 1）獨(dú)立性。因此， B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。其最大的特點(diǎn)是一般不具有法律效力，對(duì)擔(dān)保人只具有道義上的約束力。因此， A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)國(guó)際慣例，關(guān)于各類(lèi)融資擔(dān)保，下列哪些選項(xiàng)是正確的？ ? 款人的違約事實(shí)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查后才產(chǎn)生 ? ? ? 答案： CD ? 解析：備用信用證是指擔(dān)保人（開(kāi)證銀行）應(yīng)借款人的要求，向貸款人開(kāi)出備用信用證，當(dāng)貸款人向擔(dān)保人出示備用信用證和借款人違約證明時(shí)，擔(dān)保人須按該信用證的規(guī)定支付款項(xiàng)。 ? 法，便可直接要求丙銀行履行保函義務(wù)。后乙國(guó)發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)，工程無(wú)法如期完工。 2023 ? ，與其簽定工程建設(shè)合同。 ? 根據(jù)性質(zhì)劃分，擔(dān)保可以分為 從屬性擔(dān)保 和 獨(dú)立性擔(dān)保 。 （三）國(guó)際項(xiàng)目貸款的法律文件 ? 國(guó)際項(xiàng)目貸款所涉及的法律文件主要有完工擔(dān)保協(xié)議、投資協(xié)議、購(gòu)買(mǎi)協(xié)議、先期購(gòu)買(mǎi)協(xié)議、產(chǎn)品支付協(xié)議、提貨或付款協(xié)議、特許協(xié)議等 六、國(guó)際融資擔(dān)保制度 ? （一）國(guó)際融資擔(dān)保的概念和分類(lèi) ? （二）國(guó)際融資擔(dān)保規(guī)則的統(tǒng)一化 （一）國(guó)際融資擔(dān)保的概念和分類(lèi) ? 國(guó)際融資擔(dān)保 即指在國(guó)際融資活動(dòng)中，借款人或第三人以自己的資信或資產(chǎn)（物或權(quán)利）向外國(guó)貸款方所作的還款保證，當(dāng)借款人不履行償債義務(wù)時(shí)，以擔(dān)保標(biāo)的償還債務(wù)。 ? 貸款合同 ：貸款人與融資公司簽訂貸款協(xié)議； ? 先期購(gòu)買(mǎi)合同 ： 融資公司與項(xiàng)目公司簽訂先期購(gòu)買(mǎi)協(xié)議 ； ? 提貨或付款合同 ： 融資公司將產(chǎn)品轉(zhuǎn)售給第三人，以期用銷(xiāo)售所得的款項(xiàng)償還貸款； ? 擔(dān)保合同 ： 項(xiàng)目主辦人向融資公司提供擔(dān)保，或者向項(xiàng)目公司提供擔(dān)保，項(xiàng)目公司將其所取得的擔(dān)保轉(zhuǎn)讓給融資公司。然后，由項(xiàng)目公司將購(gòu)買(mǎi)協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利連同項(xiàng)目主辦人為該協(xié)議提供的擔(dān)保一并轉(zhuǎn)讓給貸款人作為擔(dān)保。 ? 該結(jié)構(gòu)由 貸款合同、擔(dān)保合同 和 長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)合同連接而成。 （二）國(guó)際項(xiàng)目貸款的合同結(jié)構(gòu) ? ? ? ? 該結(jié)構(gòu)由 貸款合同 和 擔(dān)保合同 連接而成。 ? 。 ? 。 五、國(guó)際項(xiàng)目貸款 ? （一）國(guó)際項(xiàng)目貸款的概念和特點(diǎn) ? （二）國(guó)際項(xiàng)目貸款的合同結(jié)構(gòu) ? （三）國(guó)際項(xiàng)目貸款的法律文件 （一）國(guó)際項(xiàng)目貸款的概念和特點(diǎn) ? 國(guó)際項(xiàng)目貸款 是指向特定的工程項(xiàng)目提供貸款，以項(xiàng)目的預(yù)期收益為償還貸款的主要來(lái)源，以項(xiàng)目的資產(chǎn)包括各種項(xiàng)目合約上的權(quán)利為隨附擔(dān)保的一種國(guó)際中長(zhǎng)期貸款形式。 從這個(gè)案例中，作為銀行一方應(yīng)該吸取的教訓(xùn)是：第一要重視銀團(tuán)貸款合同及擔(dān)保合同，確保其內(nèi)容及形式均符合法律規(guī)定，權(quán)益應(yīng)該涵蓋銀團(tuán)貸款全部債權(quán)，避免擔(dān)保人不承擔(dān)或者少承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。 ? 訴訟期間，原告六方先后撤訴，銀團(tuán)成員、嘉明公司均參與了廣東省國(guó)際信托投資公司破產(chǎn)分配，中山電力開(kāi)發(fā)公司出具的保函僅為嘉發(fā)公司當(dāng)期還款作出保證，而該期還款已經(jīng)履行。 1998年 10月，廣東省國(guó)際信托投資公司宣告破產(chǎn)。 銀團(tuán)貸款案例點(diǎn)評(píng) ? 1995年 5月， TheManhatten和 SocieteGenerale等 21家知名銀行組成銀團(tuán)，向中國(guó)中山嘉發(fā)電力有限公司貸款 6000萬(wàn)美元，由廣東省國(guó)際信托投資公司提供擔(dān)保。本次銀團(tuán)貸款由國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行寧波市分行牽頭組織，交通銀行寧波分行、工商銀行寧波市分行、建設(shè)銀行寧波市分行、光大銀行寧波分行五家銀行強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，以銀團(tuán)形式為寧波軌道交通 1號(hào)線一期工程提供 62億元的貸款，貸款期限為 25年。 62億元銀團(tuán)貸款助力寧波軌道交通建設(shè) ? 昨日下午，寧波軌道交通 1號(hào)線一期工程項(xiàng)目 62億元銀團(tuán)貸款舉行簽約儀式，這意味著，該項(xiàng)目 124億元的建設(shè)資金已經(jīng)全部落實(shí)， 6月份將順利開(kāi)工建設(shè)。其中能源占 14%、交通 13%、原材料11%、機(jī)電輕紡 42%，其他 20%。信息備忘錄載有借款人的法律地位、財(cái)務(wù)狀況以及主要貸款條件。 ? 。 ? 是借款人授權(quán)牽頭行為其安排銀團(tuán)貸款的法律文件，是牽頭行組織銀團(tuán)貸款的授權(quán)依據(jù)。 ? （ 4）非公開(kāi)代理。 ? （ 2）轉(zhuǎn)貸款。 債權(quán)債務(wù) （二）國(guó)際銀團(tuán)貸款的法律關(guān)系 ? ? 間接式銀團(tuán)貸款 是指由牽頭行單獨(dú)與借款人簽訂貸款協(xié)議，向借款人貸款，然后由該銀行將參與貸款權(quán)轉(zhuǎn)售給其他愿意提供貸款的銀行而無(wú)需經(jīng)借款人同意的貸款方式。 代理 ?債權(quán)債務(wù) ? （ 2）代理行與其他當(dāng)事人的關(guān)系。 （二）國(guó)際銀團(tuán)貸款的法律關(guān)系 ? ? 直接式銀團(tuán)貸款 是指在牽頭行的組織下，各貸款銀行或其代理人直接與借款人簽訂貸款協(xié)議，貸款工作由各貸款銀行在貸款協(xié)議上指定的代理銀行統(tǒng)一管理的貸款方式。 ? 第二，貸款多為巨額中長(zhǎng)期貸款。 ? 亞洲開(kāi)發(fā)銀行 四、國(guó)際銀團(tuán)貸款 ? （一）國(guó)際銀團(tuán)貸款的概念和特點(diǎn) ? （二）國(guó)際銀團(tuán)貸款的法律關(guān)系 ? （三）國(guó)際銀團(tuán)貸款的法律文件 （一）國(guó)際銀團(tuán)貸款的概念和特點(diǎn) ? 國(guó)際銀團(tuán)貸款，又稱(chēng)國(guó)際辛迪加貸款，是指由不同國(guó)家的數(shù)家銀行聯(lián)合組成銀行團(tuán)，按照貸款協(xié)議所規(guī)定的條件，統(tǒng)一向借款人提供巨額中長(zhǎng)期貸款的國(guó)際貸款模式。 ? 2023年 08月 11日 08:44 人民網(wǎng) 人民日?qǐng)?bào)海外版 其他國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款 ? 歐洲投資銀行 ：歐投行從 2023年開(kāi)始向我國(guó)提供應(yīng)對(duì)氣候變化框架貸款。 ? 國(guó)際金融公司于 20世紀(jì)八十年代中期進(jìn)入中國(guó)，主要投資中國(guó)金融業(yè)以及幫助中小企業(yè)在內(nèi)的本土私營(yíng)部門(mén)和金融行業(yè)進(jìn)行海外融資。 ? 據(jù)了解，國(guó)際金融公司的這筆貸款將用于吉林華正農(nóng)牧業(yè)開(kāi)發(fā)股份公司增加養(yǎng)豬場(chǎng)，提高屠宰能力并建設(shè)新的加工廠生產(chǎn)速食肉產(chǎn)品。整治市中心街道，實(shí)行私家車(chē)、公共車(chē)輛、手拉車(chē)和行人分道。 在