理財(cái)業(yè)務(wù)新系統(tǒng)培訓(xùn)課件(參考版)
2025-01-29 03:38本頁(yè)面
【正文】 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 54秒 00:02:5414 February 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時(shí) 2分 54秒 00:02: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 :02:5400:02Feb2314Feb23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 , February 14, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 54秒 00:02:5414 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 。 :02:5400:02:54February 14, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 :02:5400:02Feb2314Feb23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , February 14, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 2月 14日星期二 12時(shí) 2分 54秒 00:02:5414 February 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 :02:5400:02:54February 14, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 :02:5400:02Feb2314Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 , February 14, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程查詢及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果查詢交易：可用于查詢個(gè)人客戶歷史風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。 當(dāng)日流水查詢交易界面 查詢交易 ? 客戶歷史委托查詢交易：查詢客戶購(gòu)買某一期次的理財(cái)產(chǎn)品下所有發(fā)生的歷史交易明細(xì)。 ? 簽約及交易類憑證按 15傳票進(jìn)行封包，凍結(jié)、止付、質(zhì)押扣劃類憑證作永久傳票進(jìn)行封包。 日終處理 ? 日終柜員勾對(duì)工作：通過理財(cái)系統(tǒng) “ 柜員當(dāng)日流水查詢 ” 交易， “ 下載 ” 后打印當(dāng)日柜員流水；勾對(duì)無誤后隨當(dāng)日傳票掃描后送審事后監(jiān)督。 ? 經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)辦理錯(cuò)賬，經(jīng)與客戶及時(shí)聯(lián)系，出具抹賬說明資料，進(jìn)入柜員抹賬菜單，輸入需抹賬的操作流水號(hào)，經(jīng)由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理 /柜面主管審核資料無誤后，提交系統(tǒng)處理。只限當(dāng)天日終前由原業(yè)務(wù)經(jīng)辦員進(jìn)行抹賬交易。 ? 強(qiáng)制贖回交易目前系統(tǒng)不支持抹賬處理，柜面在辦理此業(yè)務(wù)應(yīng)謹(jǐn)慎辦理。 ? 如針對(duì)原凍結(jié)進(jìn)行強(qiáng)制贖回處理的，需先辦理原凍結(jié)的解除后，方可辦理強(qiáng)制贖回處理。 ? 針對(duì)司法部門的凍結(jié)應(yīng)不能超過 6個(gè)月有效期，該凍結(jié)到期系統(tǒng)不會(huì)作自動(dòng)解除，需由柜面在到期日后作手工解除處理。 ? 解除柜面凍結(jié)適用于：原止付事由現(xiàn)已能解決，需對(duì)原止付進(jìn)行解除的處理。 凍結(jié)操作界面 凍結(jié)操作界面 解凍業(yè)務(wù) ? 理財(cái)系統(tǒng)中的理財(cái)產(chǎn)品份額解凍，包括解除司法凍結(jié)、解除柜面凍結(jié)、解除質(zhì)押三類業(yè)務(wù)。 ? 質(zhì)押適用于：借款人向我行申請(qǐng)對(duì)其購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品份額進(jìn)行質(zhì)押貸款的處理。 ? 司法凍結(jié)適用于：有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)客戶的理財(cái)產(chǎn)品份額發(fā)起的凍結(jié)申請(qǐng)。 個(gè)人客戶撤單 交割單打印 交易 功能說明： 適用于客戶理財(cái)產(chǎn)品成立后，補(bǔ)打客戶持有的相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品信息。 ? 個(gè)人客戶撤單規(guī)定：通兌賬戶可跨分行辦理，認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)可在理財(cái)產(chǎn)品未成立日之前辦理。 交易控制： ? 購(gòu)買、贖回可受理撤單業(yè)務(wù)，該交易需驗(yàn)證客戶的卡賬戶密碼。 ? 贖回交易發(fā)起后其份額立刻被凍結(jié)，其可用份額減少，凍結(jié) 部分份額不可再次發(fā)起贖回。 交易控制： ? 賬戶處于口掛、書掛、密掛、錯(cuò)密超限等特殊狀態(tài)時(shí)，均不 能辦理此交易?？赏ㄟ^核心系統(tǒng) (126011)、 (129004) 、 (560001) 交易，查詢賬務(wù)處理及客戶交易明細(xì) 。 ? 認(rèn)購(gòu)資金個(gè)人超過 20萬，機(jī)構(gòu)超過 50萬則需要授權(quán)通過。 交易控制： ? 個(gè)人客戶購(gòu)買時(shí)，應(yīng)判斷該客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否大于等于該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，如該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過客戶可承受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，拒絕
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1