供應(yīng)鏈金融,創(chuàng)新模式(參考版)
2025-01-23 02:50本頁面
【正文】 隨著市場競爭的日益激烈 ， 尤其在當(dāng)前金融危機(jī)的形勢下 ， 供應(yīng)鏈金融作為 一種新興的金融創(chuàng)新服務(wù) ， 已經(jīng)成為境內(nèi)外商業(yè)銀行 、 財(cái)務(wù)公司 ， 乃至物流企業(yè)共同關(guān)注的焦點(diǎn)和利潤的集中增長點(diǎn) 。 要堅(jiān)持“自償性”原則 32 使企業(yè)做到“借一筆、完一單、還一筆”，自貸自償，從而化解供應(yīng)鏈金融運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。 對核心企業(yè)的經(jīng)營情況進(jìn)行跟蹤評價 對其業(yè)績、設(shè)備管理、人力資源開發(fā)、質(zhì)量控制、成本控制、技術(shù)開發(fā)、用戶滿意度和交貨協(xié)議等進(jìn)行及時調(diào)查和科學(xué)評估。 實(shí)現(xiàn)流程再造提高服務(wù)效率 世界先進(jìn)銀行的經(jīng)營實(shí)踐表明 ， 流程銀行有利于銀行更好的為客戶提供迅捷 、 有針對性的服務(wù) 。 對物流、信息流和資金流進(jìn)行封閉運(yùn)行 以核心企業(yè)為中心提供優(yōu)質(zhì)服務(wù) 圍繞核心企業(yè)實(shí)現(xiàn) “ 橫到邊 、 豎到底 ” 的縱深服務(wù) 在產(chǎn)品和服務(wù)方案設(shè)計(jì)中要從核心企業(yè)入手 ， 借助核心企業(yè)向外輻射 ， 貫穿整個供應(yīng)鏈上下游企業(yè) 。 不斷優(yōu)選供應(yīng)鏈成員企業(yè) 將信用度的評價作為一項(xiàng)重要標(biāo)準(zhǔn)，制度性地評估供應(yīng)鏈成員企業(yè)。 在供應(yīng)鏈金融各種業(yè)務(wù)模式下 ， 物流公司發(fā)揮在貨物運(yùn)輸 、 倉儲 、 質(zhì)物監(jiān)管等方面的專長 ， 銀行基于物流企業(yè)控制貨權(quán) 、 物流與資金流封閉運(yùn)作給予中小企業(yè)授信支持 ， 形成互利互補(bǔ)的物流金融平臺 ， 使客戶 、 物流企業(yè)及銀行三方在合作中實(shí)現(xiàn)“ 共贏 ” 。 打包放款是一種裝船前短期融資 ， 使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購 、備料 、 加工 ， 順利開展貿(mào)易 。 出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下短期融資 出口商在中國出口信用保險(xiǎn)公司投保短期出口信用保險(xiǎn) ， 并在貨物出運(yùn)后 ，將賠款權(quán)益轉(zhuǎn)讓給銀行 ， 由銀行按票面金額扣除相關(guān)利息和費(fèi)用 ， 將凈額預(yù)先支付給出口商的一種短期融資方式 。 保兌倉業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了融資企業(yè)的杠桿采購和供應(yīng)商的批量銷售，同時也給銀行帶來了收益，實(shí)現(xiàn)了多贏的目的。 基于供應(yīng)鏈金融的思想 ，采用融通倉業(yè)務(wù)融資時 ，銀行應(yīng)重點(diǎn)考查企業(yè)是否有穩(wěn)定的存貨 、 是否有長期合作的交易對象以及整個供應(yīng)鏈的綜合運(yùn)作狀況 ，并以此作為授信決策的重要依據(jù) 。 應(yīng)收賬款融資使得融資企業(yè)可以及時獲得商業(yè)銀行提供的短期信用貸款，不但有利于解決融資企業(yè)短期資金的需求，加快中小企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展和成長，而且有利于整個供應(yīng)鏈的持續(xù)高效運(yùn)作。 針對供應(yīng)鏈?zhǔn)琴Q(mào)易與合作關(guān)系的特殊性，市場對更切合實(shí)際的、定制化的供應(yīng)鏈金融解決方案需求空前高漲，而這更需要金融機(jī)構(gòu)具備更強(qiáng)的產(chǎn)品創(chuàng)新能力和協(xié)作能力。 通過金融機(jī)構(gòu)與公司聯(lián)合創(chuàng)造新型網(wǎng)絡(luò)工具來支持?jǐn)?shù)據(jù)開放賬戶，提供新型的供應(yīng)鏈金融服務(wù)產(chǎn)品 。 以全球化供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)組織模式的演進(jìn)為背景 ， 深入研究了供應(yīng)鏈金融的緣起 、 業(yè)務(wù)模式和作用 ， 并且對國際銀行業(yè)的最佳實(shí)踐與國內(nèi)銀行業(yè)的探索給予了系統(tǒng)總結(jié) 。 學(xué)術(shù)研究的進(jìn)展 2023年 9月 ,中國供應(yīng)鏈金融發(fā)展論壇 暨供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)銀企對接洽談會分別在深圳和上海舉辦； 2023年 5月 26日 ,由北京銀聯(lián)信信息咨詢中心與上海浦東發(fā)展銀行聯(lián)合國家發(fā)改委、中國銀監(jiān)會、中國銀行、深圳發(fā)展銀行等機(jī)構(gòu)的專家主辦的“中國信貸風(fēng)險(xiǎn)論壇 —— 供應(yīng)鏈管理與現(xiàn)代物流暨 供應(yīng)鏈金融研討會 ”在北京召開。 2023年 11月成立了貿(mào)易金融部，定位于“走專業(yè)化道路，做特色貿(mào)易金融”，建立起專業(yè)化的垂直營銷體系、評審體系和業(yè)務(wù)操作體系。 工商銀行 浦發(fā)銀行 2023年推出了“供應(yīng)鏈融資解決方案”及六個子方案。 2023年開始將中小企業(yè)作為公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)，顛覆性變革業(yè)務(wù)流程，在 9家分行試點(diǎn)推進(jìn)以供應(yīng)鏈金融作為突破口。此舉被譽(yù)為 “實(shí)體供應(yīng)鏈和金融供應(yīng)鏈的聯(lián)姻 ”。 墨西哥國家金融開發(fā)銀行 （ Nafin
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