基金管理公司基本業(yè)務(wù)及創(chuàng)新和發(fā)展(參考版)
2025-01-22 14:44本頁面
【正文】 慷慨?dāng)S此身。 :23:14 ? 感情投資是在所有投資中，花費(fèi)最少，回報(bào)率最高的投資。如果你自己的信念還站立的話。喬丹也需要隊(duì)友來一起打比賽。 下午 6時(shí) 23分 14秒 18:23:14 ? 質(zhì)量是維護(hù)顧客忠誠的最好保證。 2023年 2月 6日星期一 ? 命運(yùn)本來就不公平所以我要改變命運(yùn)。 ? 速度就是一切，它是競爭不可或缺的因素。人的每一步行動都在書寫自己的歷史。 ? 新經(jīng)濟(jì)時(shí)代，不是大魚吃小魚，而是快魚吃慢魚。 2023年 2月 6日 6時(shí) 23分 ? 能用他人智慧去完成自己工作的人是偉大的。 ? 千方百計(jì)請一個高招的專家醫(yī)生，還不如請一個隨叫隨到且價(jià)格便宜的江湖郎中。 18:23:1418: ? 等待。 ? 一個管理者如果不了解其下屬的工作，那他就無法有效地管理他們。 ? 命運(yùn)是一件很不可思議的東西。 ? 微軟離破產(chǎn)永遠(yuǎn)只有 18個月。 ? 讓流程說話，流程是將說轉(zhuǎn)化為做的惟一出路。 ? 時(shí)間是一個偉大的作者，它會給每個人寫出完美的結(jié)局來。 2023/2/618:23:14 ? 在艱難時(shí)期，企業(yè)要想獲得生存下去的機(jī)會，唯一的辦法就是保持一種始終面向外界的姿態(tài)。任何事情想到就去做 !立即行動 ! ? 如果通用公司不能在某一個領(lǐng)域坐到第一或者第二把交椅，通用公司就會把它在這個領(lǐng)域的生意買掉或退出這個領(lǐng)域。 ? 把你的競爭對手視為對手而非敵人，將會更有益。 ? 不放過任何細(xì)節(jié)。風(fēng)平浪靜的海面，所有的船只都可以并驅(qū)競勝。你必須在心中有非分之想，你必須盡力抓住那個機(jī)會。 ? 強(qiáng)烈的欲望也是非常重要的。只有經(jīng)得起環(huán)境考驗(yàn)的人，才能算是真正的強(qiáng)者。 ? 創(chuàng)造性模仿不是人云亦云，而是超越和再創(chuàng)造。 我認(rèn)為基金業(yè)的發(fā)展 ,是加速市場成熟的關(guān)鍵環(huán)節(jié) 。 67 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 “ 在新興市場發(fā)展和轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)過程中 ,從不成熟過渡到成熟這樣一個歷史階段是不可跨越的 ,是要經(jīng)過一段時(shí)間的 。 ? 風(fēng)險(xiǎn)：一旦定價(jià)錯誤，可能發(fā)生類似次債危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)。 ? 條件：國務(wù)院金融 30條鼓勵試點(diǎn)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)：投資人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力與產(chǎn)品錯位，一旦很多人損失巨大，容易成為群體事件，如南航權(quán)證。 ? 條件：股指期貨、權(quán)證等衍生品出現(xiàn)，監(jiān)管部門同意基金收益可以在不同投資人之間二次分配。 ? 風(fēng)險(xiǎn)：一旦發(fā)生挪用客戶申贖資金，如同當(dāng)年挪用保證金。 ? 條件：科技發(fā)展使得互聯(lián)網(wǎng)成為有形網(wǎng)絡(luò)的有效替代。 ? 風(fēng)險(xiǎn)：一旦出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)或巨額虧損，基金管理公司尚無應(yīng)對此類問題的經(jīng)驗(yàn)，容易引起投資人巨額贖回，如同擠兌（歷史上，福禧短期融資券出現(xiàn)問題，缺乏化解風(fēng)險(xiǎn)的有效對策）。 ? 條件：監(jiān)管部門同意基金投資于這些產(chǎn)品。例如：雷曼破產(chǎn)，國內(nèi)機(jī)構(gòu)須為華安國際配置基金承擔(dān)巨額保本責(zé)任。 ? 做法：境外設(shè)計(jì)產(chǎn)品境內(nèi)（或境外）發(fā)行，境外運(yùn)作。 ? 條件：（ 1）允許基金公司設(shè)立海外分支機(jī)構(gòu)。 62 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 基金業(yè)創(chuàng)新： 海外市場大大拓展了業(yè)務(wù)創(chuàng)新的空間 ? 原因：（ 1）規(guī)避國內(nèi)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)審批，充分利用海外相對寬松的備案制環(huán)境。 ? 方式：（ 1） ETF+聯(lián)接基金；（ 2）傳統(tǒng)基金 LOF化，打通場內(nèi)外通道的轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)換。 58 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 基金業(yè)創(chuàng)新：創(chuàng)新推動發(fā)展 ? 每一次產(chǎn)品、行業(yè)的創(chuàng)新均帶來行業(yè)整合 1999年 重組老基金 “ 老十家 ” 基金規(guī)模分化 2023年 開放式基金試點(diǎn) 華安、南方、華夏成為三強(qiáng) 2023年 貨幣市場基金發(fā)行 固定收益產(chǎn)品重新劃分市場格局 2023年 ETF、 LOF競爭 相關(guān)產(chǎn)品建立相對優(yōu)勢 2023年 QDII牌照發(fā)放 公司管理能力提升 2023年 指數(shù)基金大行其道 “一對多”專戶理財(cái)開始放行 59 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 基金業(yè)創(chuàng)新：創(chuàng)新需要法規(guī)先行 60 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 基金業(yè)創(chuàng)新： 11年走了別人 60年的路 61 四、基金業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展展望 基金業(yè)創(chuàng)新： 產(chǎn)品交易所化 ? 原因：現(xiàn)有渠道費(fèi)用高、資金周轉(zhuǎn)時(shí)間長。我國養(yǎng)老金制度改革正在進(jìn)行，并且資產(chǎn)保值增值不斷走向市場化運(yùn)作。 ? 2023年上半年市場反彈，指數(shù)基金發(fā)行超過 1000億元。 ? 2023至 2023年的反彈行情造成基金發(fā)行熱潮，出現(xiàn)了兩只百億基金。 ?基金業(yè)將與資本市場實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展 。 2023年 6月 ，我國的資本化率迅速提高至 ％ 。 ? 2023年以來 ， 基金財(cái)富效應(yīng)以及牛市行情加速居民儲蓄分流 ， 為基金業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供了充足資金 。 ? 中國證監(jiān)會制訂了行業(yè)指引 44 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 反洗錢專項(xiàng)業(yè)務(wù) ? 反洗錢工作的主要內(nèi)容 ? 客戶身份識別 ? 客戶身份資料和交易記錄保存 ? 大額交易和可疑交易報(bào)告 ? 涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告 ? 反洗錢宣傳和培訓(xùn) ? 配合有關(guān)機(jī)關(guān)開展反洗錢調(diào)查 45 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 合規(guī)與內(nèi)控 – 基金行業(yè)特點(diǎn) ? 督察長全權(quán)負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核工作，并向董事長、中國證監(jiān)會直接報(bào)告 ? 法律、監(jiān)察、風(fēng)險(xiǎn)管理、稽核等職能分設(shè) ? 入職前和入職后持續(xù)的員工合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)教育 ? 員工個人投資限制與申報(bào) 46 匯報(bào)內(nèi)容 一、基金業(yè)發(fā)展簡要回顧 二、基金公司的主要業(yè)務(wù) 三、基金業(yè)發(fā)展問題探討 四、基金創(chuàng)新與發(fā)展
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