【正文】 下午 6時(shí) 50分 32秒 下午 6時(shí) 50分 18:50: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 2023年 1月 下午 6時(shí) 50分 :50January 29, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 :50:3218:50:32January 29, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 18:50:3218:50:3218:50Sunday, January 29, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 18:50:3218:50:3218:501/29/2023 6:50:32 PM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 下午 6時(shí) 50分 32秒 下午 6時(shí) 50分 18:50: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 1月 下午 6時(shí) 50分 :50January 29, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 2023年 1月 29日星期日 下午 6時(shí) 50分 32秒 18:50: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 18:50:3218:50:3218:50Sunday, January 29, 2023 ? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 18:50:3218:50:3218:501/29/2023 6:50:32 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 下午 6時(shí) 50分 32秒 下午 6時(shí) 50分 18:50: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 2023年 1月 下午 6時(shí) 50分 :50January 29, 2023 ? 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 2023年 1月 29日星期日 下午 6時(shí) 50分 32秒 18:50: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 18:50:3218:50:3218:50Sunday, January 29, 2023 ? 1乍見翻疑夢(mèng)，相悲各問年。 18:50:3218:50:3218:501/29/2023 6:50:32 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 3萬(wàn)元以下 10萬(wàn)元以下 5萬(wàn)元以下 15萬(wàn)元以下 1/23/2023 71 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 【例 2】證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（ ）的罰款。 資產(chǎn) 1/23/2023 69 第六節(jié) 監(jiān)管和法律責(zé)任 一、監(jiān)管職責(zé) 二、監(jiān)管措施 自資產(chǎn)管理合同終止之日起，相關(guān)資料的保存期不得少于 20年 。 【例 4】（判斷題）證券公司及代理推廣機(jī)構(gòu)為了使客戶詳盡了解集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況，可以通過廣播、電視、報(bào)刊及其他公共媒體推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。（ ） 【例 2】證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，禁止的行為有（ ）。 ，應(yīng)當(dāng)保證集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)與其他客戶的資產(chǎn)、不同集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)相互獨(dú)立，單獨(dú)設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理。發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項(xiàng)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。 、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少 每 3個(gè)月 向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的 資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告 ，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等情況做出詳細(xì)說明。任何人不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 。 1/23/2023 63 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 ，證券公司應(yīng)當(dāng) 了解客戶 身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及投資偏好等基本情況；客戶應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供相關(guān)信息。 1/23/2023 62 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 （二）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制 為了控制風(fēng)險(xiǎn)，《試行辦法》和《實(shí)施細(xì)則》要求： ，應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定， 由客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn) 。 管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中由于管理不善、違規(guī)操作而導(dǎo)致管理的客戶資產(chǎn)損失、違約或與客戶發(fā)生糾紛等，可能承擔(dān)賠償責(zé)任而使證券公司受到損失。 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中投資決策或操作失誤而使管理的客戶資產(chǎn)受到損失。證券公司不得向客戶做出保證資產(chǎn)本金不受損失或取得最低收益的承諾。 這是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 。 。 1/23/2023 60 二、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其控制 （一）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn) 。 ，掩蓋非法目的或者規(guī)避監(jiān)管要求。 理業(yè)務(wù)。 1/23/2023 59 一、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止的行為 低限額。 ，用客戶委托資產(chǎn)進(jìn)行不必要的交易。 、商業(yè)賄賂或者不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為等誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶。 ，在自營(yíng)賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間，或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶利益。 投資。 、操縱證券價(jià)格。 答案： D 1/23/2023 56 【例 7】在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶承擔(dān)的主要義務(wù)有（ ）。 （ ） 答案：錯(cuò) 1/23/2023 55 【例 5】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書的主要內(nèi)容是（ ）。 （ ） 答案：對(duì) 1/23/2023 54 【例 3】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的情況，保持適當(dāng)比例的（ ）以備支付客戶的分紅或退出款項(xiàng)。 1/23/2023 53 【例 1】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間，應(yīng)當(dāng)由（ ）負(fù)責(zé)托管與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣有關(guān)的全部賬戶和資金。 、托管費(fèi)及其他費(fèi)用。 。 1/23/2023 52 五、證券公司及客戶的權(quán)利與義務(wù) 在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中， 客戶 主要承擔(dān)如下 義務(wù) ： 。 證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每 3個(gè)月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況等做出詳細(xì)說明 ；證券公司發(fā)生集合資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。 ，參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。 四、集合資產(chǎn)管理合同 （略）（ P237240） 1/23/2023 50 五、證券公司及客戶的權(quán)利與義務(wù) 證券公司與客戶之間的權(quán)利與義務(wù)應(yīng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃及合同中約定。 （二）受理 （三）審核 1/23/2023 49 三、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 證券公司申報(bào)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)按規(guī)定編制集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書 。 。 、代理推廣機(jī)構(gòu)與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告及服務(wù)協(xié)議。 1/23/2023 48 二、集合資產(chǎn)的備案與批準(zhǔn)程序 。 。 上述申報(bào)材料 一式三份 （至少一份為原件），其中報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)兩份，報(bào)送證券公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)一份。 1/23/2023 47 二、集合資產(chǎn)的備案與批準(zhǔn)程序 證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃， 應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。 （九）費(fèi)用 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃推廣期間的費(fèi)用， 不得 從集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)中列支。 （七）流動(dòng)性要求 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的情況，保持適當(dāng)比例的 現(xiàn)金 、 到期日在 1年以內(nèi)的政府債券或者其他高流動(dòng)性短期金融工具 ，以備支付客戶的分紅或退出款項(xiàng)。 （五）席位 1/23/2023 45 一、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本規(guī)范 （六）投資組合