(13)票據(jù)業(yè)務(wù)風險分析及管理(參考版)
2025-01-10 00:51本頁面
【正文】 ?細化內(nèi)控制度，構(gòu)建合規(guī)文化 Thank You! 演講完畢，謝謝觀看！ 。 （ 2）強化合規(guī)經(jīng)營意識，切實履行自身崗位職責。 （ 2）關(guān)鍵崗位人員要正確處理好權(quán)與法、權(quán)與制度的關(guān)系，防止出現(xiàn)以權(quán)力樹立權(quán)威，濫用權(quán)力、以權(quán)壓人的現(xiàn)象。除票據(jù)真?zhèn)物L險外，票據(jù)營銷、票據(jù)交接、票據(jù)保管、貿(mào)易背景審查等環(huán)節(jié)也是票據(jù)風險案件的高發(fā)環(huán)節(jié)。 主要內(nèi)容 票據(jù)業(yè)務(wù)風險管理重點工作 3 風險案件介紹 2 票據(jù)業(yè)務(wù)風險分析 1 票據(jù)業(yè)務(wù)風險管理重點工作 一、正確 處理經(jīng)營發(fā)展與風險管理之間的關(guān)系 二、加強職業(yè)道德建設(shè)工作，防范道德風險 三、細化內(nèi)控制度，構(gòu)建合規(guī)文化 票據(jù)業(yè)務(wù)風險管理重點工作 （ 1） 不能因追求短期效益而降低風險約束，不能急功近利，競爭過度使經(jīng)營發(fā)展扭曲。 每一位干部員工，無論職位高低，無論身處何種崗位，都應該是規(guī)章制度的遵守者、維護者、執(zhí)行者和監(jiān)督者，都要真正做到“有章必循，執(zhí)行必嚴”。 我們 每一名員工都是風險防范的第一責任人，員工行為的合規(guī)與否將直接決定風險控制的成敗。 （ 3）保管 人員對已貼現(xiàn)票據(jù)復印后沒有認真清點并入庫保管 ?案例分析 風險案例介紹 （ 1） 制定嚴格、 規(guī)范的票據(jù)出入庫、查閱制度 （ 2）認真履行 票據(jù)保管職責 ?案例啟示 風險案例介紹 案件警示我們， 市場營銷人員是商業(yè)銀行風險防范的“第一道關(guān)口”，風險分布于 商業(yè) 銀行的所有工作崗位 。 08年 5月 26日， A行為甲公司合規(guī)辦理一筆 800萬元票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 08年 6月 30日該客戶經(jīng)理以客戶辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)未復印背書欄留檔為由，向會計部門調(diào)出票據(jù)復印 08年 7月 8日， A行會計部門查庫時發(fā)現(xiàn)已貼現(xiàn)票據(jù)賬實不符，立即報司法機關(guān)。 （ 2）審批不僅對相關(guān)資料做要式審查，更應重視邏輯關(guān)系的審查 . （ 3） 對大小金額票據(jù)都要認真審驗 ?案例啟示 （
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