保險實務(wù)培訓(xùn)課件(參考版)
2025-01-02 10:56本頁面
【正文】 46 ? 凡涉及續(xù)期收費的保全項目，如：繳別變更、繳費方式變更、保額變更等，若當(dāng)期保費已繳交，則不得于本期辦理變更。 45 ? 涉及退費、退保及生存金領(lǐng)取金額較大的應(yīng)請保戶親自辦理，不能代理。 40 其他類保全 ? 申訴與咨詢 ? 續(xù)期收費 收取方式：自繳、 銀行轉(zhuǎn)帳 保全員上門收取 41 保全的應(yīng)備文件 ? 保單 ? 投保人、被保人、代辦人的身份證 ? 相關(guān)申請書、 授權(quán)委托書等 42 保全的一般規(guī)則 ? 一、申請途徑 –保戶直接到客戶服務(wù)部（中心）辦理 –保戶委托業(yè)務(wù)員辦理 –保戶委托他人辦理 43 二、申請資格人 ? 受益人變更：由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請 ? 生存給付：申請資格人為生存受益人 ? 其他項目：投保人 44 保全的注意事項 ? 除退保外，其他保全項目必須以保單有效為前提，如是失效件，應(yīng)先申請復(fù)效。 –用法 ? 加保、新增附約申請書 –用途：客戶主、附險的加保 –用法 39 ? 壽險復(fù)效申請書 –用途：用于保單失效后效力的恢復(fù) –用法：根據(jù)保單具體情況決定是否需核保。 –用法 ? 地址變更申請書 –用途：地址的變更。 ? 責(zé)任保險理賠 一 .公眾責(zé)任保險理賠 保單列明的地點因營業(yè)發(fā)生意外事故而致的賠償責(zé)任 第三方損害 相關(guān)費用 2年索賠期 保單保全 一、含義 保險合同在保險期限內(nèi)，保險公司為了維護保險合同的持續(xù)有效，根據(jù)保險合同條款的約定及客戶要求而提供的一系列服務(wù)。例如，由于商店房屋被焚不能營業(yè)而引起的利潤損失，或是企業(yè)在停工、停業(yè)期間仍需支付的各項經(jīng)營開支，如工資、房租、水電費等。 利潤損失保險則是對于工商企業(yè)特別提供的一種保險。 財產(chǎn)保險理賠實務(wù) ? 企業(yè)（個人）財產(chǎn)保險理賠 ? 基本險 ? 綜合險 ? 機器損壞險 ? 利潤損失險 ? 基本險與綜合險理賠 ? ? ? 注意事項： ? 責(zé)任認(rèn)定要謹(jǐn)慎（煙蒂燃燒、酒瓶爆炸） ? 承保與未保產(chǎn)品區(qū)分（對照清單） ? 保額確定方式 ? 機器損壞險理賠 ? 賠償金額確定 ? 索賠期限（ 2年） ? 案例分析 ? 利潤損失險理賠： ? 又稱“營業(yè)中斷保險”，是依附于財產(chǎn)保險上的一種擴大的保險。 ? 五、賠案材料的繕制和收集整理工作完成以后，理賠人員應(yīng)對全案進行檢查，經(jīng)檢查無誤并簽注經(jīng)辦人意見后，送負(fù)責(zé)人進行審批或報批。 ?
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