【正文】 平盤點(diǎn)差表：幣種
。敞口頭寸的確定：各幣種當(dāng)日平盤敞口頭寸=前一營(yíng)業(yè)日平盤敞口+當(dāng)日賣出金額當(dāng)日買入金額。復(fù)核后才生效。要求逐個(gè)顯示，逐個(gè)完成，如有問(wèn)題，自動(dòng)提示，并拒絕接收。下級(jí)行向上級(jí)行平盤采用原幣平盤方式，即直接將結(jié)售匯的原幣敞口與上級(jí)行平盤。結(jié)售匯轄內(nèi)平盤的人民幣資金由各級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)城綜網(wǎng)進(jìn)行清算。本、外幣資金均由上級(jí)行觸發(fā),系統(tǒng)自動(dòng)逐級(jí)對(duì)下級(jí)行進(jìn)行清算。 輸入說(shuō)明 （1）輸入信息的說(shuō)明：根據(jù)要求 （2）數(shù)據(jù)項(xiàng)描述： 數(shù)據(jù)名類型長(zhǎng)度（精度）取值范圍輸入方式必輸/可選注釋交易日期日期默認(rèn)為當(dāng)日必輸金額 數(shù)字手工錄入必輸交割日期日期手工錄入必輸流水號(hào)數(shù)字自動(dòng)生成必輸敞口情況以表格形式平盤情況以表格形式 處理流程說(shuō)明 單條件查詢多條件組合查詢對(duì)于敞口頭寸的查詢，顯示敞口頭寸表對(duì)于平盤頭寸的查詢，顯示平盤登記簿 輸出說(shuō)明（1）打印輸出： “中國(guó)建設(shè)銀行外匯買賣敞口頭寸表”（本地打?。? “中國(guó)建設(shè)銀行外匯買賣平盤登記簿”（本地打印） （2）屏幕輸出： 敞口頭寸表、平盤登記簿以表格形式顯示 業(yè)務(wù)描述 根據(jù)發(fā)生的業(yè)務(wù)及時(shí)產(chǎn)生本級(jí)的結(jié)售匯敞口頭寸表，營(yíng)業(yè)終了，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)各幣種的買入、賣出金額進(jìn)行軋差，生成本級(jí)的敞口頭寸表。平盤交易日的會(huì)計(jì)分錄：借：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx行代單位外匯買賣戶 買入外幣貸：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx行即期期付款項(xiàng)戶 　買入外幣借：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx行即期期收款項(xiàng)戶 美元貸：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx行代單位外匯買賣戶　 美元　 (貸：5810外匯買賣受益－xx行外匯買賣受益戶　　　　美元)借：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx二級(jí)分行代單位外匯買賣戶 美元貸：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx二級(jí)分行即期期付款項(xiàng)戶 美元借：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx二級(jí)行即期期收款項(xiàng)戶 買入幣種貸：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣戶－xx二級(jí)行代單位外匯買賣戶 買入幣種起息日的會(huì)計(jì)分錄：借：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx行即期期付款項(xiàng)戶 　買入外幣貸：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)—xx二級(jí)分行戶買入外幣借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)—xx二級(jí)分行戶　美元貸：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx行即期期收款項(xiàng)戶　　　　　 美元借：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx二級(jí)分行即期期付款項(xiàng)戶　　　 美元貸：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶　　 美元借：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶 買入幣種貸：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx二級(jí)行即期期收款項(xiàng)戶　　　買入幣種(2)美元軋差余額在貸方，為買入幣種，另一交易幣種的軋差余額在借方，為賣出幣種平盤交易日的會(huì)計(jì)分錄：借：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx行代單位外匯買賣戶 美元貸：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx行即期期付款項(xiàng)戶(貸：5810外匯買賣受益－xx行外匯買賣受益戶　　　　　　　　　　　美元)借：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx行即期期收款項(xiàng)戶 賣出幣種貸：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx行代單位外匯買賣戶　賣出幣種　 借：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣－xx二級(jí)分行代單位外匯買賣戶賣出幣種貸：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx二級(jí)分行即期期付款項(xiàng)戶 賣出幣種借：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx二級(jí)行即期期收款項(xiàng)戶 美元 貸：316210代客外匯買賣—代單位外匯買賣戶－xx二級(jí)分行代單位外匯買賣戶 美元　起息日的會(huì)計(jì)分錄：借：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx行即期期付款項(xiàng)戶 　　　美元貸：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)—xx二級(jí)分行戶　美元借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)—xx二級(jí)分行戶　賣出幣種貸：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx行即期期收款項(xiàng)戶　　　　　賣出幣種借：271010期付款項(xiàng)—即期期付款項(xiàng)－xx二級(jí)分行即期期付款項(xiàng)戶　　　賣出幣種貸：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶　　 賣出幣種借：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶 美元貸：162010期收款項(xiàng)—即期期收款項(xiàng)－xx二級(jí)行即期期收款項(xiàng)戶　　　美元敞口頭寸的確定：通過(guò)總帳系統(tǒng)相應(yīng)帳戶信息提取匯總生成。二級(jí)分行僅執(zhí)行其對(duì)轄內(nèi)行的平盤；一級(jí)分行則可平掉其所轄機(jī)構(gòu)的所有敞口。若起息日為當(dāng)日，則直接進(jìn)行款項(xiàng)收付的帳務(wù)處理，否則將于起息日的工前批量進(jìn)行款項(xiàng)收付的帳務(wù)處理。(2)屏幕輸出：　屏幕輸出“敞口頭寸報(bào)告”畫(huà)面，包括日期、機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)類型和幣種等，待選擇有關(guān)信息后，輸出相應(yīng)內(nèi)容的報(bào)告。日期：　　系統(tǒng)自動(dòng)提示，應(yīng)與當(dāng)前營(yíng)業(yè)日期一致機(jī)構(gòu)代碼：總行規(guī)定的各機(jī)構(gòu)代碼業(yè)務(wù)類型：分為外匯買賣、代客外匯買賣、個(gè)人外匯買賣和外匯兌換。一級(jí)分行或二級(jí)分行經(jīng)辦人員可實(shí)時(shí)查詢到其轄內(nèi)行的外匯敞口，輸入交易代碼，系統(tǒng)產(chǎn)生“敞口頭寸報(bào)告”，根據(jù)選項(xiàng)(業(yè)務(wù)類型、機(jī)構(gòu)名稱和幣種)，可分別產(chǎn)生相關(guān)的信息。一級(jí)分行或二級(jí)分行可結(jié)合自身情況，就其轄內(nèi)行平盤執(zhí)行不同的匯率。 輸入說(shuō)明 （1）輸入信息的說(shuō)明：機(jī)構(gòu)代碼和日期 （2）數(shù)據(jù)項(xiàng)描述： 數(shù)據(jù)名類型長(zhǎng)度（精度）取值范圍輸入方式必輸/可選注釋日期日期默認(rèn)為當(dāng)日必輸機(jī)構(gòu)代碼數(shù)字手工錄入必輸調(diào)整日期日期自動(dòng)提取機(jī)構(gòu)名稱數(shù)字自動(dòng)提取存款準(zhǔn)備金余額數(shù)字自動(dòng)提取經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金余額數(shù)字自動(dòng)提取 處理流程說(shuō)明 日期：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)日機(jī)構(gòu)名稱：手工錄入 輸出說(shuō)明 屏幕輸出： 顯示所查行繳存存款準(zhǔn)備金和上存經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金余額。調(diào)增/調(diào)減經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金金額：調(diào)增/調(diào)減經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金金額=應(yīng)繳存準(zhǔn)備金金額—已繳存經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金金額?！　∫牙U存經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金金額：系統(tǒng)從總帳數(shù)據(jù)庫(kù)中提取相關(guān)科目的余額，列示在相應(yīng)的幣種欄。除繳存幣種為非美元的，直接按此公式計(jì)算外；其他為按當(dāng)日匯價(jià)折美元與美元存款加和后乘以繳存比例。除繳存幣種為非美元的，直接按此公式計(jì)算外；其他為按當(dāng)日匯價(jià)折美元與美元存款加和后乘以繳存比例。主要包括：外匯儲(chǔ)蓄存款；單位外匯存款；信用卡備用金存款和臨時(shí)存款；應(yīng)繳納外匯存款準(zhǔn)備金的其他外匯存款。并提供業(yè)務(wù)處理日期修改功能。授權(quán)人員對(duì)“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書(shū)”進(jìn)行審核，若有問(wèn)題，退回經(jīng)辦人員修改；否則進(jìn)行確認(rèn)，系統(tǒng)進(jìn)行帳務(wù)處理。由一級(jí)分行或二級(jí)分行經(jīng)辦人員，輸入相應(yīng)內(nèi)容，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生“繳存外匯存款準(zhǔn)備金報(bào)告書(shū)”，包括如下內(nèi)容：機(jī)構(gòu)名稱、繳存期內(nèi)各月的存款幣種及余額、存款平均余額、應(yīng)繳存準(zhǔn)備金金額、應(yīng)繳存經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金金額、已繳存準(zhǔn)備金幣種及金額、已繳存經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金幣種及金額、調(diào)增/調(diào)減準(zhǔn)備金幣種、調(diào)增/調(diào)減經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金幣種及金額、應(yīng)付經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金幣種及利息等。一級(jí)分行或二級(jí)分行規(guī)定其轄內(nèi)行繳存的幣種。目前，總行要求一級(jí)分行按2%的比率上繳外匯存款準(zhǔn)備金；按8%的比率上繳經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金。計(jì)算并扣繳應(yīng)繳存金額、查詢 計(jì)算并扣繳應(yīng)繳存金額 功能說(shuō)明定期進(jìn)行批量處理一級(jí)分行或二級(jí)分行根據(jù)轄內(nèi)行上季最后一個(gè)月和本季前兩個(gè)月有關(guān)存款的平均額，按相應(yīng)比率計(jì)算出各行本期應(yīng)補(bǔ)繳或應(yīng)退還的存款準(zhǔn)備金及經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金的幣種和金額。 輸出說(shuō)明（1）打印輸出： “定存/拆借登記簿”（本地打?。?）屏幕輸出： “定存/拆借登記簿”以表格形式顯示 一級(jí)分行或二級(jí)分行可要求轄內(nèi)行按一定比例定期（一般按季度）繳存外匯存款準(zhǔn)備金和經(jīng)營(yíng)調(diào)節(jié)基金。 輸入說(shuō)明 可輸入交易起始日期和索引字段，對(duì)全部或部分交易進(jìn)行查詢。 資金定存／拆借到期處理 功能說(shuō)明 系統(tǒng)工前進(jìn)行批量處理，查看“定存/拆借業(yè)務(wù)登記簿”，如有當(dāng)日到期，則進(jìn)行如下帳務(wù)處理。1 交易對(duì)方代碼：總行規(guī)定各支行機(jī)構(gòu)代碼1 利率：由交易對(duì)方的經(jīng)辦人員根據(jù)相關(guān)規(guī)定錄入 帳務(wù)處理根據(jù)交易雙方機(jī)構(gòu)號(hào)碼及交易代碼進(jìn)行判斷，分別產(chǎn)生如下會(huì)計(jì)分錄（1）一級(jí)分行接受二級(jí)分行定存交易，會(huì)計(jì)分錄為：借：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx二級(jí)分行戶 　貸：2175系統(tǒng)內(nèi)存放定期款項(xiàng)－xx二級(jí)分行戶借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)定期款項(xiàng)－一級(jí)分行戶 　　　　貸：1175存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)－一級(jí)分行戶（2）一級(jí)分行接受二級(jí)分行拆借交易，會(huì)計(jì)分錄為：借：118510系統(tǒng)內(nèi)借出－系統(tǒng)內(nèi)借出一般借款－xx二級(jí)分行戶(或　借：118510系統(tǒng)內(nèi)借出－系統(tǒng)內(nèi)借出專項(xiàng)借款－xx二級(jí)分行戶)貸：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx二級(jí)行戶借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)－一級(jí)分行戶 貸：218510系統(tǒng)內(nèi)借入－系統(tǒng)內(nèi)借入一般借款－一級(jí)分行戶　(或　貸：218520系統(tǒng)內(nèi)借入－系統(tǒng)內(nèi)借入專項(xiàng)借款－一級(jí)分行戶)（3）二級(jí)分行接受轄內(nèi)行定存交易，會(huì)計(jì)分錄為：借：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶 　貸：2175系統(tǒng)內(nèi)存放定期款項(xiàng)－xx行戶借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)定期款項(xiàng)－xx二級(jí)分行戶 　　 貸：1175存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)－xx二級(jí)分行戶（4）二級(jí)分行接受轄內(nèi)行拆借交易，會(huì)計(jì)分錄為：借：118510系統(tǒng)內(nèi)借出－系統(tǒng)內(nèi)借出一般借款－xx行戶 （或　借：118520系統(tǒng)內(nèi)借出－系統(tǒng)內(nèi)借出專項(xiàng)借款－xx行戶）貸：217010系統(tǒng)內(nèi)存放活期款項(xiàng)－系統(tǒng)內(nèi)存放清算款項(xiàng)－xx行戶借：117010存放系統(tǒng)內(nèi)活期款項(xiàng)－存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項(xiàng)－xx二級(jí)分行戶 貸：218510系統(tǒng)內(nèi)借入－系統(tǒng)內(nèi)借入一般借款－xx二級(jí)分行戶 (或　貸：218520系統(tǒng)內(nèi)借入－系統(tǒng)內(nèi)借入專項(xiàng)借款－xx二級(jí)分行戶) 輸出說(shuō)明：屏幕輸出： 屏幕輸出定存/拆借業(yè)務(wù)錄入畫(huà)面，包括交易日期、交易類別、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)、幣種、本金、利率、起息日、到期日、應(yīng)計(jì)利息等所有信息，可通過(guò)屏幕打印方式輸出，主機(jī)或終端機(jī)打印。 在權(quán)限范圍內(nèi)，由授權(quán)人員對(duì)轄內(nèi)行代碼、交易性質(zhì)、金額等內(nèi)容進(jìn)行預(yù)授權(quán)。 輸入說(shuō)明： 定存/拆借業(yè)務(wù)：數(shù)據(jù)名類型長(zhǎng)度（精度）取值范圍輸入方式必輸/可選注釋交易代碼數(shù)字手工錄入必輸交易類別字符自動(dòng)生成交易日期日期自動(dòng)生成申請(qǐng)機(jī)構(gòu)代碼字符自動(dòng)生成經(jīng)辦人員代碼數(shù)字自動(dòng)生成本金數(shù)字手工錄入必輸幣種字符手工錄入必輸起息日日期手工錄入必輸?shù)狡谌杖掌谑止や浫氡剌敳鸾栊再|(zhì)代碼數(shù)字手工錄入必輸拆借性質(zhì)字符自動(dòng)生成上級(jí)機(jī)構(gòu)代碼字符手工錄入必輸上級(jí)機(jī)構(gòu)字符自動(dòng)生成授權(quán)人代碼字符手工錄入必輸由授權(quán)人錄入利率數(shù)字手工錄入必輸由交易對(duì)方錄入利息數(shù)字自動(dòng)生成交易對(duì)方經(jīng)辦人員代碼數(shù)字自動(dòng)生成 處理流程說(shuō)明 交易代碼：系統(tǒng)統(tǒng)一規(guī)定，可判斷交易的性質(zhì)（定存或拆入），輸入后，產(chǎn)生錄入畫(huà)面 交易日期：系統(tǒng)自動(dòng)提示，應(yīng)與當(dāng)前營(yíng)業(yè)日期一致 機(jī)構(gòu)代碼：總行規(guī)定各支行機(jī)構(gòu)代碼 起息日：系統(tǒng)默認(rèn)為當(dāng)前日 到期日：yy/mm/dd 拆借性質(zhì)代碼：１＝一般拆借，２＝專項(xiàng)拆借， 資金定存=本金*利率*實(shí)際天數(shù)/(360或365) 實(shí)際天數(shù)=到期日起息日+1 計(jì)息方式（1/360或1/365）根據(jù)國(guó)際慣例規(guī)定辦理。上級(jí)行收到轄內(nèi)行的申請(qǐng)，由經(jīng)辦人員進(jìn)行確認(rèn)處理，輸入利率后完成。 資金定存/拆借的申請(qǐng)及確認(rèn) 轄內(nèi)行根據(jù)本行資金運(yùn)營(yíng)情況，在資金無(wú)法滿足本行正常頭寸調(diào)撥的情況下，向上級(jí)行借款；在資金充足的情況下，根據(jù)配比原則，向上級(jí)行做定期存款，從而增加資金的利用率。定存分為隔夜、一周、二周、一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月、四個(gè)月、五個(gè)月、六個(gè)月、七個(gè)月、八個(gè)月、九個(gè)月、十個(gè)月、十一個(gè)月、和一年等；拆借期限分為隔夜、一周、二周、一個(gè)月、兩個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月和一年等。具體是指上級(jí)行接受轄內(nèi)行定期存款以及上級(jí)行拆借資金給轄內(nèi)行的業(yè)務(wù)。現(xiàn)將主要優(yōu)化內(nèi)容的詳細(xì)業(yè)務(wù)需求描述如下，其他優(yōu)化內(nèi)容參見(jiàn)附件《廈門建行外匯會(huì)計(jì)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)版業(yè)務(wù)需求》?！巴鈪R會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”與B股清算系統(tǒng)建立接口關(guān)系，通過(guò)接口l “外匯會(huì)計(jì)網(wǎng)絡(luò)處理系統(tǒng)項(xiàng)目”可以利用B股清算系統(tǒng)分解后的報(bào)文進(jìn)