【正文】 四、風(fēng)險(xiǎn)（Threats）分析。二、劣勢（Weakness）分析市場渠道尚未建立，客戶有待開掘；市場物流專家不足,有待補(bǔ)充；某金融環(huán)境不是很好，申請貸款有較大難度；基層管理、技術(shù)人才欠缺；公司品牌尚未形成，消費(fèi)者對產(chǎn)品認(rèn)知度不高。（詳見附表十二）四、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析投資回收期＝總投資∕凈利潤+建設(shè)期＝38272／21912＋1年建設(shè)期 =投資利潤率=年凈利潤/總投資X100%=21912/38272X%=58%銷售利潤率=利潤總額/銷售總額X100%=21912／66370 X100%＝33%五、盈虧平衡點(diǎn)分析：盈虧平衡點(diǎn)BEP=年固定成本/（年銷售收入年可變成本年稅收）X100%=%上述計(jì)算表明，%就能保本,公司抗風(fēng)險(xiǎn)能力很強(qiáng)。三、未來五年收入及利潤預(yù)算未來五年總銷售收入分別為2009年66370萬元，2010年99555萬元，2011年149332萬元，2012年227599萬元?；I資方案：由XX公司另行籌集，資金來源于每年提取的折舊和公司所賺取的利潤以及吸收新的投資者投資。4 銀行貸款：申請銀行貸款12500萬元,以土地和項(xiàng)目作抵押。2 吸收新股東：3000萬元，用于擴(kuò)大股本金，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。投資估算：投資約32772萬元,其中土建工程21537萬元（含土地款），設(shè)備安裝8370萬元,建設(shè)期利息1210萬元,流動資金1655萬元。第二期融資：主要建設(shè)產(chǎn)業(yè)園區(qū)廠區(qū)，實(shí)施時(shí)間： 2008年5月－2009年5月。第一期融資：2008年5月－2012年12月建立1萬畝斯里蘭卡橄欖示范園區(qū)及種苗基地，推廣斯里蘭卡橄欖種植,投資5500萬元。二、設(shè)備安裝 8370萬元橄欖飲料生產(chǎn)線2480萬元年生產(chǎn)能力12960萬瓶橄欖口服液生產(chǎn)線2550萬元年生產(chǎn)能力6750萬瓶橄欖酒生產(chǎn)線2800萬元年生產(chǎn)能力449萬瓶冷庫540萬元三、建設(shè)期貸款利息1210萬元%,四、流動資金1655萬元按產(chǎn)品成本的25%計(jì)算. 合計(jì)38272萬元二、融資方案（一）XX公司橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營資金需求為38272萬元，資金來源方案如下： 原股東自籌：17272萬元 吸收新股東入資：3000萬元 申請政府資金：2000萬元； 申請銀行貸款：16000萬元。第九章 融資需求與融資方案一、融資需求和融資方式為達(dá)到XX公司的橄欖產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營目標(biāo)，根據(jù)公司近五年的發(fā)展計(jì)劃，主要融資方式包括現(xiàn)有股東增資、吸引新股東投資、爭取政府資金支持、申請銀行貸款等。㎡，總投資29907萬元，其中土建工程21537萬元，設(shè)備及安裝8370萬元。2）第二階段 時(shí)間2010年6月－2012年6月橄欖科研辦公大樓；職工宿舍、食堂；橄欖示范園。 三、實(shí)施時(shí)間為了滿足橄欖加工生產(chǎn)之需，區(qū)別輕重緩急，橄欖產(chǎn)業(yè)園建設(shè)分兩個(gè)階段進(jìn)行。橄欖樹是著名的景觀樹，在橄欖產(chǎn)業(yè)園建設(shè)一個(gè)以各種橄欖品種為景觀樹的橄欖示范園，既可供供人們觀賞，又可用來試驗(yàn)、培訓(xùn)學(xué)習(xí)。建設(shè)職工公寓樓，主要提供給橄欖種植戶、橄欖創(chuàng)業(yè)者、橄欖研究專家、橄欖加工廠職員等作為住宿之用，吸收各地的投資者來某投資、創(chuàng)業(yè)，同時(shí)解決橄欖專家學(xué)者及職員的居住問題。為橄欖園就業(yè)的職工提供就餐的方便。橄欖物流倉儲：，設(shè)有四座冷庫，四個(gè)物流倉庫。可容納二十條生產(chǎn)線。每年以橄欖為主題，召開全球性的橄欖論壇，邀請全球橄欖專家和橄欖生產(chǎn)企業(yè)來此聚會，共同探討橄欖發(fā)展大計(jì)，交流橄欖研究、種植及加工生產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)，制定橄欖產(chǎn)業(yè)化發(fā)展規(guī)劃。橄欖產(chǎn)業(yè)園將建設(shè)成一流的橄欖生產(chǎn)基地，集科研、工廠、物流、銷售于一體，成為一個(gè)功能齊全的橄欖產(chǎn)業(yè)集群。XX公司斯里蘭卡橄欖推廣計(jì)劃表指標(biāo)﹨年份2008年2009年2010年2011年2012年種植面積（萬畝） 4 6 101520掛果面積（萬畝） 1 2 5812產(chǎn)果量（萬噸）3101630 橄欖園區(qū)規(guī)劃與投資估算一、工程規(guī)模與概況某橄欖產(chǎn)業(yè)園，選址位于龍華區(qū)東線高速入口處，與海口繞城高速相交，位置優(yōu)越，交通方便，與龍華區(qū)橄欖種植區(qū)域相連。根據(jù)龍華區(qū)政府“十一五”計(jì)劃，?？邶埲A區(qū)五年內(nèi)實(shí)現(xiàn)種植橄欖20萬畝。通過合作社進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)、原料發(fā)放、質(zhì)量監(jiān)督、產(chǎn)品收購驗(yàn)級等，降低管理成本，產(chǎn)品質(zhì)量也可以更有保證?！肮?合作社+農(nóng)戶”模式：《中華人民共和國農(nóng)民專業(yè)合作社法》已于2007年7月1日正式施行，這標(biāo)志著農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織進(jìn)入依法發(fā)展的新階段。一是在產(chǎn)前協(xié)會統(tǒng)一組織物資供應(yīng)，免費(fèi)為會員代購種子、化肥和農(nóng)藥。 “公司+協(xié)會+農(nóng)戶”模式：創(chuàng)辦橄欖協(xié)會，發(fā)揮協(xié)會的作用推廣斯里蘭卡橄欖?！肮?農(nóng)戶”模式：公司與農(nóng)戶簽訂購銷合同，由公司提供種苗和種植技術(shù)指導(dǎo)，農(nóng)戶利用自有土地，種植斯里蘭卡橄欖，收獲時(shí)按約定的合同價(jià)格收購橄欖果。全省約有種植面積5萬畝。斯里蘭卡橄欖未作單獨(dú)統(tǒng)計(jì)。我國臺灣、云南、某等地均有種植。第七章 橄欖種植計(jì)劃一、 斯里蘭卡橄欖種植情況與產(chǎn)量斯里蘭卡橄欖原產(chǎn)斯里蘭卡(錫蘭)，是杜英科的一種。隨著人們生活質(zhì)量的提高，城鄉(xiāng)居民對醫(yī)療保健的重視程度與日俱增，人們已將事后治療的習(xí)慣轉(zhuǎn)向了事前預(yù)防、事中保健，保健品市場近兩年呈現(xiàn)穩(wěn)步增長勢頭。物色名人作為XX公司產(chǎn)品的代言人，做好廣告宣傳片，在有全國影響的媒體隆重推出。一是借助政策和社會熱點(diǎn)事件，如借助國家對“三農(nóng)”的重視，宣傳種植橄欖對農(nóng)民的好處，可采取典型事例來說服受眾。公司培訓(xùn)人員應(yīng)不斷培訓(xùn)隊(duì)員，將公司產(chǎn)品、產(chǎn)品功效、產(chǎn)品價(jià)格、銷售政策以及談判技巧等知識對隊(duì)員進(jìn)行培訓(xùn)，提升隊(duì)員能力，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力。專賣店的人員推銷：以專賣店為營銷場所，由推銷員和顧客面對面地進(jìn)行推銷。公司將時(shí)刻關(guān)注XX品牌的建設(shè)。品牌是影響消費(fèi)者選擇商品的一個(gè)重要因素。促銷策略促銷策略是指企業(yè)如何通過人員推銷、廣告、公共關(guān)系和營業(yè)推廣等各種促銷方式，向消費(fèi)者或用戶傳遞產(chǎn)品信息，引起他們的注意和興趣，激發(fā)他們的購買欲望和購買行為，以達(dá)到擴(kuò)大銷售的目的。與此同時(shí)，公司還將以連鎖加盟的方式，建立橄欖系列產(chǎn)品專賣店。XX公司現(xiàn)已與20多個(gè)省市的保健品代理商達(dá)成了代銷橄欖系列產(chǎn)品的意向。而這恰洽是XX公司的弱項(xiàng)。通過返利形式，來激勵(lì)和控制經(jīng)銷商，穩(wěn)定銷售渠道。從XX公司的實(shí)際情況出發(fā)，根據(jù)不同的階段，可采取不同的定價(jià)方法?！?　　從目前運(yùn)作較成功的企業(yè)來年，大都由廠家全面負(fù)責(zé)廣告的投入，這就要求廠家有一定的資金實(shí)力、營銷策劃能力和媒介企劃能力，如哈慈五行針、腦白金、太太口服液以及哈三藥、哈六藥的產(chǎn)品等，在其他行業(yè)中大企業(yè)大品牌也大都如此。如果由廠家負(fù)責(zé)廣告的投入，則省、地市級供貨價(jià)為終端零售價(jià)倒扣五零至六零。保健品企業(yè)更多地使用了成本定價(jià)法，以及保健品企業(yè)獨(dú)有的終端定價(jià)法。 定價(jià)策略價(jià)格是營銷組合中最靈活的因素之一，也是營銷的重要武器。采取多條腿走路，集中營銷，有效組合多種媒體方式，宣傳“XX”品牌，在消費(fèi)者心目中深深印上綠色、安全、營養(yǎng)、健康的印記。產(chǎn)品策略前面已經(jīng)提到，XX公司先期將推出橄欖汁、橄欖口服液、橄欖酒三個(gè)產(chǎn)品組合，目的是形成產(chǎn)品合力。目標(biāo)區(qū)域：先以消費(fèi)能力較強(qiáng)的大城市為主要目標(biāo)，首批目標(biāo)為直轄市、全國省會城市及深圳、東莞等發(fā)達(dá)城市。橄欖酒作為一種果酒，以飲酒人群為目標(biāo)，強(qiáng)調(diào)營養(yǎng)、保健、新穎、時(shí)尚。橄欖汁飲料的目標(biāo)銷售群體主要面向兒童和青少年，以補(bǔ)植物鈣為賣點(diǎn)，以橄欖的特殊口味吸引客戶持久消費(fèi)，培養(yǎng)客戶的忠誠度和偏好。橄欖系列產(chǎn)品目標(biāo)市場應(yīng)以中高消費(fèi)人群為主要目標(biāo)，因?yàn)槠湎M(fèi)能力強(qiáng)，健康意識濃，追求綠色、營養(yǎng)，講究時(shí)尚、新穎，橄欖產(chǎn)品作為一種新型的保健食品，容易被他們所接受。五、 目標(biāo)市場與營銷策略目標(biāo)市場的選擇：市場細(xì)分是確定目標(biāo)市場的基礎(chǔ)。XX公司還與福建農(nóng)林大學(xué)食品科學(xué)技術(shù)研究所聯(lián)手，共同研究開發(fā)橄欖汁、橄欖口服液、橄欖酒等系列橄欖產(chǎn)品。 技術(shù)優(yōu)勢：XX公司有強(qiáng)大的科研力量。XX橄欖基地由公司向農(nóng)戶提供優(yōu)良種子、無公害農(nóng)藥（一般不須施農(nóng)藥）、有機(jī)肥料、市場信息，回購合格橄欖，使原料的供應(yīng)質(zhì)量和數(shù)量有充分的保證。同時(shí)產(chǎn)品富含營養(yǎng)物質(zhì)，兼具降血壓、降血脂、清熱解毒、生津止渴、清肺利咽等功效，市場空間廣闊。由于人們對食品安全的關(guān)注日益增強(qiáng)，綠色消費(fèi)已漸成時(shí)尚。四、市場競爭力分析市場優(yōu)勢：XX公司產(chǎn)品市場定位—綠色、安全、營養(yǎng)、保健。但是，目前橄欖系列產(chǎn)品品牌尚未形成，銷售網(wǎng)絡(luò)尚未建立。如橄欖汁作為一種新型的果蔬飲料飲料，橄欖風(fēng)味明顯，口感清爽，是產(chǎn)品的一大特色。對橄欖酒可強(qiáng)化其降血壓、調(diào)血脂的特殊功效。XX橄欖口服液對護(hù)肝醒酒有特殊功效。XX橄欖產(chǎn)品對減肥、調(diào)血脂、降血壓、護(hù)肝、醒酒等有明顯效果。這種獨(dú)特的補(bǔ)鈣產(chǎn)品應(yīng)會受到老人和小孩的歡迎。對橄欖汁和橄欖口服液可著重強(qiáng)調(diào)補(bǔ)鈣功能。 第二、營養(yǎng)均衡全面，營養(yǎng)成分高。因斯里蘭卡橄欖有很強(qiáng)的抗病蟲能力，種植過程中完全不打任何農(nóng)藥，保證了產(chǎn)品的品質(zhì)。XX橄欖產(chǎn)品的優(yōu)勢及劣勢：從上述三大產(chǎn)品市場現(xiàn)狀分析可以看出，保健食品雖然市場空間大，但產(chǎn)品競爭可以用慘烈來形容。在超市，除葡萄酒外，能夠擺上超市貨架的果酒品牌非常少，目前知名度較高的也僅有寧夏紅和杞濃，這兩種還都是枸杞酒，脫不了保健酒的窠臼。據(jù)中國釀酒業(yè)協(xié)會果露酒專業(yè)協(xié)會統(tǒng)計(jì)，中國的果酒品種目前已有數(shù)十種，南有楊桃酒、荔枝酒、枇杷酒等，北有草莓酒、棗子酒、柿子酒等，而且荔枝酒、李子酒、蘋果酒都曾獲過國際大獎。 其實(shí)，我國有一定規(guī)模的果酒加工企業(yè)并不少，如靈寶嘉百利、吉林怡合、鹿泉酸棗、貴州紅丹江等酒業(yè)有限責(zé)任公司，然而能創(chuàng)出有一定影響的名牌卻不多，創(chuàng)果酒優(yōu)質(zhì)名牌已成為迫在眉睫的問題。其中將企業(yè)和產(chǎn)品品牌做得最好的當(dāng)推“寧夏紅”和“杞濃”。果酒企業(yè)多而雜，競爭加劇。據(jù)全國食品工業(yè)協(xié)會統(tǒng)計(jì)，目前，我國糧食酒的消費(fèi)量正在逐年減少，而果酒的年消費(fèi)量卻正以15%的速度遞增?，F(xiàn)在白酒業(yè)實(shí)行的是“雙重標(biāo)準(zhǔn)計(jì)稅”的限制性政策，運(yùn)營成本較高，而果酒不屬于受政策限制的酒種，很有可能因此成為酒生產(chǎn)企業(yè)在中國酒類市場轉(zhuǎn)型的選擇。 果酒生產(chǎn)獲政策支持。由于果品加工成酒可以提高附加值，減少果品運(yùn)輸、貯藏中的耗損，又不會影響果品的營養(yǎng)，還便于攜帶、保存。此外，采用水果釀酒，其廢渣還可釀醋，釀醋后的固體材料經(jīng)發(fā)酵又可制作飼料，整個(gè)生產(chǎn)過程可極大地節(jié)省成本。和糧食相比，我國的水果產(chǎn)量較大，加之釀酒所用的水果為蘋果、梨和桃子等大眾水果，而我國每年都有許多水果因找不到適當(dāng)?shù)匿N路而造成爛市的局面。經(jīng)過加工的果酒，水果營養(yǎng)成分完全溶解在果酒里面了，不僅含有豐富的維生素和人體所需的氨基酸，比如果酒里含有大量的多酚，可以起到抑制脂肪在人體中堆積的作用，使人不容易積累脂肪和贅肉，而且還有生津止渴、潤肺和護(hù)肝安神的效果，長喝有益健康。果酒含有多種氨基酸和維生素，極富營養(yǎng)和保健功能，而且中國的水果品種多、產(chǎn)量大，資源十分豐富。果酒市場分析果酒之所以暢銷，關(guān)鍵是其營養(yǎng)保健兩不誤。隨著液態(tài)天然保健食品的旺銷，未來保健食品市場上，液體口服液將成新寵。人口老齡化以及腦力勞動者的增多對保健食品的發(fā)展提供了巨大的空間。據(jù)醫(yī)藥經(jīng)濟(jì)報(bào)報(bào)道，有關(guān)專家預(yù)測，中國睡眠產(chǎn)業(yè)市場容量至少達(dá)3000億元，當(dāng)前，中國保健食品市場上，與健康睡眠相關(guān)的產(chǎn)品品牌有“腦白金”、“睡寶”、“中脈”等。在國外，發(fā)達(dá)國家上市的都是第三代保健食品，即把天然物質(zhì)提純之后作為產(chǎn)品組成部分，可見，在未來中國保健品市場上，第三代保健食品將成為主流。3）保健品發(fā)展趨勢。保健食品生產(chǎn)企業(yè)分布不均，集中度高。根據(jù)中國保健協(xié)會的估測，按照銷售額計(jì)算，采用非傳統(tǒng)營銷方式的產(chǎn)品的銷售收入已經(jīng)在2007年超過傳統(tǒng)模式，成為支撐行業(yè)的主要支柱?，F(xiàn)時(shí)中國取消“藥健字”批號，保健食品將以“食健字”產(chǎn)品銷售，獲“食健字”批號的保健食品不得在醫(yī)院和藥店出售，超市、大賣場將逐漸成為保健食品的主要銷售場所，業(yè)內(nèi)人士分析大賣場將會在保健食品的流通中占據(jù)主導(dǎo)地位。2004年1月1日起，中國更取消“藥健字”批號，“藥健字”號藥品一律不得在市場上銷售。安利公司2007年在中國的銷售額已經(jīng)超過180億人民幣，其紐崔萊系列營養(yǎng)保健食品的銷售額超過98億人民幣。內(nèi)地保健食品市場呈現(xiàn)國產(chǎn)保健品后勁不足，洋品牌保健食品一路升溫的跡象。 中國保健食品企業(yè)規(guī)模過小，競爭力不強(qiáng)。近幾年內(nèi)地城鄉(xiāng)居民保健類消費(fèi)支出正以15%30%的速度增長，遠(yuǎn)高于發(fā)達(dá)國家12%的增長速度，估計(jì)，2010年保健品人均消費(fèi)可達(dá)到100元，保健品市場的總額將達(dá)到1,300個(gè)億的消費(fèi)量，到2020年市場的總量可以突破4,500億。據(jù)中國醫(yī)藥報(bào)報(bào)道：2007年，中國保健食品銷售總額突破1300億元，較上年增長近50%。中國保健品市場興起于20世紀(jì)80年代，所謂保健食品是指聲稱具有特定保健功能或以補(bǔ)充維生素、礦物質(zhì)為目的的食品，即適宜于特定人群食用，具有調(diào)節(jié)機(jī)體功能，不以治療疾病為目的，并且對人體不產(chǎn)生急性、亞急性或慢性危害的食品。⑦保健茶、中草藥保健食品繼續(xù)風(fēng)行市場，深受廣大消費(fèi)者歡迎。⑤小麥胚油、深海魚油、卵磷脂、鯊魚軟骨、魚鯊烯等軟膠囊制劑類新產(chǎn)品銷量增加，并有擴(kuò)大海外市場之勢。③低脂肪、低膽固醇、低熱量的保健食品將主導(dǎo)市場。②全球化趨勢。概括國外保健食品的發(fā)展，有以下幾點(diǎn)趨勢：①發(fā)展迅速。②植物性食品、植物蛋白受寵，保健茶、中草藥在美國崛起，銷路看好。德國的保健食品也非常暢銷，據(jù)該國《商報(bào)》報(bào)道。 早在1988年，美國的保健食品已達(dá)2000種之多，銷售金額