財(cái)務(wù)規(guī)劃知識(shí)講解(參考版)
2025-07-26 05:34本頁(yè)面
【正文】 。第一、 我們先來(lái)總結(jié)您的每個(gè)帳戶的情況：第二、 您的應(yīng)投入的計(jì)劃及其保險(xiǎn)費(fèi)如下： 保險(xiǎn)種類(lèi)Type of Policy保障 Coverage年保險(xiǎn)費(fèi)Annual Premium人壽保險(xiǎn)Life Insurance附加豁免人壽保險(xiǎn)費(fèi)Waiver of Premium意外保險(xiǎn)Accidental Insurance全球性醫(yī)療保險(xiǎn)(美國(guó)除外)Worldwide Medical Insurance 萬(wàn)能保險(xiǎn)Universe Life投資型保險(xiǎn)Investment Link Product We are happy to submit this plan to you, and we would like you to know that this cannot be the final, or we may said that it may not be able to last forever.Because your financial situation changes day to day, therefore your needs changes, we would suggest that we should review your insurance statutes on every policy year.According to research, a responsible man will take up at least 7 policies in his life time.我們非常高興能夠?yàn)槟谱鞔擞?jì)劃書(shū)，但是我們也要讓您知道的是此保險(xiǎn)單絕對(duì)不是萬(wàn)能的，也不會(huì)是最終的，而是目前比較適合您的需求的。2． 達(dá)到以錢(qián)來(lái)賺錢(qián)的目的，而不需要再老年時(shí)還要靠勞力來(lái)賺錢(qián)。2. 您只要每三到六個(gè)月再作一次評(píng)估。1． 退休基金2． 兒童教育3． 機(jī)會(huì)基金此法可以使您對(duì)現(xiàn)有的現(xiàn)款不必憂慮了。1． 只有在以上兩項(xiàng)都可以滿足您的計(jì)劃后進(jìn)行。此法可以使到您可以高枕無(wú)憂。1． 確保建立一個(gè)永久性的家庭收入。我們提議您通過(guò)此法來(lái)購(gòu)買(mǎi)“時(shí)間”保障帳戶投保定期保險(xiǎn)1． 投入小成本來(lái)完成大保障。2． 做好了對(duì)一些小事故、養(yǎng)病時(shí)的暫時(shí)收入短缺。2. 從40%的儲(chǔ)蓄中再抽出一半的金額來(lái)付保險(xiǎn)費(fèi)。具體的數(shù)據(jù)投資機(jī)構(gòu)會(huì)于每年給于您報(bào)告。l 每年安排一定的投資于股票并已可承受風(fēng)險(xiǎn)能力為本。（高風(fēng)險(xiǎn)高收益）l 增加本金的價(jià)值l 可以接受本金波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)l 接受不穩(wěn)定系數(shù)的彈性高l 注重投資平臺(tái)的增值而不是收入l 保障通貨膨脹的侵蝕l 長(zhǎng)期投資l 擁有其他的基金來(lái)提供急需l 有能力預(yù)測(cè)市場(chǎng)的變動(dòng)來(lái)提取利潤(rùn)l 其他的本金的投資于比較低風(fēng)險(xiǎn)的投資上。l 投資期限為短期或不預(yù)測(cè)l 可能需要在短時(shí)間里退出投資（緊急用或其他機(jī)會(huì)急需）l 是貯備金的來(lái)源。此計(jì)劃的理想：如果我們都能考慮到以上所述的情況及都做好準(zhǔn)備的話，那么現(xiàn)在我們就可以考慮怎樣實(shí)現(xiàn)您的資產(chǎn)增長(zhǎng) ————投資帳戶。終身保險(xiǎn)計(jì)劃(詳細(xì)情況請(qǐng)參閱附上的建議書(shū))Whole of Life Insurance Policy (Detail of the policy please refer to the attached年數(shù)Year年齡Age現(xiàn)金價(jià)值Cash Value保費(fèi)總額Total Premium Paid01362,110,054095,276,1045522,553,1550985,830,20551,768,1,107,25602,690,1,383,30653,813,1,660,35704,970,1,937,45808,130,2,490,559012,997,3,044,6510024,093,3,597,友善提醒： 人們知道，保險(xiǎn)不可使一個(gè)人富裕，但是它可以保證人們不會(huì)跌入貧窮。我們以上所說(shuō)的是利用保險(xiǎn)保單中的現(xiàn)金價(jià)值來(lái)作為您計(jì)劃的一部分。我們建議：因?yàn)槟滥挠?jì)劃，但是因?yàn)闀r(shí)間及投入的金額可能太大，因此我們建議您通過(guò)一個(gè)擁有比較好的人壽保險(xiǎn)來(lái)安排它。您想要________________元來(lái)為您的未來(lái)保留一定的個(gè)人創(chuàng)業(yè)基金。第三： 機(jī)會(huì)基金計(jì)劃人們都喜歡有自己的事業(yè)，如果您是一個(gè)很有沖勁的人，可能會(huì)比其他人要多一個(gè)基金需要準(zhǔn)備，這就是創(chuàng)業(yè)基金了。2005年資料報(bào)道在國(guó)內(nèi)大學(xué)受教育的費(fèi)用大約需要_____________元。但是，金額的多少及是否需要用也是一個(gè)未知數(shù)。（您目前的收入是______________元，故此在退休后應(yīng)該是_____________元）根據(jù)壽命表統(tǒng)計(jì)，人們一般的平均壽命為
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