中國工商銀行cfp培訓班第二期2(參考版)
2025-07-01 23:54本頁面
【正文】 目前的財務情況，有存款2萬，國內(nèi)平衡式基金5萬，無負債。6.( )根據(jù)目標現(xiàn)值法，王先生目前有資產(chǎn)50萬，理財目標為5年后購屋50萬，10年后子女留學基金30萬，20年后退休基金100萬，張先生依風險承受度設定合理的投資報酬率為6%，退休前每年要儲蓄多少錢才能實現(xiàn)未來三大理財目標?A)B)C)D)7.( )30歲未婚的李小姐理財目標為55歲時退休。C)傳統(tǒng)保單以以保障或儲蓄為主，投資型保單結(jié)合保障與投資的功能。 10( )債券的風險敘述，下列何者正確?A)所有的債券都有利率風險B)所有的債券都有提前贖回風險C)所有的債券都有流動性風險D)所有的債券都有信用風險中國工商銀行CFP培訓班第二期2nd test班別: B 組別:________ 姓名:____________1.( )一個理財目標應該包含的因素，包括哪些?A)目標名稱、目標優(yōu)先級、離目標年數(shù)、期望報酬率、屆時需求額B)目標名稱、目標優(yōu)先級、風險承受度、投資經(jīng)驗值、屆時需求額C)目標名稱、風險承受度、離目標年數(shù)、期望報酬率、屆時需求額D)目標名稱、現(xiàn)有的資產(chǎn)與儲蓄狀況、離目標年數(shù)、風險承受度2.( )理財規(guī)劃流程中，何時適合將金融產(chǎn)品推薦給客戶?A)理財目標需求面談時B)財務分析時C)風險屬性分析時D)完成理財規(guī)劃報告書后諮商面談時3.( )單身不婚族，無依賴人口者，應該投保的險種不包括哪一項?A)失能險
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