農(nóng)村信用社金?？I(yè)務(wù)風(fēng)險防范(參考版)
2025-07-01 15:11本頁面
【正文】 11 / 11。自動柜員機(jī)（ATM）備用鑰匙和備用密碼啟用時必須經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)主管批準(zhǔn)，同時在登記簿上登記。鑰匙和密碼的交接，均應(yīng)登記交接登記簿。日常使用的自動柜員機(jī)（ATM）保險柜的鑰匙均不得隨身攜帶，使用完畢后應(yīng)入庫保管。 日常使用的自動柜員機(jī)（ATM）保險柜的鑰匙和密碼必須雙人分管。 自動柜員機(jī)（ATM）管理員一經(jīng)確認(rèn)后，不得隨意更換。進(jìn)行自動柜員機(jī)（ATM）現(xiàn)場操作時， 必須兩人到場。自動柜員機(jī)（ATM）操作管理員掌管自動柜員機(jī)（ATM）密碼；定期檢查更換打印紙，打印交易清單和有關(guān)報表；負(fù)責(zé)自動柜員機(jī)（ATM）的賬務(wù)核對。自動柜員機(jī)（ATM）管理員應(yīng)該有良好的道德品質(zhì)，高度的責(zé)任心，相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)知識和自動柜員機(jī)（ATM）操作技能。（四）建立健全自動柜員機(jī)（ATM）管理制度，嚴(yán)防新型操作風(fēng)險。完善健全的管理制度需要制度執(zhí)行部門來執(zhí)行，否則形同虛設(shè)，各旗縣聯(lián)社管理部門要定期或不定期組織人員對金?？I(yè)務(wù)規(guī)章制度執(zhí)行情況檢查，嚴(yán)格審查金?？I(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序，及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)操作過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理合規(guī)有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全。主要設(shè)置以下登記簿：《卡掛失和解掛登記簿》、《卡沒收和歸還登記簿》、《卡換卡登記簿》、《開卡登記簿》、《銷卡登記簿》、《空白卡出入庫登記簿》、《成品卡出入庫登記簿》、《廢卡登記簿》。（二）建立健全各種登記制度，嚴(yán)防管理漏洞。制卡、卡片保管、系統(tǒng)維護(hù)等要害崗位分別設(shè)專人負(fù)責(zé)，各崗位間都能做到相互制約，從而達(dá)到防范內(nèi)部風(fēng)險的目的。二、健全內(nèi)控制度，化解管理風(fēng)險（一）分工明確，職責(zé)清晰，合理劃分崗位職責(zé)。 各信用社營業(yè)機(jī)構(gòu)的自動柜員機(jī)（ATM）設(shè)有防暴裝置，出現(xiàn)人為破壞機(jī)器時能自動報警，同時自動柜員機(jī)（ATM）應(yīng)配備圖像清晰、能看清票面的電子監(jiān)控設(shè)備，并設(shè)專人管理。對自動柜員機(jī)（ATM）因非吞卡指令而吞卡的，持卡人可在吞卡后次日起10個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及卡密碼到自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；對在吞卡后次日起10個工作日內(nèi)無人認(rèn)領(lǐng)的及按吞卡指令所吞的卡片，自動柜員機(jī)（ATM）所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)須剪角或打洞處理，10個工作日有效期內(nèi)卡片專人專夾保管，不得遺失或損毀，對于作廢的卡片按《內(nèi)蒙古自治區(qū)重要空白憑證管理辦法》規(guī)定處理；如是他行卡需填寫“金?？缧袠I(yè)
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