金融全球化與中國金融的應(yīng)對策略(參考版)
2025-06-30 06:50本頁面
【正文】 惟其如此，中國在全球化的進(jìn)程中才可能趨利避害，實(shí)現(xiàn)自身利益的最大化。中國參與國際金融合作的思路，一是要加強(qiáng)與跨過金融機(jī)構(gòu)的母國監(jiān)管當(dāng)局及時(shí)進(jìn)行信息溝通，按巴塞爾要求對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施全方位并表監(jiān)管，對不符合監(jiān)管條件的外資金融機(jī)構(gòu)要堅(jiān)決予以阻止；二是針對流進(jìn)與流出我國金融市場的國際資本，建立相關(guān)的動(dòng)態(tài)跟蹤數(shù)據(jù)，與相關(guān)國家實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互換，使資本流動(dòng)特別是短期資本的流動(dòng)置于國際監(jiān)視之下，為政府間多邊監(jiān)管合作及救助提供依據(jù)；三是鑒于現(xiàn)有國際金融機(jī)構(gòu)(國際貨幣基金組織和世界銀行)跟不上金融全球化發(fā)展的步伐，中國應(yīng)同有關(guān)國家一起在平等互利的基礎(chǔ)上積極參與新的游戲規(guī)則的制定，促進(jìn)國際貨幣基金組織和世界銀行職能的轉(zhuǎn)換，以期建立符合自身利益的國際金融新秩序。對遇到臨時(shí)清償困難的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提供緊急資金援助。建立危機(jī)處理機(jī)制，第一，要實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，重視資金的安全性、流動(dòng)性和盈利性，確保銀行的清償力；第二，要提高呆帳準(zhǔn)備金比率，充實(shí)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；第三，建立存款保險(xiǎn)制度。如果股指與股價(jià)持續(xù)快速上揚(yáng)，明顯脫離實(shí)際經(jīng)濟(jì)的真實(shí)水平，預(yù)示著已經(jīng)積累了大量的經(jīng)濟(jì)泡沫；如果股指與股價(jià)持續(xù)下跌，則易打擊投資者的信心，導(dǎo)致財(cái)富縮水。D．金融機(jī)構(gòu)資本充足率。如果短期外債過多，同時(shí)外匯儲備又不足(墨西哥發(fā)生金融危機(jī)時(shí)兩者之比為100：20)，極易引發(fā)金融危機(jī)；C．銀行不良資產(chǎn)占總資產(chǎn)的比例。這主要包括：A．經(jīng)常項(xiàng)目差額占國內(nèi)生產(chǎn)總值的比例。有效的金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，是確保金融安全的第一道屏障。金融監(jiān)管當(dāng)局要強(qiáng)化金融執(zhí)法的力度，嚴(yán)格執(zhí)行市場準(zhǔn)入、市場交易和市場退出的相關(guān)法規(guī)，建設(shè)良好的金融運(yùn)行軟環(huán)境。第二，強(qiáng)化金融執(zhí)法。雖然改革開放以來金融領(lǐng)域的立法工作取得了長足的進(jìn)展，但隨著實(shí)踐的發(fā)展，仍然有一些重要金融領(lǐng)域尚未納入法律規(guī)范。(1)加強(qiáng)法律法規(guī)制度建設(shè)。具體而言，在銀行業(yè)，要加強(qiáng)銀行同業(yè)協(xié)會(huì)的職能，充分發(fā)揮其管理和服務(wù)的作用；在證券業(yè)，要加強(qiáng)證券業(yè)協(xié)會(huì)的建設(shè)，發(fā)揮其在公平競爭、信息共享、風(fēng)險(xiǎn)防范和仲裁等方面的協(xié)調(diào)職能。(2)進(jìn)行金融業(yè)行業(yè)自律建設(shè)。(1)完善金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制。 金融業(yè)的綜合監(jiān)管是內(nèi)部約束和外部約束的有機(jī)統(tǒng)一。針對金融工具的有限性，可利用股票市場的先發(fā)優(yōu)勢，適時(shí)發(fā)展期貨、期權(quán)等衍生金融工具；針對負(fù)債類業(yè)務(wù)多于資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，積極發(fā)展票據(jù)和國債回購市場，推進(jìn)金融資產(chǎn)的證券化進(jìn)程；針對金融效率對交易和清算手段的依賴性，著力進(jìn)行金融電子信息化建設(shè)，使金融運(yùn)作基于電子化的平臺而獲得質(zhì)的飛躍。為此，必須加快國有金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)制度的改革步伐，通過建立以市場為導(dǎo)向的激勵(lì)與約束機(jī)制，形成金融創(chuàng)新的微觀基礎(chǔ)?！ ∑浯?，打造金融創(chuàng)新的微觀基礎(chǔ)，選準(zhǔn)創(chuàng)新的突破口。對行政壟斷、地方保護(hù)主義和惡性競爭要依法規(guī)范和治理。今后，政府的金融管理職能要轉(zhuǎn)向創(chuàng)造公平競爭的體制環(huán)境和加強(qiáng)調(diào)控的有效性上來?！ ?二)加快金融創(chuàng)新。當(dāng)然，在證券業(yè)的資產(chǎn)整合過程中，必須相應(yīng)提高證券機(jī)構(gòu)的管理水平，遵循市場規(guī)律，要把提高競爭力作為根本目的。對于實(shí)力較強(qiáng)的全國性證券機(jī)構(gòu)和區(qū)域性證券機(jī)構(gòu)，要鼓勵(lì)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，尋求集團(tuán)化發(fā)展模式，通過相互參股打通以市場為紐帶的聯(lián)合通道。通過增資擴(kuò)股和上市，證券機(jī)構(gòu)可獲得資本市場的巨大支持，從而解決資產(chǎn)質(zhì)量和資本金問題。股市融資主要是憑借股權(quán)來融通資本。第三，培育金融業(yè)規(guī)模競爭力。在具體運(yùn)作方式上，可通過組建產(chǎn)權(quán)明確、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制完善的股份制民營銀行，來專事為民營經(jīng)濟(jì)和中小企業(yè)的融資提供服務(wù)。這一方面造成民營經(jīng)濟(jì)的金融服務(wù)缺失，將其推向并不規(guī)范的民間借貸市場；另一方面，由于缺少體制外的競爭，國有銀行商業(yè)化進(jìn)程大大減慢，缺少真正的競爭力。改革開放以來，我國的民營經(jīng)濟(jì)獲得了長
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