金融危機與金融全球化(參考版)
2025-05-17 23:22本頁面
【正文】 （ 5） 20世紀 90年代后金融全球化的最主要表現(xiàn)形式，表現(xiàn)為金融機構的全球化、金融業(yè)務的全球化、金融市場的全球化及金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)全球化。 （ 4）金融監(jiān)管體系的一般構成。 本章小結(jié) （ 2）金融監(jiān)管的含義與特征，金融監(jiān)管的必要性。其目的是對最低資本要求（第一支柱）和監(jiān)督檢查（第二支柱）的補充。 ? 2．監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查 ? 《 巴塞爾協(xié)議 II》 的第二支柱是監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。 ? 資本比率的標準 。 ? 資產(chǎn)的風險數(shù)風險加權 。 （二）巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 ? 資本的定義。 （一）巴塞爾協(xié)議的歷史沿革 ? 2021年 6月 26日， 10國集團的央行行長一致通過 《 資本計量和資本標準的國際協(xié)議：修訂框架 》 ，即 《 巴塞爾協(xié)議 II》 的最終稿，并決定于 2021年底在 10國集團開始實施。 ? 2021年推出的 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 第二個和第三個征求意見稿更是對第一稿的充實與完善。 （一）巴塞爾協(xié)議的歷史沿革 ? 1999年 6月，巴塞爾委員會推出了 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 （巴塞爾協(xié)議 II）第一個征求意見稿。 ? 1988年制定的 《 巴塞爾協(xié)議 I》 難以解決銀行實踐中出現(xiàn)的諸多新情況 、 新問題 。 各國對國際銀行業(yè)的監(jiān)管都是各自為戰(zhàn) 、 自成體系 ， 充分監(jiān)管的原則實際上沒有得到具體體現(xiàn) 。該協(xié)議的兩個基本思想是：任何海外銀行都不能逃避監(jiān)管；任何監(jiān)管都應恰如其分。 ? 《 1983年協(xié)議 》 。 1975年 9月，即赫斯塔特銀行和富蘭克林國民銀行倒閉的第二年，第一個巴塞爾協(xié)議出臺。 ? 1974年 9月由國際清算銀行發(fā)起，美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典十國集團及中央銀行監(jiān)督官員在巴塞爾開會，討論跨國銀行的國際監(jiān)督與管理問題，自此形成了一系列的文件。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構成 （四） 金融監(jiān)管的手段與方式 第十二章 金融危機與金融全球化 1． 依法實施金融監(jiān)管 2． 運用金融稽核手段實施金融監(jiān)管 第二節(jié) 金融監(jiān)管 三、 我國的金融監(jiān)管體系 我國央行需要構建如下相應的監(jiān)管制度： 第十二章 金融危機與金融全球化 １ ． 嚴格的市場準入制度 ２ ． 健全的央行審慎監(jiān)督制度 ３ ． 完善的行業(yè)自律管理與中介組織協(xié)助制度 ４ ． 金融風險的吸收與轉(zhuǎn)移制度 巴塞爾協(xié)議 ? 巴塞爾協(xié)議是國際清算銀行成員國的中央銀行在瑞士的巴塞爾達成的若干重要協(xié)議的統(tǒng)稱。 一般有接管 、 解散 、 撤銷 、破產(chǎn)等幾種形式 。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構成 （二） 金融監(jiān)管的目標與原則 2． 監(jiān)管的基本原則 （ 1）依法監(jiān)管原則 （ 2）適度競爭原則 （ 3）不干涉金融業(yè)內(nèi)部管理原則 （ 4）綜合管理原則 （ 5）社會經(jīng)濟效益原則 （ 6）機構一元化原則 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構成 （三） 金融監(jiān)管的內(nèi)容與措施 1． 市場準入的監(jiān)管 （ 1） 確定金融機構設立的程序； （ 2） 規(guī)定金融機構設立的組織形式； （ 3） 審查批準申請設立金融機構的可行性報告； （ 4） 審查批準金融機構擬定的章程； （ 5） 規(guī)定最低的資本金要求； 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構成 （三） 金融監(jiān)管的內(nèi)容與措施 1． 市場準入的監(jiān)管 （ 6） 審查批準金融機構的經(jīng)營方針和營業(yè)場所； （ 7） 審查法定代表人及主要負責人的任職資格； （ 8）金融機構的設立采用特許制度的國家，經(jīng)監(jiān)管當局審查批準后，頒發(fā)給新設立金融機構法人許可證或營業(yè)許可證，憑許可證到管理部門辦理登記，并領取營業(yè)執(zhí)照。政策的一致性，即通過監(jiān)管，使金融機構的經(jīng)營行為與中央銀行的貨幣政策目標保持一致。經(jīng)營的安全性包括兩個方面：①保護存款人和其他債權人的合法權益；②規(guī)范金融機構的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。 第二節(jié) 金融監(jiān)管 二、 金融監(jiān)管體系的一般構成 （二） 金融監(jiān)管的目標與原則 1． 目標 我國現(xiàn)階段的金融監(jiān)管目標可概括為： （ 1）一般目標： 防范和化解金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定與安全，保護公平競爭和金融效率的提高，保證中國金融業(yè)的穩(wěn)健運行和貨幣政策的有效實施。監(jiān)管的一般目標是促成建立和維護一個穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機構和金融市場健康地發(fā)展，從而保護金融活動各方特別是存款人的利益，推動經(jīng)濟
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