金融市場學課程考試大綱(參考版)
2025-06-30 06:13本頁面
【正文】 28 / 28。2）利率期權。自愿擇用（重點掌握）金融期貨市場1）金融期貨的定義及其種類金融期貨是指在特定的交易所通過競價方式成交，承諾在未來的某一日或期限內，以實現(xiàn)約定的價格買進或賣出某種金融商品的契約包括外匯期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨2）金融期貨市場構成及運作客戶經(jīng)紀人清算所經(jīng)紀人客戶1）外匯期貨的定義是指在外匯交易所內，交易雙方通過公開競價確定匯率，在未來的某一時期買入或賣出某種貨幣。無保證金，場外交易 。常以LIBOR為參考它是1983年問世的利率保值創(chuàng)新工具遠期利率協(xié)議通過將未來某一時間借入或借出資金的實際利率提前鎖定在協(xié)議利率上而成為交易著防范利率風險的有效工具。1982年堪薩斯第一份股指期貨合約1）按衍生的基礎工具分類（1）股權式衍生工具（2）貨幣衍生工具（3）利率衍生工具2）以交易方式分類（1）金融遠期（2）金融期貨（3）金融期權（4）金融互換1）基本功能（1）避險功能（2）價格發(fā)現(xiàn)功能（3）盈利功能2）延伸功能（1）資產負債管理（2）籌資投資（3）產權重組（4）激勵功能 （重點掌握）金融遠期市場金融遠期全稱金融遠期合約，簡稱遠期，是指交易雙方達成的、在將來某一特定日期按事先商定的價格，以預先確定的方式買賣某種金融資產的合約。既指一類特定的交易方式，也指由這種交易方式形成的一系列合約。是指為了對預期的外匯收入或支出、外幣資產或負債保值而進行的遠期交易，也就是在有預期外匯收入或外幣資產時賣出一筆金額相等的同一外幣的遠期，或在有預期外匯支出或外幣債務時買入一筆金額相等的同一外幣的遠期，以達到保值的目的。該方式資金流向與信用工具的傳遞方向相反，故稱“逆匯”遠期交易是指在外匯買賣成交時，雙方先簽定，規(guī)定交易的幣種、數(shù)額、匯率以及交割的時間、地點等，并于將來某個約定的時間進行交割的一種方式套匯交易是指利用兩個或兩個以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進行外匯買賣，從中套取差價利潤的交易方式。即期交易的兩種方式順匯買賣方式是指匯款人委托銀行以某種信用工具，通過其國外分行或代理行將款項付給收款人，受托銀行在國內收進本幣，在國外付出外匯。 1）直接標價法2）間接標價法3）交叉標價法 （1）買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率（2）開盤匯率和收盤匯率（3）銀行同業(yè)匯率和商業(yè)匯率現(xiàn)匯匯率與期匯匯率 （1）電匯匯率（2）信匯匯率（3）票匯匯率（4）現(xiàn)鈔匯率 期匯匯率己在外匯期貨市場上形成的匯率1)直接報價即直接報出期匯的銀行買入?yún)R率和銀行的賣出匯率。抵押物：一抵押物應有變現(xiàn)價值，應具有流通性、可轉讓性；二抵押物應位獨立之物、物的整體、具有獨立交換價值的物的一部分；三抵押物應屬于抵押人所有三類：不動產、動產和表示財產所有權與債權的證書實物資產的評估直接法類比法有價證券的評估股票的評估；債券；存款單據(jù)；提貨單據(jù)2 不動產抵押3 存貨抵押4 設備抵押5 客帳抵押6 人壽保險單抵押7 證券抵押抵押貸款一級市場是抵押貸款產生與創(chuàng)造的過程，停止是指借貸雙方以金融工具？為媒介，進行抵押交易和實現(xiàn)資金融通的過程決定貸款價格的主要因素:利率、期限和服務費等年金的現(xiàn)值和終值非均付固定利率抵押貸款完全均付固定利率抵押貸款：抵押貸款二級市場是以一級市場的抵押貸款為擔保而發(fā)行抵押貸款債券并投入流通的融資行為抵押貸款機構的風險：1）轉手抵押貸款證券2）私營的轉手抵押貸款證券3）7年特大金融抵押貸款證券4）可調整利率的抵押貸款證券5）本息切塊抵押貸款證券1985年3月斯佩里金融租賃公司發(fā)行以租賃票據(jù)為擔保的世界第一筆資產證券1987年特拉華州的共和銀行推出了信用卡資產證券……：1）資產證券化大多選擇安全性稿、穩(wěn)定性好的金融產品2）資產證券資金收入流與支出流的安排，充分考慮了資產的特點、期限和種類等因素，設計為多種分級支付的證券，并將資產的本息收入通過發(fā)行人的運作，全部轉化為投資者的收入1）發(fā)行資產證券需要接受全國公認的信用評級公司的資格審查2）設立第三方擔保制度3）建立準備金和現(xiàn)金擔保制度4）擴充資產組合的規(guī)模5）按風險等級，將資產證券分為優(yōu)、中、次級：1）降低了融資成本2）提高了資本利用率3）改善了資產負債結構4）擴大力量經(jīng)營范圍5）滿足了投資者的多種投資需求6）資產證券化使無數(shù)的中小借款人受益匪淺第11章 投資基金市場學習目標1 投資基金的涵義、功能及類型2 投資基金券及種類3 我國設立投資基金的條件及程序4 證券投資基金的發(fā)行與交易5 投資基金收益、成本、風險的確定 投資基金是一種集合投資制度，它是通過發(fā)行投資基金股份或受益證券的方式，匯集不特定多數(shù)且具有共同投資目的的社會大眾投資者的資金，委托專門的投資管理機構進行各類分散組合投資，借以分散風險，并以按出資比例享受投資收益為特色，以證券投資為主要投資手段的一種為大眾集合式代理的新的投資方式。；抵押物主要是不動產也有部分動產。算術股價指數(shù)法算
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