【正文】 正確錯(cuò)誤　　 WORD格式整理 。個(gè)人金融部基金管理處同業(yè)市場(chǎng)部風(fēng)險(xiǎn)管理部總行個(gè)人金融部根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)項(xiàng)目的投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)、投資范圍、資產(chǎn)配置、投資策略等內(nèi)容進(jìn)行初步評(píng)審。個(gè)人金融部審計(jì)部金融同業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部總行（ ）負(fù)責(zé)對(duì)投資顧問(wèn)類理財(cái)投資業(yè)務(wù)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，檢查、分析和評(píng)估業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。申請(qǐng)報(bào)告基金合同草案招募說(shuō)明書草案基金托管人的5年內(nèi)財(cái)務(wù)報(bào)告總行（ ）對(duì)投資顧問(wèn)進(jìn)行審核，發(fā)起合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入。正確錯(cuò)誤　　證券投資類特定資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍不包括以下哪一項(xiàng)（ ）?；鸸芾砣丝梢员ＷC一定的盈利購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金是沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金與將資金存放銀行是一樣的購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金不保證最低收益在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約的客戶，符合年齡要求的是（ ）。有效性審慎性適應(yīng)性公平公正性在理財(cái)類業(yè)務(wù)中，由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)指的是（ ）。有效性審慎性適應(yīng)性公平公正性在理財(cái)類業(yè)務(wù)中，要嚴(yán)格按照客戶的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受力推介適合的理財(cái)類產(chǎn)品，對(duì)理財(cái)類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征做充分揭示說(shuō)明，不得進(jìn)行盲目推介。法律風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)類業(yè)務(wù)操作中，應(yīng)平等對(duì)待每一位投資人，做到大戶小戶一視同仁，公平公正辦理每筆業(yè)務(wù)，充分保障投資者的利益。正確錯(cuò)誤　　在理財(cái)類產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，銀行銷售指標(biāo)的壓力和銷售業(yè)績(jī)的刺激使客戶經(jīng)理有意無(wú)意地弱化風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化收益，從而在營(yíng)銷過(guò)程中急功近利，忽略風(fēng)險(xiǎn)控制。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行總行在接到一級(jí)分行有關(guān)停辦理財(cái)類業(yè)務(wù)的申請(qǐng)后7個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)審核做出書面批復(fù)。10010005005000郵政儲(chǔ)蓄銀行專戶理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣500萬(wàn)元。小于等于大于以上都正確郵政儲(chǔ)蓄銀行支局請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（ ）的實(shí)際使用量核發(fā)。專業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)專戶理財(cái)業(yè)務(wù)專享理財(cái)業(yè)務(wù)定制理財(cái)業(yè)務(wù)郵政儲(chǔ)蓄銀行引進(jìn)代銷的一切特定資產(chǎn)管理計(jì)劃，均不可以由本行負(fù)責(zé)托管。35710郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過(guò)（ ）的實(shí)際使用量核發(fā)。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行所有開(kāi)辦基金業(yè)務(wù)的柜臺(tái)辦理場(chǎng)所應(yīng)至少有（ ）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證或中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。總行一級(jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行郵政儲(chǔ)蓄銀行每年對(duì)已準(zhǔn)入特定資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容不包括（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由（ ）統(tǒng)一開(kāi)辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。資金賬號(hào)加辦個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更多對(duì)一加辦關(guān)系變更個(gè)人投資者客戶資料更改郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類交易賬戶類業(yè)務(wù)辦理時(shí)間與二級(jí)支行營(yíng)業(yè)時(shí)間相同。3至5天15天一個(gè)月三個(gè)月郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理崗設(shè)置在（ ）管理部門。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各省分行須經(jīng)（ ）授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。8202448郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)制崗位責(zé)任制注冊(cè)制報(bào)備制郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)維護(hù)金融行業(yè)的信譽(yù)及形象。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)須經(jīng)上級(jí)授權(quán)后方可開(kāi)辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)未經(jīng)上級(jí)授權(quán)不得開(kāi)辦理財(cái)類業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展基金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循（ ）的原則。1235以上（含）郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持一般貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此處的N指的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持QDII基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此處的N指的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)合作特定資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人實(shí)施名單制管理，原則上名單由批量準(zhǔn)入名單和單一準(zhǔn)入名單組成。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行代銷特定資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)可選擇準(zhǔn)入的管理人合作，也可選擇未準(zhǔn)入管理人開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行代理的國(guó)債是（ ）發(fā)行的人民幣債券。正確錯(cuò)誤　　因銀行理財(cái)人員自身素質(zhì)不高和知識(shí)結(jié)構(gòu)不健全導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)薄弱,從而容易造成的風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。正確錯(cuò)誤　　銷售人員不得在理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益，承諾進(jìn)行利益輸送，通過(guò)給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。AA級(jí)企業(yè)債中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率AA級(jí)中短期票據(jù)收益率以上皆可項(xiàng)目運(yùn)作期間，總行金融同業(yè)部可以不對(duì)項(xiàng)目運(yùn)作期間的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行檢測(cè)。固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目黃金類產(chǎn)品項(xiàng)目權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中可以采取的行為是（ ）。誠(chéng)實(shí)守信勤勉盡責(zé)專業(yè)勝任如實(shí)告知下列選項(xiàng)中，不屬于銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　下列理財(cái)類業(yè)務(wù)中不適用《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（ ）。私人銀行業(yè)務(wù)普通理財(cái)業(yè)務(wù)專享理財(cái)業(yè)務(wù)貴賓理財(cái)業(yè)務(wù)違反基金法規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任。1235為擁有多個(gè)理財(cái)類交易賬戶綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶，且不能通過(guò)其他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶，進(jìn)行理財(cái)類交易賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（ ）。正確錯(cuò)誤　　特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)有效隔離，確保公平交易。準(zhǔn)入審批風(fēng)險(xiǎn)分析收益分析行政審批特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理人退出的，郵政儲(chǔ)蓄銀行可繼續(xù)進(jìn)行已上線產(chǎn)品的代銷合作。5006008001000特定資產(chǎn)管理計(jì)劃上線基本流程包括：聯(lián)調(diào)測(cè)試、協(xié)議簽署、參數(shù)維護(hù)和（ ）。正確錯(cuò)誤　　收益型開(kāi)放式項(xiàng)目以資金成本加成100個(gè)以上基點(diǎn)作為該類產(chǎn)品的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。人事部門理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估設(shè)立管理公開(kāi)募集的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于 （ ）億元人民幣，且主要股東最近（ ）年沒(méi)有違法記錄。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程，對(duì)開(kāi)戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)做出規(guī)定。信息管理崗位風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估崗位產(chǎn)品銷售崗位系統(tǒng)維護(hù)崗位商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（ ）小時(shí)的培訓(xùn)，確保銷售人員掌握理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策、規(guī)章制度，熟悉理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特性等專業(yè)知識(shí)。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（ ）。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本由商業(yè)銀行總行統(tǒng)一管理和授權(quán)，分支機(jī)構(gòu)也可制作和分發(fā)宣傳銷售文本。5101520商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額；其中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（ ）萬(wàn)元人民幣。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于（ ）萬(wàn)元人民幣。審慎，合規(guī)科學(xué)，合理客觀，實(shí)際合理，高效商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期或不定期地采用當(dāng)面或網(wǎng)上銀行方式對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力持續(xù)評(píng)估。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銷售文件約定及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行信息披露；產(chǎn)品結(jié)束或終止時(shí)的信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于實(shí)際投資資產(chǎn)種類、投資品種、投資比例、銷售費(fèi)、托管費(fèi)、投資管理費(fèi)和客戶收益等。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、（ ）、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則，禁止誤導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的理財(cái)產(chǎn)品。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（ ）級(jí)（含）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議提供基金銷售相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂附加協(xié)議履行基金銷售相關(guān)責(zé)任商業(yè)銀行通過(guò)本行網(wǎng)上銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，銷售過(guò)程應(yīng)有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示，風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)不得高于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，銷售過(guò)程應(yīng)當(dāng)保留完整記錄。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行申請(qǐng)擔(dān)任基金托管人的，應(yīng)當(dāng)具備一定條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，以下條件不正確的是（ ）。二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)以上一百萬(wàn)以下十萬(wàn)以上二十萬(wàn)以下二十萬(wàn)以下商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品標(biāo)記本行標(biāo)識(shí)后作為自有理財(cái)產(chǎn)品銷售。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品之日起（ ）日內(nèi)，將總行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行不得無(wú)條件向客戶承諾（ ）同期存款利率的保證收益率?？傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行商業(yè)銀行不得將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，但可將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。123451001234511234510112345入網(wǎng)機(jī)構(gòu)退出理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)，需經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得擅自停辦業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤　　如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上角編碼為“1……3456789”，則入庫(kù)憑證印刷號(hào)是（ ）。正確錯(cuò)誤　　認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)10萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。20%30%40%50%權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目中，投研一體的團(tuán)隊(duì)須有兩名以上研究員，研究員從事權(quán)益類投資研究年限不得低于5年。正確錯(cuò)誤　　權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，若現(xiàn)任投資經(jīng)理任期內(nèi)離職，儲(chǔ)備投資經(jīng)理暫代行使投資經(jīng)理職責(zé)，投顧團(tuán)隊(duì)須于（ ）之內(nèi)重新選任投資經(jīng)理。60%70%80%90%權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。正確錯(cuò)誤　　權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，須制定投資組合警戒線不得低于凈值的（ ）。正確錯(cuò)誤　　每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。正確錯(cuò)誤　　理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。綜合業(yè)績(jī)平均業(yè)績(jī)總評(píng)業(yè)績(jī)同比業(yè)績(jī)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中如不能提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，則理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類似表述。正確錯(cuò)誤　　理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容客戶向商業(yè)