【正文】 二、 操作流程(一) 客戶填寫“中國郵政儲蓄基金業(yè)務(wù)申請表”（一式兩聯(lián)），連同有效身份證件和已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折交柜員；柜員審核無誤后，輸入相。第一百二十條 基金TA開戶（交易碼601001）一、 交易描述(一) 本交易實(shí)現(xiàn)基金TA賬戶開戶或基金賬戶登記的功能。第三節(jié) 基金業(yè)務(wù)處理第一百一十九條 中國郵政儲蓄銀行代理開放式基金業(yè)務(wù)包括：基金TA開戶、認(rèn)購、申購、贖回、預(yù)約、撤單、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、基金轉(zhuǎn)托管、基金TA賬戶銷戶、基金單位凈值查詢、定期定額申購查詢、銷售情況查詢、網(wǎng)點(diǎn)代理基金品種查詢等業(yè)務(wù)，及基金管理公司或證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。按照需修改的信息資料進(jìn)行客戶基本信息的維護(hù)。第一百一十八條 憑證式國債（老）客戶基本信息查詢（交易碼：603228）一、 此交易可完成對老國債客戶（個(gè)人或企業(yè)）基本信息的修改。第一百一十六條 憑證式國債（老）財(cái)產(chǎn)證明（交易碼：605305）憑證式國債（老）辦理財(cái)產(chǎn)證明必須先加辦理財(cái)類交易賬戶，其它事項(xiàng)可參考憑證式國債（新）。三、 注意事項(xiàng)(一) 客戶新增、修改密碼時(shí)必須由本人持有效身份證件辦理； (二) 系統(tǒng)加辦密碼只允許一次；(三) 修改密碼的，需要輸入舊密碼；修改或者增加密碼時(shí)，需對新密碼連續(xù)輸入兩次且兩次輸入的新密碼應(yīng)一致。打印“理財(cái)類交易回執(zhí)”（一式兩聯(lián)）交客戶簽字確認(rèn)，審核無誤后，加蓋名章和日戳。第一百一十五條 憑證式國債（老）密印維護(hù)（交易碼：603236）一、 交易描述(一) 根據(jù)客戶的要求，對處于正常狀態(tài)而且沒有設(shè)置密碼的賬戶添加密碼，對有密碼的賬戶進(jìn)行修改；(二) 該交易登記當(dāng)日的“國債特殊交易登記簿”。三、 注意事項(xiàng)(一) 掛失時(shí)限自動(dòng)延長N天(N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為7天)；(二) 更改掛失事項(xiàng)后取消原掛失申請，原掛失申請書編號作廢，重新生成掛失申請書編號。二、 操作流程(一) 客戶申請辦理掛失事項(xiàng)變更，提交本人有效身份證件、原“解/掛失申請書”；(二) 營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，系統(tǒng)校驗(yàn)原掛失事項(xiàng)是否與原掛失交易回執(zhí)編號中所登記內(nèi)容一致；(三) 營業(yè)員打印“解/掛失申請書” （一式兩聯(lián)）、“手續(xù)費(fèi)收據(jù)”（一式兩聯(lián)）和“理財(cái)類交易回執(zhí)”（一式兩聯(lián)）交客戶簽字確認(rèn)，審核無誤后，加蓋名章和日戳。將交易回執(zhí)、手續(xù)費(fèi)收據(jù)的客戶聯(lián)和證件交還給客戶；(四) 雙掛失補(bǔ)發(fā)需支局長授權(quán)。雙掛失補(bǔ)發(fā)必須先辦理密碼重置交易；(二) 已加辦理財(cái)類交易賬戶的憑證式國債（老）用戶，不辦理“憑證式國債收款憑證”掛失補(bǔ)發(fā)；(三) 該交易登記當(dāng)日的“掛失登記簿”。將交易回執(zhí)客戶聯(lián)和證件交還客戶；(五) 密碼掛失重置需綜合柜員授權(quán)。第一百一十一條 憑證式國債（老）密碼重置（交易碼：603233）一、 交易描述(一) 密印掛失7天后，客戶憑掛失申請書到開戶網(wǎng)點(diǎn)可重新設(shè)置密印；(二) 該交易登記當(dāng)日的“國債特殊交易登記簿”。將交易回執(zhí)、解掛失申請書的客戶聯(lián)及證件交還客戶。只能憑原掛失交易回執(zhí)在原掛失交易局申請辦理，有密碼設(shè)置的需輸入密碼；(四) 該交易體現(xiàn)在當(dāng)日的“掛失登記簿”。第一百一十條 憑證式國債（老）解掛失（交易碼：603232）一、 交易描述(一) 該交易分為自動(dòng)解掛失和人工解掛失；(二) 自動(dòng)解掛失：臨時(shí)掛失到期日日終后，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行解掛失批處理。老國債需通過“根據(jù)證件/憑證印刷號查詢國債賬號”交易查詢回國債賬號后做此交易；(二) 口頭掛失轉(zhuǎn)為正式掛失的時(shí)候，必須出具原掛失申請書并輸入密碼；函電掛失不打印掛失申請書；(三) 正式掛失和函電掛失只能在開戶局進(jìn)行，口頭掛失可以在非開戶局進(jìn)行；(四) 臨時(shí)掛失有效期為N天（N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)本地為5天，異地為20天)；(五) 口頭掛失、正式掛失的掛失申請書采用同一順序編號。當(dāng)日密碼錯(cuò)誤超過N次(N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為3次)，當(dāng)日不能做交易；超過N次(N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為15次)，需做密碼掛失。將交易回執(zhí)、掛失申請書和手續(xù)費(fèi)收據(jù)客戶聯(lián)及證件交還給客戶。(三) 該交易體現(xiàn)在“掛失/解掛失登記簿”中。正式掛失、口頭掛失所需資金結(jié)算賬戶必須為本分行轄內(nèi)支行開立的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折。；(三) 已辦理出單、凍結(jié)、包括財(cái)產(chǎn)證明、止付、掛失、銷戶等交易的券種不允許到期兌付；(四) 日終，網(wǎng)點(diǎn)打印“憑證式國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表”、“憑證式國債到期兌取清單”連同理財(cái)類交易回執(zhí)留存聯(lián)、“憑證式國債收款憑證”留存聯(lián)和客戶聯(lián)一并上交所屬市（縣）局。將交易回執(zhí)客戶聯(lián)、個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和證件交還客戶；(四) 營業(yè)員做收單交易，同時(shí)在“憑證式國債收款憑證”上加蓋兌取標(biāo)志和章戳。第一百〇八條 老國債到期兌付（交易碼：603203）一、 交易描述(一) 憑證式國債（老）到期日前一日日終，系統(tǒng)自動(dòng)將國債到期本息以止付狀態(tài)存入客戶提供的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折中，客戶持“憑證式國債收款憑證”客戶聯(lián)至原購買網(wǎng)點(diǎn)交營業(yè)員辦理收單交易后解止付資金；(二) 憑證式國債（老）客戶在兌付期結(jié)束后辦理兌付的一律不再加計(jì)利息，兌付時(shí)按有效持有時(shí)間（一年按360天，一個(gè)月按30天計(jì)算）計(jì)活期存款利息；(三) 已辦理過“憑證式國債（老）加辦憑證賬戶”的，各事項(xiàng)可參考未出單的憑證式國債（新）到期兌付；(四) 該交易體現(xiàn)在“憑證式國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表”、“憑證式國債到期兌取清單”、“憑證式國債全年到期兌取統(tǒng)計(jì)表”、“憑證式國債XX期次到兌取統(tǒng)計(jì)表”中。將交易回執(zhí)客戶聯(lián)、“個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折”和證件交還給客戶；(四) 營業(yè)員做收單交易，同時(shí)在“解/掛失申請書”、“憑證式國債收款憑證”留存聯(lián)上加蓋兌取標(biāo)志和章戳。第一百〇七條 憑證式國債（老）雙掛失提前兌?。ń灰状a：603203）一、 交易描述憑證式國債（老）客戶的“憑證式國債收款憑證”和密碼同時(shí)掛失后辦理提前兌取業(yè)務(wù)的交易。三、 注意事項(xiàng)(一) 憑證式國債（老）不允許跨省提前兌?。?二) 檢查憑證正式掛失時(shí)間是否超過7天，如果不足7天，不能進(jìn)行掛失兌取，如果正式掛失時(shí)間超過7天，判斷是否到期，分別按照到期兌付和提前兌取業(yè)務(wù)處理；(三) 已辦理凍結(jié)、財(cái)產(chǎn)證明、止付、密碼掛失、銷戶等交易的權(quán)重不允許辦理提前兌取，憑證式國債（老）辦理兌付交易；已出單的憑證式國債（老）需將客戶原“憑證式國債收款憑證”收回，再進(jìn)行兌付交易，同時(shí)在“憑證式國債收款憑證”上加蓋兌取標(biāo)志和章戳。二、 操作流程(一) 客戶申請辦理掛失兌取，出具本人有效身份證件、 “個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折”（掛失兌付時(shí)還需出具“解/掛失申請書”），委托他人代理的還需提交代理人身份證原件及復(fù)印件留檔；(二) 營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入理財(cái)類業(yè)務(wù)交易密碼；(三) 營業(yè)員打印“理財(cái)類交易回執(zhí)”（一式兩聯(lián)）交客戶簽字確認(rèn)，審核無誤后，加蓋名章和日戳。三、 注意事項(xiàng)(一) 進(jìn)入兌付期的憑證式國債（老）禁止加辦理財(cái)類交易賬戶；(二) 客戶必須將原“憑證式國債收款憑證”客戶聯(lián)交回原認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)。二、 操作流程(一) 憑證式國債（老）客戶申請辦理此交易，將“憑證式國債收款憑證”客戶聯(lián)、個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和本人有效身份證件交營業(yè)員；(二) 營業(yè)員審核無誤后輸入相關(guān)信息，客戶輸入理財(cái)類業(yè)務(wù)交易密碼；(三) 營業(yè)員打印“理財(cái)類交易回執(zhí)”（一式兩聯(lián)）交投資者簽字確認(rèn)，審核無誤后，加蓋名章和日戳。第一百〇五條 憑證式國債（老）加辦憑證賬戶（交易碼：603200）一、 交易描述(一) 為方便憑證式國債（老）各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理，憑證式國債（老）客戶于郵儲銀行柜臺申請辦理個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折理財(cái)類業(yè)務(wù)交易簽約交易。第一百〇四條 憑證式國債（老）異地兌取標(biāo)志的設(shè)置（交易碼：605315）一、 交易包括:設(shè)置無密戶掛失范圍、無密戶通兌范圍、有密戶憑單掛失范圍、有密戶密碼掛失范圍地區(qū)、有密戶雙掛失范圍、有密戶臨時(shí)掛失范圍、新/老國債通兌范圍及驗(yàn)證起始金額。三、 注意事項(xiàng)(一) 出券方個(gè)人結(jié)算賬戶、國債賬戶應(yīng)處于正常狀態(tài)，且只能對可用余額進(jìn)行非交易提前兌?。?二) 系統(tǒng)將出券方的國債提前兌取后將兌取資金轉(zhuǎn)入收券方的郵儲資金結(jié)算賬戶中；(三) 出券方、收券方需同時(shí)在“理財(cái)類交易回執(zhí)”上簽字確認(rèn)。(二) 該交易體現(xiàn)在當(dāng)日“非交易提前兌取登記簿”、“國債特殊交易登記簿”中。第一百〇一條 憑證式國債個(gè)人財(cái)產(chǎn)證明（交易碼：605305）憑證式國債只能對整單券種進(jìn)行財(cái)產(chǎn)證明，其它事項(xiàng)可參考儲蓄國債（電子式）財(cái)產(chǎn)證明部分。 匯總臺賬羅列系統(tǒng)內(nèi)所有代銷券種的業(yè)務(wù)明細(xì)；券種明細(xì)臺賬羅列系統(tǒng)內(nèi)所有代銷券種；業(yè)務(wù)種類明細(xì)臺賬羅列代銷、提前兌取和到期兌付業(yè)務(wù)量。此交易由綜柜操作。第九十八條 憑證式國債異常賬戶查詢(交易代碼：603223)根據(jù)前臺輸入的查詢范圍，可查詢出賬戶不正常的賬戶信息，包括掛失、凍結(jié)、止付、沒收、出單。第九十七條 憑證式查詢國債發(fā)行情況（交易碼：603226）可為各級中心實(shí)現(xiàn)各期次國債發(fā)行的預(yù)約額度、發(fā)行額度、再售額度、到期兌取、提前兌取等信息查詢。第九十六條 憑證式國債明細(xì)清單查詢（交易碼：603224）可為各級機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)預(yù)購、認(rèn)購、到期兌取、提前兌取、預(yù)購取消、認(rèn)購取消、凍結(jié)、解凍結(jié)、重打上筆交易查詢。第九十五條 憑證式國債信息查詢 （交易碼：603222）為各級機(jī)構(gòu)提供按年度、期次、期限，查詢?nèi)N、機(jī)構(gòu)號有關(guān)基本信息和額度信息，包括券種代碼、券種簡稱、發(fā)行年度、期限(分三年期和五年期等)、發(fā)行時(shí)段、是否分段發(fā)行、分段比例、滿期利率、分檔利率、各期國債發(fā)行額度、未售額度、預(yù)定額度、已兌取額度、未兌取額度、提前兌取額度、逾期未兌取額度，并實(shí)現(xiàn)打印功能。第九十四條 憑證式國債查詢交易包括：國債信息查詢、異常賬戶查詢、明細(xì)清單查詢、臺賬查詢、查詢國債發(fā)行情況。(五) 憑證式國債取消交易由普通柜員操作，需綜合柜員授權(quán)。第九十三條 憑證式國債取消交易（交易碼：603211）一、 交易描述(一) 根據(jù)原交易流水號，客戶可在原交易網(wǎng)點(diǎn)對已成功的預(yù)購/認(rèn)購、提前兌取交易進(jìn)行整筆取消，被取消交易、取消交易不可再被取消；(二) 該交易體現(xiàn)在當(dāng)日的“國債特殊交易登記簿”中，交易結(jié)果可查看次日的“取消交易匯總?cè)請?bào)表”。憑證式國債提前兌取應(yīng)計(jì)利息計(jì)算如下：應(yīng)計(jì)利息=本金(分檔利率/360) 實(shí)際持有天數(shù)(七) 本交易營業(yè)員需與客戶口頭確認(rèn)后，選擇對該筆國債進(jìn)行提前兌取操作。三、 注意事項(xiàng)(一) 憑證式國債（新）省內(nèi)的通兌范圍由省中心進(jìn)行參數(shù)設(shè)置；(二) 客戶當(dāng)日密碼輸入錯(cuò)誤超過N次(N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為3 次)，當(dāng)日不能做交易；超過N次(N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為15次)需辦理密碼掛失；(三) 已辦理出單、凍結(jié)、財(cái)產(chǎn)證明、止付、掛失、銷戶等交易的券種不允許提前兌?。灰殉鰡蔚膽{證式國債（新）需將原“憑證式國債收款憑證”做收單處理，方可進(jìn)行提前兌取，同時(shí)在“憑證式國債收款憑證”上加蓋兌取標(biāo)志和章戳；(四) 客戶認(rèn)購國債當(dāng)日可辦理提前兌取，可辦理認(rèn)購取消交易(五) 日終，網(wǎng)點(diǎn)打印“憑證式國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表”和“憑證式國債提前兌取清單”，連同當(dāng)天的“理財(cái)類交易回執(zhí)”與“憑證式國債收款憑證”留存聯(lián)、客戶聯(lián)一并上交所屬市（縣）局；(六) 憑證式國債（新）提前兌取必須全額兌取，客戶提兌所得金額為：提前兌取本金＋應(yīng)計(jì)利息－手續(xù)費(fèi)；(一) 系統(tǒng)將自動(dòng)計(jì)算提前兌取應(yīng)計(jì)利息，并從中扣取手續(xù)費(fèi)。已辦理過“憑證式國債（老）加辦憑證賬戶”的，各事項(xiàng)可參考未出單的憑證式國債（新）提前兌取交易；(二) 該交易體現(xiàn)在當(dāng)日的 “憑證式國債提前兌取登記簿”中，交易結(jié)果可查看次日的“憑證式國債業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)日報(bào)表”。(五) 出單的國債可辦理憑單掛失、解掛失、掛失補(bǔ)發(fā)等交易，網(wǎng)點(diǎn)收取手續(xù)費(fèi)（手續(xù)費(fèi)費(fèi)率由總行參數(shù)設(shè)置，目前掛失補(bǔ)發(fā)為10元，掛失及解掛失不收取手續(xù)費(fèi)）。(四) 已出單國債到期前一日日終，系統(tǒng)自動(dòng)將到期本息以止付狀態(tài)存入客戶對應(yīng)的資金結(jié)算賬戶中，并按活期存款利率計(jì)息。舉例如下省（市）分行代碼為“01”，憑證式國債收款憑證右上角編碼為“1……3456789”，則入庫憑證印刷號應(yīng)為“013456789”；若收款憑證編碼為“12345”，則入庫憑證印刷號應(yīng)為“010012345”。三、 注意事項(xiàng)(一) 為方便客戶，減少網(wǎng)點(diǎn)工作壓力，在客戶認(rèn)可的前提下，我行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)大力推廣憑證式國債免出單（電子式）銷售方式。出單后，國債賬戶處于止付狀態(tài),需先辦理收單交易解止付賬戶后再行辦理其他業(yè)務(wù)；(二) 收單（603213）：客戶辦理出單券種的提前兌取、到期兌付及其他交易時(shí)，將“憑證式國債收款憑證”和原“理財(cái)類交易回執(zhí)”的投資者聯(lián)交至原購買網(wǎng)點(diǎn)，由營業(yè)員收回并留檔的交易。本交易由網(wǎng)點(diǎn)普通柜員操作，超過一定金額（由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置）需由綜合柜員授權(quán)。手續(xù)費(fèi)=交易金額*手續(xù)費(fèi)率（為總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，%）?？蛻舯仨氃诋?dāng)期國債發(fā)行期內(nèi)辦理此交易，且認(rèn)購金額須等同于提前兌取金額，該交易不可撤銷。(二) 操作流程投資者口頭申請辦理憑證國債提兌轉(zhuǎn)認(rèn)購(個(gè)人)業(yè)務(wù)，將個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和有效身份證件交營業(yè)員，委托他人代理的，還需提交代理人身份證件原件及復(fù)印件留檔；營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入理財(cái)業(yè)務(wù)交易密碼；營業(yè)員打印“理財(cái)類交易回執(zhí)”（一式兩聯(lián)）、手續(xù)費(fèi)收據(jù)（一式兩聯(lián)）交客戶簽字確認(rèn)，審核無誤后，加蓋名章和日戳，將交易回執(zhí)客戶聯(lián)、手續(xù)費(fèi)收據(jù)客戶聯(lián)、個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和證件交還客戶。三、 注意事項(xiàng)(一) 客戶預(yù)購/認(rèn)購憑證式國債，必須先將個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折辦理理財(cái)交易簽約，且賬戶狀態(tài)正常；(二) 客戶當(dāng)期國債預(yù)購/認(rèn)購金額必須小于（等于）其個(gè)人結(jié)算賬戶中的可用余額，且購買金額必須是N元（N由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，現(xiàn)為100元）的整數(shù)倍，系統(tǒng)內(nèi)可銷售額度不足時(shí)將提示：“還剩**額度，是否購買”；(三) 預(yù)購期以總行當(dāng)期國債發(fā)行通知及參數(shù)設(shè)置為準(zhǔn)，券種信息以財(cái)政部、人民銀行當(dāng)期國債發(fā)行文件及系統(tǒng)內(nèi)參數(shù)設(shè)置為準(zhǔn)；(四) 客戶發(fā)起預(yù)購/認(rèn)購交易