個(gè)人理財(cái)課程整體設(shè)計(jì)(參考版)
2025-06-18 23:51本頁面
【正文】 師資配置要求專業(yè)核心課程能力要求專任教師兼職教師數(shù)量(個(gè))數(shù)量(個(gè))個(gè)人理財(cái)具備高等職業(yè)技術(shù)教育教學(xué)相關(guān)素質(zhì)與要求（國(guó)家規(guī)定），有豐富的專業(yè)理論知識(shí)和相應(yīng)領(lǐng)域較高的操作技能；具有相當(dāng)于經(jīng)濟(jì)專業(yè)中級(jí)以上的專業(yè)技能職稱和資質(zhì)21實(shí)踐教學(xué)條件配置要求序號(hào)實(shí)訓(xùn)條件功 能面積、設(shè)備、臺(tái)套基本配置要求1投資軟件模擬通過模擬實(shí)訓(xùn)讓學(xué)生熟悉各種投資的操作標(biāo)準(zhǔn)實(shí)訓(xùn)室，軟件運(yùn)行正常，對(duì)媒體投影，操作電腦，打印機(jī)，教學(xué)相關(guān)資料2中國(guó)人壽保險(xiǎn)理財(cái)校外實(shí)訓(xùn)基地3廣發(fā)期貨期貨投資校外實(shí)訓(xùn)基地4漳州東興證券公司股票、債券、基金投資校外實(shí)訓(xùn)基地七、其他需要說明的問題本課程設(shè)計(jì)由投資理財(cái)專業(yè)與漳州東興證券公司、中國(guó)人壽、廣發(fā)期貨等企業(yè)合作開發(fā)。3．考核要求：終結(jié)性考核為期末考試，理論考核與實(shí)踐考核相結(jié)合，理論考核重點(diǎn)考核基礎(chǔ)知識(shí)，實(shí)踐考核重點(diǎn)考核學(xué)生的動(dòng)手能力。2．評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)：① 可展示結(jié)果及課后作業(yè)；根據(jù)具體質(zhì)量確定分?jǐn)?shù)。1．評(píng)價(jià)方式：過程性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合，其中過程性考核為50％，終結(jié)性考核為50％。③軟件模擬教學(xué)法◆ 教學(xué)內(nèi)容：投資規(guī)劃◆ 教學(xué)目的：掌握股票、債券、基金、期貨、外匯、黃金的投資方法④ 案例教學(xué)法◆ 教學(xué)內(nèi)容：購房規(guī)劃◆ 教學(xué)目的：掌握購房過程中的購房目標(biāo)確定、支付和還款方案等的制定方法。：①項(xiàng)目教學(xué)法: ◆教學(xué)內(nèi)容：理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)◆教學(xué)目的：了解理財(cái)方案設(shè)計(jì)的步驟， 掌握理財(cái)方案設(shè)計(jì)的原則和方法。① 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)知識(shí)② 保險(xiǎn)產(chǎn)品③ 保險(xiǎn)理財(cái)方案規(guī)劃④ 保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的決策技巧和主要事項(xiàng)7退休養(yǎng)老規(guī)劃①學(xué)會(huì)收集客戶退休養(yǎng)老方面的信息；②為客戶提供咨詢服務(wù)；③根據(jù)客戶的情況為客戶規(guī)劃退休養(yǎng)老計(jì)劃方案①與退休養(yǎng)老方面有關(guān)的信息②我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度③ 企業(yè)年金計(jì)劃④商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)8財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃①掌握家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)②分析客戶財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)；③掌握界定財(cái)產(chǎn)屬性的方法④掌握夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定⑤掌握遺產(chǎn)的界定及遺產(chǎn)分割的原則①客戶信息收集②婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素③財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定④夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定⑤遺產(chǎn)的界定和分割原則3．任務(wù)單元設(shè)計(jì)編號(hào)任務(wù)單元擬訓(xùn)練的技能相關(guān)支持的知識(shí)訓(xùn)練方式手段結(jié)果（可展示）1—1個(gè)人（家庭）理財(cái)?shù)恼J(rèn)知感知個(gè)人（家庭）理財(cái)必要性，能夠選擇合適的理財(cái)模式個(gè)人（家庭）理財(cái)概述案例展示和討論案例說明書1—2個(gè)人（家庭）理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建立理財(cái)金字塔風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系、理財(cái)四分法案例討論案例說明書1—3貨幣時(shí)間價(jià)值在個(gè)人（家庭）理財(cái)中的運(yùn)用能夠運(yùn)用貨幣時(shí)間價(jià)值作為評(píng)價(jià)理財(cái)方案的標(biāo)準(zhǔn)貨幣時(shí)間價(jià)值的含義，現(xiàn)值、終值的計(jì)算公式利用現(xiàn)值、終值的計(jì)算公式對(duì)既定的投資方案進(jìn)行評(píng)價(jià)投資方案的評(píng)價(jià)說明2—1編制收入支出表，估算現(xiàn)金需求能夠編制收入支出表，了解現(xiàn)金流信息收入支出表的編制原則，表格構(gòu)成，流動(dòng)比率和流動(dòng)性要求案例展示和討論收入支出表和現(xiàn)金估算結(jié)果2—2現(xiàn)金規(guī)劃工具規(guī)劃存款和貸款各種儲(chǔ)蓄品種、貸款方式案例討論案例說明書2—3信用卡理財(cái)使用信用卡透支、分期付款、預(yù)借現(xiàn)金等功能信用卡免息期計(jì)算，循環(huán)信用利息計(jì)算、預(yù)借現(xiàn)金利息計(jì)算等案例討論案例說明書3—1購房目標(biāo)的確定能夠分析住房消費(fèi)需求購房規(guī)劃的流程，可負(fù)擔(dān)房屋總價(jià)和單價(jià)的估算方法案例展示和討論案例說明書3—
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