【正文】 （四）申購和贖回的數(shù)額限制及余額的處理方式. 在直銷機構銷售網點首次申購的最低金額為人民幣元，超過部分不設最低級差限制；追加申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設最低級差限制；已在直銷機構銷售網點有認購基金記錄的基金投資人不受首次申購最低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制；在代銷機構銷售網點首次申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設最低級差限制；追加申購的最低金額為人民幣元，超過元的部分不設?；鸸芾砣丝稍诜煞ㄒ?guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷。（三）申購和贖回的原則、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算。、初次接受贖回的時間本基金的贖回自基金合同生效日后不超過三個月開始辦理。、初次接受申購的時間本基金的申購自基金合同生效日后不超過三個月開始辦理?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。（二）申購和贖回的開放日及時間、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并予以公告。八、 基金份額的申購、贖回與轉換（一）申購和贖回場所本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。基金合同生效后的存續(xù)期內連續(xù)個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿人或者基金資產凈值低于萬元的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。七、 基金合同的生效根據(jù)《基金法》、《運作辦法》以及基金合同、招募說明書、基金份額發(fā)售公告的有關規(guī)定，本基金募集結果符合有關條件，本基金管理人年月日向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)并已獲書面確認，基金合同自該日起正式生效。本次募集有效認購總戶數(shù)為戶。（）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。、監(jiān)督流程（）每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。利用自行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督。、內部控制制度及措施資產托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。、內部控制組織結構中國建設銀行設有風險與內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，對托管業(yè)務風險控制工作進行檢查指導。中國建設銀行先后次獲得《全球托管人》“中國最佳托管銀行”、次獲得《財資》“中國最佳次托管銀行”、連續(xù)年獲得中債登“優(yōu)秀資產托管機構”等獎項，并在年被《環(huán)球金融》評為中國市場唯一一家“最佳托管銀行”、在年榮獲《亞洲銀行家》“最佳托管系統(tǒng)實施獎”。截至年二季度末，中國建設銀行已托管只證券投資基金。、基金托管業(yè)務經營情況作為國內首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持“以客戶為中心”的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行托管人的各項職責，切實維護資產持有人的合法權益，為資產委托人提供高質量的托管服務。鄭紹平，資產托管業(yè)務部副總經理，曾就職于中國建設銀行總行投資部、委托代理部、戰(zhàn)略客戶部，長期從事客戶服務、信貸業(yè)務管理等工作，具有豐富的客戶服務和業(yè)務管理經驗。龔毅，資產托管業(yè)務部資深經理（專業(yè)技術一級），曾就職于中國建設銀行北京市分行國際部、營業(yè)部并擔任副行長，長期從事信貸業(yè)務和集團客戶業(yè)務等工 作，具有豐富的客戶服務和業(yè)務管理經驗。、主要人員情況紀偉，資產托管業(yè)務部總經理，曾先后在中國建設銀行南通分行、總行計劃財務部、信貸經營部任職，并在總行公司業(yè)務部、投資托管業(yè)務部、授信審批部擔任領導職務。中國建設銀行總行設資產托管業(yè)務部，下設綜合與合規(guī)管理處、基金市場處、證券保險資產市場處、理財信托股權市場處、托管處、養(yǎng)老金托管處、清算處、核算處、跨境托管運營處、監(jiān)督稽核處等個職能處室，在安徽合肥設有托管運營中心，在上海設有托管運營中心上海分中心，共有員工余人。 年，本集團先后榮獲香港《亞洲貨幣》“年中國最佳銀行”，美國《環(huán)球金融》“最佳轉型銀行”、新加坡《亞洲銀行家》“年中國最佳數(shù)字銀行”、“年中國最佳大型零售銀行獎”、《銀行家》“最佳金融創(chuàng)新獎”及中國銀行業(yè)協(xié)會“年度最具社會責任金融機構”等多項重要獎項。年月末，本集團資產總額億元，較上年末增加億元，增幅。四、 基金托管人一、基金托管人情況、基本情況名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)住所：北京市西城區(qū)金融大街號辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街號院號樓法定代表人：田國立成立時間：年月日組織形式：股份有限公司注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整存續(xù)期間：持續(xù)經營基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[]號聯(lián)系人：田 青聯(lián)系電話：() 中國建設銀行成立于年月，是一家國內領先、國際知名的大型股份制商業(yè)銀行，總部設在北京。)信息與溝通建立內部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息，保證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。②內部管理控制制度包括財務管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理制度、員工行為規(guī)范、紀律程序。)制度體系制度是內部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內部控制體系的基礎。③第三層次風險控制第三層次風險控制是指公司各部門對自身業(yè)務工作中的風險進行的自我檢查和控制。投資決策委員會研究并制定基金資產的投資策略，對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產的安全性的目的。②第二層次風險控制第二層次風險控制是指公司經營層層面的風險控制，具體為在風險管理小組、投資決策委員會和監(jiān)察稽核部層次對公司的風險進行的預防和控制。公司設督察長。)風險評估內部稽核人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有可能對經營目標產生負面影響的內部和外部因素，評估這些因素對公司總體經營目標產生影響的程度及可能性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。④建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主透明的決策程序和管理議事規(guī)則、高效嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。②管理層通過定期學習、討論、檢討內控制度，組織內控設計并以身作則、積極執(zhí)行，牢固樹立誠實信用和內控優(yōu)先的思想，自覺形成風險管理觀念；通過營造公司內控文化氛圍，增進員工風險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務環(huán)節(jié)。)成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。)獨立性原則：公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。（六）基金管理人的內部風險控制制度、內部控制制度()內部控制的原則)健全性原則：內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事通過。 、基金管理人關于禁止行為的承諾為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：（）承銷證券；（）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；（）從事承擔無限責任的投資；（）向基金管理人、基金托管人出資；（）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；（）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。（四）基金管理人的承諾、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券法》”）的行為，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：（）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；（）不公平地對待管理的不同基金財產；（）利用基金財產或職務便利為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；（）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；（）侵占、挪用基金財產；（）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；（）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；（）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。上述人員之間無近親屬關系。李海寶：華商信用增強債券型證券投資基金基金經理。陳杰：華商基金管理有限公司固定收益部總經理。張楊：華商基金管理有限公司證券交易部副總經理。鄧默：華商基金管理有限公司量化投資部總經理、華商新量化靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商量化進取靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商動態(tài)阿爾法靈活配置混合型證券投資基金基金經理。周海棟：華商基金管理有限公司投資管理部副總經理、華商策略精選靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商新趨勢優(yōu)選靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商優(yōu)勢行業(yè)靈活配置混合型證券投資基金基金經理、華商盛世成長混合型證券投資基金基金經理、華商主題精選混合型證券投資基金基金經理、華商樂享互聯(lián)靈活配置混合型證券投資基金基金經理。、投資決策委員會成員本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會成員的姓名及職務如下：（）權益投資決策委員會王小剛：華商基金管理有限公司董事、總經理。年月至年月，就職于中國中投證券有限責任公司，任研究員；年月加入華商基金管理有限公司，曾任行業(yè)研究員；年月日至年月日擔任華商未來主題混合型證券投資基金基金經理助理；年月日至年月日擔任華商未來主題混合型證券投資基金基金經理；年月日起至今擔任華商萬眾創(chuàng)新靈活配置混合型證券投資基金基金經理；年月日起至今擔任華商創(chuàng)新成長靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經理。曾任蘭州百貨大樓股份有限公司計劃財務總部主管會計，甘肅金信會計師事務所審計主管，蘭州金瑞稅務師事務所業(yè)務部副主任，華龍證券股份有限公司計劃財務總部副總經理。女，會計專業(yè)碩士。年月加入華商基金管理有限公司，曾任云南財經大學金融系副教授，博時基金管理有限公司研究員、主管、產品設計師、渠道主管、市場部副總經理，國金通用基金管理有限公司（籌）總經理助理等職務。周亞紅：督察長。男，理學碩士。曾任山東鋼鐵股份有限公司濟南分公司銷售管理部副部長。男，法律碩士、高級經濟師。現(xiàn)任中國華電資本控股有限公司機構與戰(zhàn)略研究部部門經理；曾就職于北京北奧有限公司、中進會計師事務所（后并入信永中和會計師事務所）、中瑞華恒會計師事務所；歷任華電集團財務有限公司計劃財務部部門經理，華電集團資本控股有限公司企業(yè)融資部部門經理。李亦軍：監(jiān)事。男，本科學歷?，F(xiàn)任立信會計師事務所管理合伙人；曾就職于大信會計師事務所，任副主任會計師；湖北省體改委上市中心，任副主任；三峽建行房地產公司，任財務經理。陳星輝：獨立董事。男，本科學歷，研究員、高級會計師。曾就職于浙江省嘉興市鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)局、北京市境外融投資管理中心、北京市國有資產經營有限責任公司。男，經濟學博士?，F(xiàn)任北京億路特通新材料有限公司董事長，北京億陽匯智通科技股份有限公司副董事長，南京長江第三大橋有限公司副董事長，億陽集團股份有限公司董事、副總裁；曾就職于江蘇鹽城悅達集團、億陽集團經貿公司；億陽交通股份有限公司，任副總裁、總裁；億陽信通股份有限公司，任董事、副總裁。曲飛：獨立董事。男，理學碩士?，F(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司副總經理、黨組成員；曾就職于黑龍江省火電第二工程公司，歷任團委干事、團委副書記、宣傳副部長、辦公室副主任、黨總支書記；黑龍江電力股份有限公司，任金融產業(yè)部經理；黑龍江龍電典當公司，任總經理；華信保險經紀有限公司，任副總經理、總經理。劉暉：董事。男，工商管理碩士?，F(xiàn)任華龍證券股份有限公司總經理，曾就職于甘肅經濟管理干部學院、蘭州信托上海武昌路營業(yè)部、閩發(fā)證券公司，歷任華龍證券股份有限公司資產管理部總經理、總裁助理兼投資總監(jiān)。韓鵬：董事。男，碩士研究生學歷、高級會計師。現(xiàn)任中國華電集團資本控股有限公司總經理，黨委副書記；曾就職于華鑫國際信托有限公司，任黨組書記、副總經理；中國華電集團公司，歷任資產部風險管理處處長、審計部主任師、財務與風險管理部副主任；中央企業(yè)工委國有重點大型企業(yè)監(jiān)事會，副處級專職監(jiān)事；武警水電指揮部后勤部企業(yè)管理局，會計師。金樹成：董事。男，清華大學。三、 基金管理人（一）基金管理人簡況、名稱：華商基金管理有限公司、住所：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街號中海國際中心層、法定代表人：李曉安、成立時間：年月日、注冊資本：